Se você está fazendo onboarding de contas Custom nos Estados Unidos, Brasil, Canadá e Singapura, leia as informações abaixo.

Histórico

As regulamentações referentes a pagamentos se destinam à criação de um ecossistema financeiro mais seguro ao promoverem a prevenção de crimes como lavagem de dinheiro, fraude e sonegação de impostos. Reguladores financeiros em todo o mundo cumprem as diretrizes Conheça seu cliente (KYC, Know Your Customer) para garantir a coleta, verificação e manutenção de dados de identificação de alguns tipos de empresas e das pessoas que as possuem, controlam ou dirigem. Tais requisitos são atualizados com frequência por reguladores de serviços financeiros, bandeiras de cartão e outras instituições financeiras.

Roteiro

Até o momento, a previsão é de que os países da tabela abaixo atualizem seus requisitos de onboarding em 2023 e 2024. Se tiver contas conectadas operantes em quaisquer destes países, talvez você precise atualizar sua integração da Stripe. Verifique a seção Definições abaixo para obter mais informações sobre os requisitos específicos.

O roteiro acima está sujeito a alterações dependendo da priorização da Stripe e/ou de mudanças no panorama regulatório. Avisaremos se houver alguma alteração nos países abrangidos ou em seus respectivos prazos.

Definições

Datas-chave

• Requisitos atualizados de comunicação: enviaremos um e-mail inicial para cada país. Nesse e-mail, detalharemos os requisitos incrementais específicos que precisarão ser recolhidos de seus usuários para verificação de conformidade com as exigências dos reguladores de serviços financeiros, bandeiras de cartão e outras instituições financeiras.
• Preenchimento de requisitos futuros: na API do Connect, começaremos a preencher o parâmetro `future_requirements` das suas contas conectadas que precisarem de informações atualizadas até as datas especificadas acima. Isso pode ocasionar a ativação de vários webhooks (account.updated, capability.updated e/ou person.updated).
• Prazo para novos usuários: a data até a qual você precisará atualizar sua integração para atender aos requisitos incrementais para usuários recém-chegados. Caso deixem de atender a esses requisitos de integração até o prazo definido, os novos usuários não poderão fazer onboarding em sua plataforma.
• Prazo para usuários existentes: a data até a qual você precisará atender a todos os requisitos futuros relativos às contas conectadas já existentes (ou seja, as contas criadas antes do prazo para novos usuários ou antes de você terminar de atualizar sua integração). Nessa data, todos os requisitos futuros pendentes se tornarão requisitos atuais. Os repasses e as cobranças das contas conectadas existentes que ainda não tiverem sido devidamente atualizadas serão suspensos.

Status

• Não iniciado: estamos em preparação para as próximas mudanças de onboarding, reunindo os requisitos, elaborando planos de conformidade e criando documentação útil para você
• Ação necessária: enviamos cronograma e guias de integração para o preenchimento de requisitos futuros
• Prazo encerrado: pelo menos um dos prazos para adequar usuários novos ou existentes já se encerrou

Saiba como manter a conformidade de suas contas

Depois que informarmos a você quais são os novos requisitos de um determinado país, você poderá ter uma visão geral das providências que precisará tomar e de seus respectivos prazos no Stripe Dashboard.

Você pode seguir nosso guia para atualizar sua integração para garantir que suas contas estejam em conformidade.