Jika Anda melakukan onboarding akun Custom di Amerika Serikat, Brasil, Kanada, dan Singapura, informasi di bawah ini relevan untuk Anda.

Latar belakang

Regulasi pembayaran bertujuan untuk menciptakan ekosistem keuangan yang lebih aman dan terjamin dengan membantu mencegah kejahatan seperti pencucian uang, penipuan, dan penggelapan pajak. Regulator keuangan di seluruh dunia memberlakukan persyaratan Kenali Pelanggan Anda (KYC) untuk memastikan informasi identitas dikumpulkan, diverifikasi, dan disimpan dari jenis bisnis tertentu, serta untuk setiap perorangan yang pada akhirnya memiliki, mengendalikan, atau mengarahkan bisnis tersebut. Persyaratan ini diperbarui secara berkala oleh regulator layanan keuangan, jaringan kartu, dan lembaga keuangan lainnya.

Peta Jalan

Sejauh ini, negara-negara yang tercantum dalam tabel di bawah akan memperbarui persyaratan onboarding mereka pada tahun 2023 dan 2024. Jika Anda memiliki akun terhubung yang beroperasi di salah satu negara ini, Anda mungkin perlu memperbarui integrasi Stripe Anda. Lihat bagian Definisi di bawah ini untuk informasi selengkapnya tentang persyaratan spesifik.

Peta jalan di atas dapat berubah sesuai dengan prioritas Stripe dan/atau perubahan lanskap regulasi. Kami akan memberi tahu Anda jika ada perubahan pada negara dalam cakupan atau batas waktu terkait.

Definisi

Tanggal Penting

• Komunikasi persyaratan yang baru: kami akan mengirimi Anda email awal untuk setiap negara yang menjelaskan persyaratan inkremental spesifik yang harus dikumpulkan dari pengguna Anda, dan diverifikasi agar mematuhi regulator layanan keuangan, jaringan kartu, dan lembaga keuangan lainnya.
• Persyaratan mendatang ditambahkan: di Connect API, kami akan mulai mengisi parameter `future_requirements` untuk akun terhubung Anda yang memerlukan informasi terbaru sebelum tanggal akhir di atas, yang dapat memicu beberapa webhook untuk diaktifkan (account.updated, capability.updated, dan/atau person.updated).
• Batas waktu pengguna baru: pada tanggal ini, Anda harus sudah memperbarui integrasi untuk memenuhi persyaratan inkremental bagi pengguna yang baru selesai onboarding. Jika gagal memenuhi persyaratan integrasi ini sesuai batas waktu yang ditetapkan, pengguna baru tidak akan bisa melakukan onboarding ke platform Anda.
• Batas waktu pengguna lama: pada tanggal ini, Anda harus menyelesaikan semua persyaratan mendatang untuk akun terhubung lama (misalnya, akun yang dibuat sebelum batas waktu pengguna baru, atau sebelum Anda selesai memperbarui integrasi). Tanggal ini akan memicu semua persyaratan mendatang yang belum diselesaikan menjadi persyaratan saat ini. Payout dan charge akan dihentikan sementara untuk semua akun terhubung lama yang belum diperbarui sebagaimana mestinya.

Status

• Belum dimulai: kami sedang mempersiapkan perubahan onboarding mendatang dengan mengumpulkan persyaratan, membangun rencana kepatuhan, dan membuat dokumentasi untuk membantu Anda
• Tindakan diperlukan: kami telah mengirimkan panduan integrasi dan jadwal untuk ditambahkan pada persyaratan mendatang
• Batas waktu berlalu: setidaknya salah satu batas waktu untuk memulihkan pengguna baru atau pengguna lama telah berlalu

Pelajari cara menjaga akun Anda agar tetap patuh

Setelah kami memberi tahu Anda tentang persyaratan baru untuk negara tertentu, Anda akan dapat melihat gambaran umum tindakan yang harus dilakukan dan batas waktu terkait di Dashboard Stripe.

Anda dapat mengikuti panduan kami untuk memperbarui integrasi Anda guna memastikan akun Anda sudah mematuhi ketentuan yang ada.