We hebben aanvullende informatie nodig van sommige bedrijven die actief zijn in sterk gereguleerde branches of waarvoor er een hoger risico op fraude geldt. Met de informatie die je ons verstrekt, zorgen we ervoor dat je bedrijf compliant blijft en kunnen we bedrijfsrisico's in de branche verlagen. Voor de best mogelijke ervaring is het belangrijk om die informatie zo snel mogelijk met ons te delen.
Stripe neemt privacy en beveiliging erg serieus. In het privacybeleid wordt beschreven hoe persoonsgegevens worden verzameld, gebruikt, bewaard, openbaar gemaakt en beveiligd.
Wat zijn begunstigde eigenaren? Waarom hebben jullie deze informatie nodig?
Om te voldoen aan richtlijnen van banken, moeten we meer informatie verzamelen over de personen die een eigenaarsbelang hebben in jouw bedrijf. Als een of meer van de eigenaren van je bedrijf een juridische entiteit is (zoals een trust of holding), moeten we weten wie de eigenaren van die juridische entiteit zijn. Nog een voorbeeld: als je 60% bezit van Bedrijf A, dat 50% van Bedrijf B bezit, ben je een begunstigde eigenaar van Bedrijf B en is je eigendomspercentage 30%.
De exacte regels verschillen per land, maar onder begunstigde eigenaren vallen doorgaans particulieren die:
- een aanzienlijk percentage van je bedrijf bezitten (vaak 25% of meer); en/of
- aanzienlijke controle over je bedrijf hebben. Deze particulieren zijn verantwoordelijk voor het besturen en runnen van het bedrijf. Dit zijn bijvoorbeeld executives of senior managers, zoals CEO, CFO, COO, Managing Member, General Partner, President, Vice President of Treasurer.
Je kunt meer informatie over begunstigde eigenaren vinden in de Federal Register's Customer Due Diligence Requirements.
Waarom vragen jullie naar mijn verzendingsvergunningen en de juridische vorm van mijn bedrijf? Ik weet niet of ik er een nodig heb.
Bepaalde artikelen kunnen niet worden verzonden zonder een vergunning en autorisatie. Er zijn bijvoorbeeld verschillende wetten en regels in verschillende landen en regio's voor de verzending en verkoop van alcohol. Het is belangrijk om de regels van je leveringsdienst te controleren en ervoor te zorgen dat je alle vergunningen en documenten hebt die nodig zijn om je bedrijf te runnen. Daarnaast zijn voor bepaalde branches zoals financiële diensten en telegeneeskunde een specifieke juridische vorm en bepaalde vergunningen vereist. Deze informatie is belangrijk om ervoor te zorgen dat je voldoet aan alle wettelijke vereisten die gelden voor bedrijven in jouw branche. Daarnaast geeft deze informatie ons meer inzicht in je zakelijke behoeften en kunnen we je beter ondersteunen met een veilig Stripe-account.
Als je niet zeker weet of er verzendbeperkingen gelden voor het product dat je verkoopt, blader je door de onderstaande lijsten en kijk of je product wordt vermeld. Als dat het geval is, moet je mogelijk aanvullende maatregelen treffen zodat je producten veilig en legaal kunnen worden verzonden.
In sommige branches hebben bedrijven specifieke vergunningen nodig om hun bedrijfsactiviteiten legaal uit te voeren. Deze vergunningen zorgen ervoor dat je alle vereiste regels naleeft en dat je betalingen met je platform kunt verwerken.
Waarom vragen jullie naar mijn leveranciers?
We krijgen zo meer inzicht in je risiconiveau, aangezien er in bepaalde distributieprocessen een grotere kans is op chargebacks of fraude. Dropshipping is hier een voorbeeld van: Een bedrijf kan producten inkopen bij meerdere leveranciers maar niet exact weten wanneer leveranciers hun producten verzenden. Dit kan een productlevering vertragen en uiteindelijk leiden tot meer chargebacks.
Waarom vragen jullie naar mijn terugbetalingsbeleid?
Aan de hand van je terugbetalingsbeleid kunnen we het risico op chargebacks voor je bedrijf beter inschatten. Wanneer een bedrijf online betalingen accepteert, bestaat het risico dat kaarthouders een chargeback indienen voor een aankoop als ze niet weten hoe ze een terugbetaling kunnen krijgen. In onze ervaring kun je het aantal chargebacks beperken door een duidelijk terugbetalingsbeleid op te stellen en klanten hierop te wijzen. Bekijk meer informatie over hoe je een effectief terugbetalingsbeleid opstelt.
Waarom stellen jullie mij vragen over fraude? Regelt Stripe dat niet zelf?
Helaas kan fraude plaatsvinden bij alle bedrijven. Bedrijfseigenaren moeten preventieve maatregelen nemen om fraude te bestrijden en chargebacks op te lossen. Gelukkig zijn er simpele manieren om je bedrijf te beschermen.
Klanten kunnen bijvoorbeeld denken dat je bedrijf fraude pleegt als ze een betaling niet herkennen. Om deze misverstanden en een onbedoelde stijging van het percentage chargebacks te voorkomen, kunnen bedrijfseigenaren duidelijke omschrijvingen voor creditcardafschriften opstellen en ervoor zorgen dat het terugbetalingsbeleid goed toegankelijk is.
Waarom hebben jullie informatie nodig over wie mijn klanten zijn? Zijn dat geen persoonlijke gegevens?
Als we meer over je klanten weten, kunnen we bepalen of je bedrijf vatbaarder is voor fraude en kunnen we ervoor zorgen dat je alle geldende beperkingen voor de leeftijd van klanten naleeft. Nogmaals: Stripe neemt de privacy van je bedrijf en je klanten serieus.
Waarom vragen jullie naar mijn verwerkingsvolume, chargebackpercentages en terugbetalingspercentages? Ik ben onlangs begonnen met mijn bedrijf en heb deze informatie nog niet.
Deze informatie geeft ons meer inzicht in potentiële chargebackpercentages. Op basis van branchestandaarden kan het voor ons lastig zijn om bedrijven met een chargebackpercentage hoger dan 1% (op basis van volume of aantal) te ondersteunen.
Desondanks begrijpen we dat het moeilijk kan zijn om transactiegegevens aan te leveren als je pas net begint. We vragen je om schattingen te leveren op basis van de informatie die je wel hebt.
Aanvullende informatie
Voor meer informatie over een e-mail die je hebt ontvangen waarin we meer bedrijfsgegevens opvragen of je vragen om een bepaalde handeling in je account uit te voeren, verwijzen we je naar: Veelgestelde vragen over verzoeken om accountinformatie