Si estás haciendo el onboarding de cuentas Custom de Brasil, Canadá, Estados Unidos y Singapur, la información que aparece a continuación te atañe.

Contexto

Las normativas sobre pagos tienen como objetivo ayudar a evitar delitos como el blanqueo de dinero, el fraude y la evasión fiscal para crear un ecosistema financiero más seguro. Las entidades reguladoras financieras de todo el mundo imponen requisitos de conocimiento del cliente (KYC) para asegurar que se recopile, verifique y mantenga la información de identidad de determinados tipos de empresas y de cualquier particular que en última instancia posea, controle o dirija una empresa. Las entidades reguladoras de servicios financieros, las redes de tarjetas y otras entidades financieras actualizan estos requisitos a menudo.

Plan

Hasta ahora, está previsto que los países de la siguiente tabla actualicen sus requisitos de onboarding en 2023 y 2024. Si tienes cuentas conectadas que operen en alguno de estos países, puede que tengas que actualizar tu integración de Stripe. Consulta la sección Definiciones a continuación para obtener más información sobre los requisitos concretos.

El plan anterior puede cambiar en función de la priorización de Stripe o de modificaciones en el panorama regulador. Te avisaremos si hay cambios en los países afectados o sus fechas límite correspondientes.

Definiciones

Fechas importantes

• Comunicación de requisitos actualizados: te enviaremos un correo electrónico inicial por cada país en el que detallaremos los requisitos adicionales de tus usuarios que debes recopilar y verificar para cumplir las normativas de las entidades reguladoras de servicios financieros, las redes de tarjetas y otras entidades financieras.
• Envío de requisitos futuros: en la API de Connect, empezaremos a rellenar el parámetro `future_requirements` de tus cuentas conectadas que necesiten información actualizada en las fechas que hemos indicado más arriba. Como consecuencia, pueden activarse varios webhooks (account.updated, capability.updated o person.updated).
• Fecha límite de los nuevos usuarios: fecha en que tendrás que haber actualizado la integración para cumplir los requisitos adicionales de los nuevos usuarios que hayan hecho el onboarding. Si no cumples estos requisitos de integración antes de la fecha límite, ningún usuario nuevo podrá hacer el onboarding en tu plataforma.
• Fecha límite de los usuarios actuales: fecha en que tendrás que haber resuelto todos los requisitos futuros de tus cuentas conectadas actuales (es decir, aquellas que se hayan creado antes de la fecha límite de los nuevos usuarios o antes de que hayas terminado de actualizar la integración). Al llegar a esta fecha, todos los requisitos futuros pendientes se convertirán en actuales. Se suspenderán las transferencias y los cargos de todas las cuentas conectadas actuales que no se hayan actualizado como corresponda.

Estado

• No iniciado: para prepararnos para los próximos cambios en el onboarding, estamos recopilando requisitos, diseñando planes de cumplimiento de la normativa y creando documentación de ayuda.
• Acción requerida: hemos enviado guías y el calendario de integración para completar los requisitos futuros.
• Plazo vencido: ha pasado por lo menos una de las fechas límite para solucionar las cuentas de usuarios nuevos o actuales.

Descubre cómo hacer que tus cuentas cumplan los requisitos

Una vez que te avisemos de los nuevos requisitos en un país concreto, podrás ver un resumen de lo que tienes que hacer y sus fechas límite correspondientes en el Dashboard de Stripe.

Puedes seguir nuestra guía para actualizar la integración y asegurarte de que tus cuentas cumplan los requisitos.