Richieste di ulteriori informazioni sull'azienda

Ad alcune aziende che operano in settori altamente regolamentati o che presentano un rischio di frode più elevato chiediamo informazioni aggiuntive. Le informazioni che fornirai ci consentiranno di aiutare la tua azienda a restare conforme e a ridurre i rischi operativi in quel settore. È importante fornire questi dettagli appena possibile per assicurarti la migliore esperienza.

Per Stripe la privacy e la sicurezza sono molto importanti. Nell'Informativa sulla privacy sono indicate le modalità con cui i dati personali vengono raccolti, utilizzati, conservati, divulgati e salvaguardati.

Chi sono i beneficiari effettivi? Perché sono necessarie queste informazioni?

Per rispettare le linee guida bancarie, dobbiamo acquisire più informazioni sulle persone fisiche che detengono la proprietà della tua azienda. Se almeno uno dei proprietari della tua azienda è una persona giuridica, come ad esempio un trust o una holding, Stripe deve sapere chi sono i proprietari di tale persona giuridica. Oppure, se possiedi il 60% della società A, che detiene la proprietà del 50% della società B, sei un beneficiario effettivo della società B e la tua percentuale di proprietà è del 30%.

Le regole esatte variano a seconda del paese ma i beneficiari effettivi generalmente includono persone fisiche che:

Detengono una percentuale significativa della tua azienda (spesso almeno il 25%) e/o
Esercitano un controllo significativo sull'azienda. Tali persone fisiche sono responsabili della gestione e dell'amministrazione dell'azienda e possono includere direttori o dirigenti senior, come CEO, CFO, COO, amministratore delegato, socio accomandatario, presidente, vice presidente o tesoriere.

Puoi trovare ulteriori informazioni sui beneficiari effettivi nei requisiti di due diligence dei clienti del Federal Register.

Perché Stripe ha bisogno di informazioni sulle mie licenze di spedizione e sulla mia forma giuridica? Non credo di doverne avere una.

Non puoi spedire determinati articoli senza un'opportuna licenza o autorizzazione. Ad esempio, esistono molte leggi e normative locali e nazionali che regolamentano la spedizione e la vendita di prodotti alcolici. È importante controllare i regolamenti del fornitore dei servizi di spedizione e avere tutte le licenze e tutta la documentazione necessarie per svolgere l'attività. Analogamente, determinati settori come quello dei servizi finanziari e della telemedicina richiedono una forma giuridica particolare o licenze specifiche per operare. Queste informazioni sono importanti per assicurarci che tu sia conforme a tutti i requisiti applicabili alle aziende che operano nel tuo settore. Inoltre, queste informazioni ci aiutano a comprendere e supportare le esigenze della tua azienda con un account Stripe sicuro.

Non sai se i prodotti che commercializzi prevedono restrizioni per la spedizione? Consulta i seguenti elenchi per scoprire se è menzionato il tuo prodotto. In tal caso, potresti dover adottare misure aggiuntive per spedire in modo sicuro e legale i tuoi prodotti.

In alcuni settori, le aziende devono disporre di licenze specifiche per operare conformemente alle leggi vigenti. Tali licenze assicurano che sei conforme a tutte le normative richieste e che puoi elaborare i pagamenti con la tua piattaforma.

Perché Stripe deve conoscere i miei fornitori?

Queste informazioni ci consentono di comprendere il tuo livello di rischio poiché determinati flussi di distribuzione potrebbero comportare elevati tassi di contestazione e di frode. La spedizione diretta da parte del produttore ne è un esempio: Un'azienda potrebbe acquistare i prodotti da diversi fornitori ma non sapere quando vengono effettivamente spediti. Questo potrebbe ritardare la consegna della merce e comportare l'aumento del tasso di contestazione.

Perché Stripe deve conoscere la mia politica di rimborso?

La politica di rimborso ci consente di valutare il rischio di contestazioni per la tua attività. Quando un'azienda accetta pagamenti online, c'è il rischio che il titolare di una carta contesti un acquisto se non sa come richiedere un rimborso. In base alla nostra esperienza, una politica di rimborso chiara e spiegata nel dettaglio aiuta a prevenire le contestazioni. Ulteriori informazioni sulla stesura di una politica di rimborso efficace.

Perché Stripe mi chiede delle frodi? Non se ne occupa Stripe?

Purtroppo, tutte le aziende sono soggette a frodi. I titolari delle aziende dovrebbero adottare misure di prevenzione per combattere le frodi e risolvere le contestazioni. Per fortuna, esistono semplici modi per proteggere la tua attività.

Ad esempio, un cliente potrebbe pensare che la tua azienda è coinvolta in attività fraudolente se non riconosce un addebito. Per evitare questi equivoci, che aumentano involontariamente il tasso di contestazione, i proprietari delle aziende possono definire in modo chiaro le voci per l'estratto conto della carta e rendere accessibili le politiche di rimborso.

Perché Stripe si informa sulla clientela tipica della mia azienda? Non si tratta di informazioni personali?

Sapendo di più sui tuoi clienti, possiamo determinare se la tua azienda potrebbe essere più esposta a frodi e garantire che sia conforme a eventuali limitazioni di età per i clienti. Ti ricordiamo che per Stripe è molto importante la privacy della tua azienda e dei tuoi clienti.

Perché Stripe deve conoscere il mio volume di elaborazione, i tassi di storno/contestazione e le percentuali di rimborso? Ho da poco costituito la mia azienda e non ho a disposizione queste informazioni.

Questi dati ci aiutano a conoscere i potenziali tassi di contestazione. In base agli standard di settore, potrebbe essere difficile per noi supportare le aziende con un tasso di contestazione dei clienti superiore all'1% (per volume o numero).

Detto questo, comprendiamo che può essere difficile fornire i dettagli delle transazioni se la tua azienda è stata costituita da poco. Ti chiediamo di fornire una stima in base alle informazioni che hai a disposizione.

Ulteriori informazioni

Per ulteriori informazioni su un'email che hai ricevuto che ti chiede ulteriori informazioni sulla tua azienda o di effettuare alcune operazioni relative al tuo account, consulta: Domande frequenti sulla richiesta di informazioni sull'account