Vi kräver ytterligare information från vissa företag som är verksamma i strikt reglerade branscher eller i branscher med högre risk för bedrägeri. Uppgifterna som du tillhandahåller hjälper oss att bidra till fortsatt efterlevnad och minskad verksamhetsrisk för ditt företag i den industrin. Det är viktigt att tillhandahålla informationen så fort som möjligt för bästa upplevelse.
Stripe tar självklart allvarligt på sekretess och säkerhet. Integritetspolicyn innehåller riktlinjer för hur vi samlar in, lagrar, lämnar ut och värnar om personuppgifter.
Vad är verkliga huvudmän? Varför behöver du känna till denna information?
För att uppfylla gällande riktlinjer för bankbranschen behöver vi lära oss mer om individerna som besitter det slutgiltiga ägarskapet av ditt företag. Det betyder att om en eller flera av ditt företags ägare är en juridisk person (till exempel en stiftelse eller ett holdingbolag) måste vi verifiera informationen för ägarna av den juridiska personen. Ett annat exempel: om du äger 60 % av företag A, som äger 50 % av företag B, är du verklig huvudman till företag B och ditt procentuella ägande är 30 %.
De exakta reglerna skiljer sig beroende på land, men verkliga huvudmän är vanligtvis individer som:
- Äger en betydlig andel i ditt företag (ofta 25 % eller mer), eller
- Utövar betydande kontroll över ditt företag. Dessa privatpersoner är ansvariga för att leda och styra verksamheten och kan inkludera verkställande tjänstemän eller högre chefer, såsom VD, CFO, COO, arbetande styrelseledamot, partner, koncernchef, vice koncernchef eller ekonomichef.
Du kan läsa mer om verkliga huvudmän i Federal Registers krav för due diligence för kunder.
Varför behöver ni information om mina leveranslicenser och juridiska form? Jag vet inte om jag behöver en.
Vissa artiklar kan inte skickas utan en köplicens och auktorisering. Exempelvis varierar lagar gällande leverans och försäljning av alkohol från land till land. Det är viktigt att se till att kontrollera din leverantörs regler och att ha alla licenser och dokument som krävs för din verksamhet. På ett liknande sätt kräver vissa branscher specifika juridiska former, såsom finansiella tjänster och telemedicin. Denna information är viktig för att säkerställa att du efterlever alla rättsliga krav för företag som är verksamma i din bransch. Dessutom hjälper den informationen oss att förstå och stödja ditt företags behov med ett säkert Stripe-konto.
Om du inte är säker om produkten som du säljer har försäljningsbegränsningar, bläddra igenom listan nedan för att se om din produkt är med. Om den är det kan du behöva utföra ytterligare åtgärder så att dina produkter kan fraktas på ett säkert och lagligt sätt.
I vissa branscher behöver företag ha specifika licenser för att få vara verksamma i enlighet med lag. Dessa licenser säkerställer att du uppfyller alla föreskrifter och kan behandla betalningar med din plattform.
Varför behöver ni information om mina leverantörer och säljare?
Detta ger oss också en bättre känsla för din risknivå eftersom vissa distributionsflöden indikerar en högre risk för tvister eller bedrägeri. Dropshipping är ett exempel: Ett företag kan köpa produkter från flera säljare utan att veta exakt när säljarna skickar produkterna. Det kan i slutänden leda till leveransförseningar och högre tvistfrekvens.
Varför behöver ni information om min återbetalningspolicy?
Din återbetalningspolicy hjälper oss att vilken risk tvister har för ditt företag. Om ett företag tar emot betalningar online finns det risk för att kortinnehavare bestrider köp om de inte vet hur de kan bli återbetalda. Vi vet att en tydlig återbetalningspolicy som meddelas på rätt sätt kan bidra till att motverka tvister. Lär dig mer om att skapa en effektiv återbetalningspolicy.
Varför frågar ni mig om bedrägeri? Ligger inte det ansvaret hos Stripe?
Tyvärr riskerar alla företag att bli utsatta för bedrägeri. Företagsägare bör vidta förebyggande åtgärder för att bekämpa bedrägerier och lösa tvister. Tack och lov finns det enkla sätt att skydda ditt företag på.
Exempelvis kan en kund tro att ditt företag är inblandat i bedrägliga aktiviteter om de inte känner igen en debitering. För att förhindra sådana missförstånd som ökar tvistfrekvensen, kan företagsägare tydligt förklara kreditkortsutdrag och göra återbetalningspolicyer tillgängliga.
Varför behöver ni information om mina typiska kunder? Räknas inte den informationen som personuppgifter?
Om vi vet mer om dina kunder kan vi fastställa om ditt företag är mer sårbart för bedrägeri och säkerställa att du uppfyller eventuella ålderskrav för kunder. Vi vill påminna om att Stripe tar allvarligt på sekretessen hos ditt företag och dess kunder.
Varför vill ni ha information om mina behandlingsvolymer samt min återkrediterings-, tvist- och återbetalningsfrekvens? Mitt företag är nytt och jag har inte den sortens information än.
Sådan information hjälper oss att förstå möjliga tvistfrekvenser. Baserat på branschstandarder kan det vara svårt för oss att stödja företag med en tvistfrekvens från kunder på över 1 % (avseende volym eller antalet fall).
Med det sagt förstår vi att det kan vara svårt att tillhandahålla uppgifter om transaktionerna om du nyss har börjat. Vi ber dig därför att göra uppskattningar när detta är möjligt, baserat på den information som är tillgänglig.
Ytterligare information
Om du vill läsa mer om e-postmeddelanden som ber dig om ytterligare företagsinformation eller att vidta en viss åtgärd på ditt konto, se: Vanliga frågor om kontoinformation som begärs