Precisamos de informações adicionais de algumas empresas que operam em setores altamente regulados ou daquelas cujo risco de fraude é mais elevado. As informações nos auxiliam a encontrarmos maneiras de ajudar sua empresa a permanecer em conformidade e reduzir seu risco operacional nesse setor. É importante fornecer as informações assim que for possível para ter a melhor experiência.
A Stripe leva a privacidade e a segurança muito a sério. Nossa Política de Privacidade descreve como dados pessoais são coletados, usados, retidos, divulgados e protegidos.
Quem são os proprietários usufrutuários? Por que vocês precisam dessas informações?
Para cumprir diretrizes bancárias, somos obrigados a saber mais sobre as pessoas físicas com participação na propriedade da sua empresa. Isso significa que, se um dos proprietários da sua empresa for uma pessoa jurídica (como um consórcio ou uma holding), precisaremos de informações sobre os proprietários dessa pessoa jurídica. Outro exemplo: se você possuir 60% da Empresa A, que possui 50% da Empresa B, você é proprietário usufrutuário da Empresa B e seu percentual de propriedade é de 30%.
As regras exatas variam conforme o país, mas proprietários usufrutuários normalmente incluem indivíduos que:
- Possuem um percentual significativo da sua empresa (normalmente 25% ou mais) e/ou
- Exercício significativo de controle sobre sua empresa. Essas pessoas físicas são responsáveis por administrar e conduzir a empresa e podem incluir diretores executivos ou altos executivos, como CEO, diretor financeiro, diretor de operações, membro administrativo, sócio, presidente, vice-presidente ou tesoureiro.
Saiba mais sobre proprietários usufrutuários nos Requisitos de Due Diligence do Cliente do Registro Federal.
Por que vocês querem saber sobre minhas licenças para envio e formação legal? Não sei se preciso disso.
Determinados itens não podem ser enviados sem licença e autorização. Por exemplo, há várias leis e regulamentos que variam conforme o estado e o país que regem o envio e venda de álcool. É importante que você verifique as regras de sua transportadora e tenha todas as licenças e documentos necessários para operar seu negócio. Determinados setores, como serviços financeiros e telemedicina, também exigem formação legal ou licenças específicas para operar. Essas informações são importantes para assegurar que você esteja em conformidade com quaisquer requisitos jurídicos aplicáveis a empresas que operam no seu setor. Elas também nos ajudam a entender e apoiar as necessidades do seu negócio com uma conta Stripe segura.
Se não tiver certeza se o produto que está vendendo tem restrições de envio, procure nas listas abaixo e veja se ele é mencionado. Em caso afirmativo, você pode precisar tomar medidas adicionais para que seus produtos sejam seguros e tenham autorização legal para serem enviados.
Em alguns setores, as empresas precisam de licenças específicas para operar legalmente. Essas licenças garantem o cumprimento de todos os regulamentos necessários e permitem que você processe pagamentos com sua plataforma.
Por que vocês querem saber sobre meus fornecedores e revendedores?
Essas informações nos ajudam a entender seu nível de risco, pois determinados fluxos de distribuição podem sinalizar taxas mais elevadas de contestações ou fraude. Um exemplo é a prática de dropshipping: Uma empresa pode comprar produtos de vários revendedores, mas não sabe exatamente quando eles enviam os produtos. Isso pode atrasar a entrega de um produto e, no final das contas, aumentar a taxa de contestações.
Por que vocês querem saber sobre minha política de reembolso?
Sua política de reembolso ajuda a avaliar o risco de contestações da empresa. Sempre que uma empresa aceita pagamentos online, há o risco de que um titular do cartão conteste uma compra se não tiver certeza de como receber um reembolso. Descobrimos que uma política de reembolso clara e bem comunicada pode ajudar a evitar contestações. Saiba mais sobre a criação de uma política de reembolso eficaz.
Por que vocês estão me questionando sobre fraudes? A Stripe não cuida disso?
Infelizmente, todas as empresas estão sujeitas a fraudes. Os proprietários de empresas devem adotar medidas preventivas para combater fraudes e resolver contestações. Felizmente, há maneiras simples de proteger o seu negócio.
Por exemplo, um cliente pode pensar que sua empresa está envolvida em atividade fraudulenta se não reconhecer uma cobrança. Para evitar esses mal-entendidos que aumentam sua taxa de contestações, os proprietários de empresas podem criar descrições no extrato claras para a fatura do cartão de crédito e divulgar políticas de reembolso.
Por que vocês precisam saber quem são meus clientes típicos? Isso não envolve dados pessoais?
Ao saber mais sobre os seus clientes, determinamos se sua empresa pode estar mais sujeita a fraudes e garantimos que você cumpre as restrições aplicáveis à idade dos clientes. A Stripe leva a privacidade de sua empresa e seus clientes muito a sério.
Por que vocês querem saber sobre o meu volume de processamento, taxas de estorno/contestações e taxas de reembolsos? Minha empresa é nova e não tenho essas informações.
Essas informações ajudam a entender possíveis taxas de contestação. Pelos padrões de nosso setor, pode ser difícil para nós aceitarmos negócios com uma taxa de contestação acima de 1% (por volume ou número).
Isto posto, entendemos que você pode não ter detalhes de transações se estiver começando. Forneça as estimativas possíveis com base nas informações já disponíveis.
Outras informações
Para obter mais informações sobre um e-mail que você recebeu solicitando mais dados comerciais ou para realizar alguma ação em sua conta, veja: Dúvidas comuns sobre contato para tratar de informações da conta