La tua piattaforma collabora con Stripe per garantire pagamenti sicuri e Stripe ha assunto un'importante responsabilità all'interno dell'ecosistema finanziario per proteggere gli utenti e le aziende o i consumatori a cui prestano servizio. Per fare ciò, deve acquisire una conoscenza approfondita del modello aziendale, della situazione finanziaria e del rischio di credito potenziale dell'azienda di ciascun utente. Ciò avviene attraverso la procedura di valutazione del rischio di credito.
Cosa puoi aspettarti durante questa procedura?
Durante la procedura di valutazione del rischio, puoi aspettarti una revisione del tuo modello aziendale, delle pratiche di emissione di ricevute, dell'utilizzo del prodotto, della cronologia delle elaborazioni e della stabilità finanziaria e di altro ancora. Ti verranno richieste le tue informazioni finanziarie aggiornate e ti verranno poste domande sulla tua cronologia recente delle elaborazioni con altri elaboratori del pagamento, se applicabile.
Come si genera il rischio di credito?
In generale, le aziende che accettano pagamenti molto prima della consegna di beni e servizi presentano un rischio di credito più elevato per gli elaboratori di pagamento. Anche un volume eccessivo di rimborsi o contestazioni in base alle dimensioni di un utente può essere associato a un rischio più elevato.
In presenza di livelli elevati di rischio, gli utenti devono dimostrare la solidità operativa e finanziaria necessaria per continuare ad adempiere ai propri obblighi commerciali (ad esempio, consegna di beni o servizi acquistati, rimborsi, contestazioni e commissioni associate).
Cosa accade se le informazioni richieste non sono disponibili?
In base a determinati criteri interni, la tua attività potrebbe rientrare in una categoria che richiede la valutazione del rischio manuale. In questo caso, la tua richiesta sarà valutata da un valutatore del rischio. Fornire informazioni complete in modo tempestivo aiuta a garantire che non vi siano ritardi o mitigazioni dei rischi imprevisti che potrebbero avere un impatto sulla tua attività.
Se non sei in grado di fornire la documentazione o le informazioni richieste, contatta l'assistenza il prima possibile. Saremo lieti di confrontarci con te su quali informazioni alternative potrebbero essere fornite.
Le informazioni che condividi saranno gestite in maniera confidenziale e sicura?
La sicurezza e la riservatezza dei dati sono molto importanti. Le informazioni che condividi sono destinate esclusivamente alla valutazione del rischio e saranno condivise all'interno del team rischi di Stripe solo in caso di necessità.
Procedure periodiche di revisione degli account
Stripe effettua anche revisioni periodiche dell'account della tua attività per garantire che sia in buona salute man mano che si evolve nel tempo. Le revisioni sono una pratica comune nel settore dei servizi finanziari. Le informazioni acquisite durante questa procedura vengono utilizzate per confermare che Stripe dispone di una valutazione accurata e aggiornata della tua attività e aiutano a proteggere tutti gli utenti, così come i loro clienti.