Von Unternehmen, die in stark regulierten oder betrugsanfälligen Branchen operieren, benötigen wir einen höheren Datenbestand. Die von Ihnen zur Verfügung gestellten Informationen helfen uns, Wege zu finden, wie Ihr Unternehmen die Vorschriften einhalten und Ihr Betriebsrisiko in dieser Branche verringern kann. Es ist wichtig, diese Einblicke so schnell wie möglich zu gewähren, um die beste Erfahrung zu machen.
Stripe nimmt Datenschutz und Sicherheit ernst. In der Datenschutzerklärung wird dargelegt, wie personenbezogene Daten erhoben, verwendet, aufbewahrt, weitergegeben und geschützt werden.
Was sind wirtschaftliche Eigentümer/innen? Warum benötigen Sie diese Informationen?
Um die Bankrichtlinien einzuhalten, müssen wir mehr über die Einzelpersonen erfahren, die letztlich an Ihrem Unternehmen beteiligt sind. Das heißt, wenn eine/r der Inhaber/innen Ihres Unternehmens eine juristische Person ist (z. B. eine Treuhand- oder Holdinggesellschaft), müssen wir über die Inhaber/innen dieser juristischen Person Bescheid wissen. Ein weiteres Beispiel ist, wenn Sie 60 % von Unternehmen A besitzen, welches wiederum 50 % von Unternehmen B besitzt, sind Sie wirtschaftliche/r Eigentümer/in von 30 % von Unternehmen B.
Die genauen Vorschriften variieren von Land zu Land, aber zu den wirtschaftlichen Eigentümerinnen und Eigentümern gehören in der Regel Einzelpersonen, die:
- einen bedeutenden Anteil an Ihrem Unternehmen halten (oft 25 % oder mehr), und/oder
- eine maßgebliche Kontrolle über Ihr Unternehmen ausüben. Diese Personen sind diejenigen, die für die Leitung und Verwaltung des Unternehmens verantwortlich sind. Dabei kann es sich um leitende Angestellte oder leitende Manager/innen handeln, z. B. ein/e CEO, CFO, COO, geschäftsführendes Mitglied, General Partner, President, Vice President oder Schatzmeister/in.
Weitere Informationen über wirtschaftliche Eigentümer/innen finden Sie in den Federal Register's Customer Due Diligence Requirements.
Warum wollen Sie etwas über meine Versandlizenzen und meine Rechtsform erfahren? Ich weiß nicht, ob ich eine brauche.
Bestimmte Artikel können nicht ohne eine Erwerbslizenz und -genehmigung versandt werden. So gibt es beispielsweise viele unterschiedliche Gesetze und Vorschriften in den einzelnen Staaten und Ländern, die den Versand und Verkauf von Alkohol regeln. Es ist wichtig, dass Sie die Vorschriften Ihres Versanddienstleisters prüfen und über alle für die Ausübung Ihrer Tätigkeit erforderlichen Lizenzen und Dokumente verfügen. Ebenso erfordern bestimmte Branchen wie Finanzdienstleistungen und Telemedizin eine spezielle Rechtsform oder Lizenz für die Ausübung ihrer Tätigkeit. Diese Informationen sind wichtig, um sicherzustellen, dass Sie alle rechtlichen Anforderungen erfüllen, die für Unternehmen in Ihrer Branche gelten. Außerdem helfen uns diese Informationen, Ihre geschäftlichen Anforderungen zu verstehen und mit einem sicheren Stripe-Konto zu unterstützen.
Wenn Sie nicht sicher sind, ob für das Produkt, das Sie verkaufen, Versandbeschränkungen gelten, sehen Sie in den nachstehenden Listen nach, ob Ihr Produkt dort aufgeführt ist. Wenn dies der Fall ist, müssen Sie möglicherweise zusätzliche Maßnahmen ergreifen, damit Ihre Produkte sicher sind und legal versandt werden können.
In einigen Branchen benötigen Unternehmen spezielle Lizenzen, um legal zu arbeiten. Diese Lizenzen gewährleisten, dass Sie alle erforderlichen Vorschriften einhalten und Zahlungen mit Ihrer Plattform abwickeln können.
