ビジネスの追加情報の提供を求めるリクエスト

規制の厳しい業界で事業を行っているビジネスや不正利用のリスクが高いビジネスには、追加情報のご提供をお願いしています。ご提供いただいた情報は、業界における事業者様のビジネスのコンプライアンスを維持して事業リスクを減らす方法を見つけるために使用されます。最善の結果を得るため、できるだけすぐに情報を提供していただくことは大切です。

Stripe はプライバシーとセキュリティを真剣に考えています。プライバシーポリシーには、個人データが収集、使用、保管、開示、保護される方法が記載されています。

会社の代表者とは何のことですか？この情報を Stripe に提供する必要がある理由を教えてください。

銀行業界のガイドラインを遵守するため、Stripe はユーザーの会社で最終的な所有権を有している個人について知る必要があります。また、会社の所有者の 1 人が法人 (信託や持株会社など) である場合、Stripe はその法人の所有者について知る必要があります。たとえば、ユーザーが A 社の 60% を所有しており、その A 社が B 社の 50% を所有している場合、ユーザーは B 社の会社代表者となり、所有率は 30% となります。

具体的な規則は国によって異なりますが、通常、会社の代表者には次の条件の 1 つ以上を満たす個人が該当します。

会社に対する所有率が大きい (多くの場合は 25% 以上)、または
会社に対して大きな支配権を行使している。このような個人はビジネスを管理して指揮する責任を持っており、CEO、CFO、COO のような役員や経営幹部、業務執行社員、無限責任社員、社長、副社長、または財務部長などが含まれます。

会社の代表者の詳細については、Federal Register の Customer Due Diligence Requirements をご覧ください。

配送ライセンスと法的な情報を Stripe に提供するのはなぜですか？自社にこれが必要かどうかわかりません。

一部の商品は、ライセンスと承認を取得しなければ配送できません。たとえば、アルコールの配送や販売については、州や国のレベルで適用される多数の法律や規制があります。配送業者が定めている規則を確認し、ビジネスに必要なライセンスや書類をすべて揃えることは重要です。同様に、金融サービスといった一部の業界と遠隔医療では、事業に必要な法的情報やライセンスが具体的に定められています。このような情報は、事業者様のビジネスが業界で適用される法的要件を遵守していることを確認するうえで重要です。また、Stripe はこの情報によって事業者様のビジネスニーズを理解し、安全な Stripe アカウントによって支援できます。

販売中の商品に配送に関する制限があるかどうかが不明な場合は、下記のリストをご覧いただき、当該の商品が含まれていないかを確認してください。含まれている場合は、商品を安全かつ合法的に配送できるようにするために追加の対策が必要になる可能性があります。

一部の業界では、ビジネスを合法的に運営するのに特定のライセンスが必要です。これらのライセンスは、ビジネスがすべての必須規制に準拠していることと、プラットフォームで決済を処理できることを保証します。

サプライヤーとベンダーに関する情報を Stripe に提供するのはなぜですか？

この情報により、Stripe は事業者様のリスクレベルをより良く理解できます。流通フローによっては、不審請求の申請率や不正利用率が高くなる可能性があります。一つの例はドロップシッピングです。複数のベンダーから商品を購入するビジネスは、ベンダーが商品をどこから発送するかを知らない場合があります。これによって商品の配達が遅れ、不審請求の申請率が増加する可能性があります。

返金ポリシーに関する情報を Stripe に提供するのはなぜですか？

返金ポリシーにより、Stripe は事業者様のビジネスで不審請求の申請が行われるリスクを評価できます。オンライン決済を受け付けるビジネスでは、カード保有者が返金を受ける手順を理解できない場合に不審請求の申請を行うというリスクがあります。明確な返金ポリシーが周知されている場合は、不審請求の申請が起こりにくいことがわかっています。効果的な返金ポリシーの作成方法については、こちらをご覧ください。