Als je aangepaste accounts gaat onboarden in de Verenigde Staten, Brazilië, Canada en Singapore, dan is de onderstaande informatie voor jou van belang.

Achtergrond

Betalingsvoorschriften zijn bedoeld om een veiliger financieel ecosysteem te creëren door misdrijven als witwassen, fraude en belastingontduiking te helpen voorkomen. Financiële toezichthouders over de hele wereld handhaven vereisten voor Ken je klant (KYC) om ervoor te zorgen dat identiteitsinformatie van bepaalde soorten bedrijven wordt verzameld, geverifieerd en bijgehouden, en voor alle personen die uiteindelijk eigenaar zijn van, zeggenschap hebben over of leiding geven aan het bedrijf. Deze vereisten worden regelmatig bijgewerkt door financiële toezichthouders, kaartnetwerken en andere financiële instellingen.

Roadmap

Tot nu toe actualiseren de in de onderstaande tabel genoemde landen hun onboardingvereisten in 2023 en 2024. Als je gekoppelde accounts hebt die in een van deze landen actief zijn, moet je misschien je Stripe-integratie bijwerken. Zie het onderdeel hieronder voor meer informatie over de specifieke vereisten.

Het bovenstaande stappenplan kan onderhevig zijn aan veranderingen als gevolg van het vaststellen van prioriteiten en/of de veranderende wetgeving. We laten het je weten als er wijzigingen zijn in de landen die onder het toepassingsgebied vallen of in de bijbehorende deadlines.

Definities

Belangrijke datums

• Communicatie over bijgewerkte vereisten: We sturen je voor elk land een eerste e-mailbericht met de specifieke incrementele vereisten die bij je gebruikers moeten worden verzameld en gecontroleerd om in overeenstemming te zijn met de regelgevende instanties voor financiële diensten, kaartnetwerken en andere financiële instellingen.
• Aanvulling van toekomstige vereisten: In de Connect-API beginnen we de parameter `future_requirements` in te vullen voor je gekoppelde accounts die bijgewerkte informatie nodig hebben op de hierboven gespecificeerde datums, waardoor verschillende webhooks kunnen afgaan (account.updated, capability.updated en/of person.updated).
• Deadline voor nieuwe gebruikers: De datum waarop je je integratie moet hebben bijgewerkt om te voldoen aan de incrementele vereisten voor nieuw aangemelde gebruikers. Als je niet binnen de gestelde termijn aan deze integratievereisten voldoet, kunnen nieuwe gebruikers niet op je platform onboarden.
• Deadline voor bestaande gebruikers: De datum waarop je alle toekomstige vereisten voor je bestaande gekoppelde accounts moet hebben opgelost (d.w.z. de accounts die zijn aangemaakt vóór de deadline van nieuwe gebruikers, of voordat je klaar bent met het bijwerken van je integratie). Op deze datum veranderen alle uitstaande toekomstige vereisten in actuele vereisten. Uitbetalingen en kosten worden tijdelijk stopgezet voor bestaande gekoppelde accounts die niet dienovereenkomstig zijn bijgewerkt.

Status

• Niet gestart: We bereiden ons voor op de komende veranderingen voor het onboarden door vereisten te verzamelen, nalevingsplannen te ontwikkelen en documentatie op te stellen om je te helpen
• Actie vereist: We hebben integratiegidsen en een schema voor de backfill van toekomstige vereisten verzonden
• Deadline verlopen: Minimaal één van de deadlines voor het herstellen van nieuwe of bestaande gebruikers is verstreken

Kom te weten hoe je ervoor kunt zorgen dat je accounts aan de vereisten voldoen

Zodra we je informeren over de nieuwe vereisten voor een bepaald land, kun je op je Stripe-dashboard een overzicht zien van de acties die je moet ondernemen en de bijbehorende deadlines.

Je kunt onze gids volgen om je integratie bij te werken zodat je accounts compliant zijn.