Warum wollen Sie etwas über meine Lieferanten und Verkäufer wissen?
Dies gibt uns ein besseres Gefühl für Ihr Risikoniveau, da bestimmte Vertriebsströme auf höhere Quoten von angefochtenen Zahlungen oder Betrug hinweisen könnten. Streckengeschäfte sind ein Beispiel dafür: Ein Unternehmen kauft möglicherweise Produkte von mehreren Anbietern, weiß aber nicht genau, wann die Anbieter die Produkte liefern. Dies kann eine Produktlieferung verzögern und letztlich zu mehr angefochtenen Zahlungen führen.
Warum wollen Sie etwas über meine Rückerstattungsrichtlinie wissen?
Ihre Rückerstattungsrichtlinie hilft uns, das Risiko von angefochtenen Zahlungen für Ihr Unternehmen einzuschätzen. Wenn ein Unternehmen Online-Zahlungen akzeptiert, besteht das Risiko, dass ein Karteninhaber oder eine Karteninhaberin einen Kauf anficht, wenn sie oder er nicht weiß, wie sie bzw. er eine Rückerstattung erhalten kann. Wir haben festgestellt, dass eine klare und gut kommunizierte Rückerstattungsrichtlinie dazu beitragen kann, angefochtene Zahlungen zu vermeiden. Erfahren Sie mehr über die Erstellung einer wirksamen Rückerstattungsrichtlinie.
Warum fragen Sie mich nach Betrug? Kümmert sich nicht Stripe darum?
Leider sind alle Unternehmen anfällig für Betrug. Unternehmensinhaber/innen sollten vorbeugende Maßnahmen zur Betrugsbekämpfung und Beilegung von angefochtenen Zahlungen ergreifen. Zum Glück gibt es einfache Möglichkeiten, Ihr Unternehmen zu schützen.
Eine Kundin oder ein Kunde könnte z. B. denken, dass Ihr Unternehmen in betrügerische Aktivitäten verwickelt ist, wenn sie bzw. er eine Abbuchung nicht erkennt. Um diesen Missverständnissen vorzubeugen und ungewollt die Quote der angefochtenen Zahlungen zu erhöhen, können Unternehmensinhaber/innen klare Zahlungsbeschreibungen in der Kreditkartenabrechnung verfassen und Rückerstattungsrichtlinien zugänglich machen.
Warum müssen Sie etwas über meine typischen Kundinnen und Kunden wissen? Sind das nicht personenbezogene Daten?
Wenn wir mehr über Ihre Kundschaft wissen, können wir feststellen, ob Ihr Unternehmen möglicherweise anfälliger für Betrug ist, und sicherstellen, dass Sie alle geltenden Altersbeschränkungen für Kundinnen und Kunden befolgen. Zur Erinnerung: Stripe nimmt den Datenschutz für Ihr Unternehmen und Ihre Kundinnen und Kunden ernst.
Warum wollen Sie wissen, wie hoch mein Abwicklungsvolumen und die Quoten für Rückbuchungen, angefochtene Zahlungen und Rückerstattungen sind? Wir sind ein neues Unternehmen und verfügen nicht über diese Informationen.
Diese Informationen helfen uns, mögliche angefochtene Zahlungen zu verstehen. Auf der Grundlage von Branchenstandards kann es für uns schwierig sein, Unternehmen mit einer Quote der von Kundinnen und Kunden angefochtenen Zahlungen über 1 % (nach Volumen oder Anzahl) zu unterstützen.
Wir verstehen jedoch, dass es schwierig sein kann, Transaktionsdetails bereitzustellen, wenn Sie noch ganz am Anfang stehen. Wir bitten Sie, alle möglichen Schätzungen auf der Grundlage der Ihnen zur Verfügung stehenden Informationen vorzunehmen.
Weitere Informationen
Weitere Informationen zu einer E-Mail, die Sie erhalten haben und in der Sie um weitere Unternehmensinformationen oder um eine bestimmte Aktion für Ihr Konto gebeten werden, finden Sie unter: Häufige Fragen zur Kontaktaufnahme für Kontoinformationen