Se stai attivando account Custom in Stati Uniti, Brasile, Canada, India e Singapore, le informazioni di seguito ti riguardano.

Sfondo

I regolamenti del pagamento puntano a creare un ecosistema finanziario più sicuro aiutando a evitare reati come riciclaggio di denaro, frode ed evasione fiscale. Gli enti di controllo in tutto il mondo applicano i requisiti di adeguata verifica della clientela (KYC, Know Your Customer) per garantire che le informazioni sull'identità siano acquisite, verificate e conservate da determinati tipi di aziende e per tutte le persone fisiche che, sostanzialmente, possiedono, controllano o dirigono l'azienda. Tali requisiti vengono aggiornati frequentemente dagli enti di controllo dei servizi finanziari, dai circuiti delle carte di credito e dagli altri istituti finanziari.

Roadmap

Finora, i paesi elencati nella tabella sottostante dovranno aggiornare i requisiti di attivazione nel 2023 e 2024. Se hai account connessi che operano in uno di questi paesi, potresti dover aggiornare la tua integrazione Stripe. Consulta la sezione Definizioni sottostante per ricevere ulteriori informazioni sui requisiti specifici.

La roadmap indicata sopra potrebbe essere soggetta a variazioni dovute alle priorità di Stripe e/o al panorama normativo mutevole. Ti faremo sapere se ci saranno variazioni ai paesi interessati o alle scadenze associate.

Definizioni

Date chiave

• Comunicazioni sui requisiti aggiornati: Ti invieremo un'email iniziale per ogni paese illustrando i requisiti incrementali specifici che devono essere recuperati dagli utenti e verificati per poter essere conformi agli enti di controllo dei servizi finanziari, ai circuiti delle carte di credito e agli altri istituti finanziari.
• Adeguamento dei requisiti futuri: Nell'API Connect, inizieremo a compilare il parametro `future_requirements` per i tuoi account connessi che hanno bisogno di informazioni aggiornate entro le date specificate sopra, che potrebbero attivare molti webhook (account.updated, capability.updated e/o person.updated).
• Scadenza per i nuovi utenti: La data entro la quale dovrai aver aggiornato l'integrazione per soddisfare i requisiti incrementali per gli utenti registrati di recente. Il mancato rispetto dei requisiti di integrazione entro la scadenza indicata non permetterà ai nuovi utenti di registrarsi nella piattaforma.
• Scadenza per gli utenti esistenti: La data entro la quale dovrai aver risolto tutti i requisiti futuri per i tuoi account connessi esistenti (ad es. quelli creati prima della scadenza dei nuovi utenti o prima di aver finito di aggiornare l'integrazione). Questa data attiverà tutti i requisiti futuri in sospeso, che diventeranno requisiti attuali. I bonifici e gli addebiti saranno sospesi per gli account connessi esistenti che non sono stati aggiornati di conseguenza.

Stato

• Non avviato: Ci stiamo preparando alle modifiche di attivazione imminenti raccogliendo i requisiti, creando piani di conformità e producendo documentazione per assisterti
• Azione richiesta: Abbiamo spedito le guide all'integrazione e le scadenze per l'adeguamento dei requisiti futuri
• Scadenza mancata: Almeno una delle scadenze per rimediare per utenti nuovi o esistenti è stata superata

Come mantenere la conformità degli account

Una volta che ti avremo comunicato i nuovi requisiti per un paese in particolare, potrai vedere una panoramica delle azioni che dovrai intraprendere e le scadenze associate sulla Dashboard Stripe.

Puoi seguire la nostra guida per aggiornare la tua integrazione e verificare che i tuoi account siano conformi.