Om du genomför onboarding av Custom-konton i USA, Brasilien, Kanada och Singapore är nedanstående information relevant för dig.

Bakgrund

Reglerna för betalningar syftar till att skapa ett tryggare och säkrare finansiellt ekosystem genom att bidra till att förhindra brott som penningtvätt, bedrägeri och skatteflykt. Finansiella tillsynsmyndigheter runt om i världen tillämpar krav om kundkännedom (KYC) för att se till att identitetsinformation samlas in, verifieras och lagras av vissa typer av företag och för alla individer som i slutändan äger, kontrollerar eller leder företaget. Dessa krav uppdateras ofta av tillsynsmyndigheter för finansiella tjänster, kortbetalningsnätverk och andra finansinstitut.

Framtidsplan

Hittills kommer de länder som anges i tabellen nedan att uppdatera sina krav för onboarding under 2023 och 2024. Om du har anslutna konton i något av dessa länder kan du behöva uppdatera din Stripe-integration. Se avsnittet Definitioner nedan för mer information om de särskilda kraven.

Ovanstående framtidsplan kan komma att ändras på grund av Stripes prioriteringar och/eller förändrade regelverk. Vi meddelar dig om det sker några ändringar av vilka länder som omfattas eller de tillhörande tidsfristerna.

Definitioner

Viktiga datum

• Kommunikation om uppdaterade krav: Vi skickar dig ett inledande e-postmeddelande för varje land där vi beskriver de specifika krav som måste samlas in från dina användare och verifieras för att uppfylla kraven från tillsynsmyndigheter för finansiella tjänster, kortbetalningsnätverk och andra finansinstitut.
• Ifyllning av framtida krav: I Connect API börjar vi att fylla parametern `future_requirements` för dina anslutna konton som behöver uppdaterad information vid de datum som anges ovan, vilket kan utlösa flera webhooks (account.updated, capability.updated och/eller person.updated).
• Slutdatum för nya användare: Det datum då du måste ha uppdaterat din integration för att uppfylla de ökade kraven för nytillkomna användare. Om du inte uppfyller dessa integrationskrav inom den fastställda tidsfristen förhindrar du nya användare från att genomföra onboarding på din plattform.
• Slutdatum för befintliga användare: Det datum då du måste ha uppfyllt alla framtida krav för dina befintliga anslutna konton (dvs. de som skapats före tidsfristen för nya användare eller innan du har avslutat uppdateringen av din integration). Det här datumet kommer att göra så att alla utestående framtida krav blir aktuella krav. Utbetalningar och debiteringar kommer att pausas för alla befintliga anslutna konton som inte har uppdaterats i enlighet med detta.

Status

• Ej påbörjad: Vi förbereder oss för de kommande onboarding-förändringarna genom att samla in krav, ta fram planer för efterlevnad och skapa dokumentation för att hjälpa dig
• Åtgärd krävs: Vi har skickat ut integrationsguider och en tidsplan för ifyllnaden av Framtida krav
• Tidsfristen har löpt ut: Minst en av tidsfristerna för att åtgärda nya eller befintliga användare har löpt ut

Läs om hur du kan se till att dina konton efterlever kraven

När vi meddelar dig om de nya kraven för ett visst land kan du se en översikt över de åtgärder du behöver vidta och de tillhörande tidsfristerna på din Stripe Dashboard.

Du kan följa vår guide för att uppdatera din integration och se till att dina konton uppfyller kraven.