Si vas a integrar cuentas Custom en Brasil, Canadá, Estados Unidos y Singapur, ten en cuenta la siguiente información.

Contexto

Las normativas de pago apuntan a crear un ecosistema financiero más seguro y protegido, dado que ayudan a evitar delitos, como el lavado de dinero, el fraude y la evasión de impuestos. Las entidades reguladoras financieras de todo el mundo aplican los requisitos de KYC/Conozca a su cliente para garantizar que se recopile, se verifique y se mantenga la información de identidad de ciertos tipos de empresas y de todos los particulares que, en última instancia, posean, controlen o dirijan la empresa. Las entidades reguladoras de servicios financieros, las redes de tarjeta y otras instituciones financieras actualizan estos requisitos con frecuencia.

Hoja de ruta

Los países que figuran en la siguiente tabla son los que, hasta el momento, van a actualizar sus requisitos de onboarding en 2023 y 2024. Si tienes cuentas conectadas que funcionan en alguno de estos países, debes actualizar tu integración de Stripe. Consulta la sección Definiciones a continuación para obtener información acerca de los requisitos específicos.

El mapa de ruta anterior puede estar sujeto a cambios debido a la priorización de Stripe o al panorama reglamentario cambiante. Te informaremos si hay cambios en los países incluidos o en sus fechas límite.

Definiciones

Fechas clave

• Comunicaciones de requisitos actualizados: te enviaremos un correo electrónico inicial para cada país con los requisitos adicionales específicos que tus usuarios deben cumplir. Es necesario que verifiques que dichos requisitos cumplen con lo estipulado por las entidades reguladoras de servicios financieros, las redes de tarjeta y otras instituciones financieras.
• Suministro de requisitos futuros: En la API de Connect, comenzaremos a rellenar el parámetro `future_requirements` de tus cuentas conectadas que necesiten información actualizada antes de las fechas que indicamos más arriba, lo cual puede activar varios webhooks (account.updated, capability.updated o person.updated).
• Fecha límite para usuarios nuevos: la fecha en la que tendrás que haber actualizado la integración a fin de cumplir los requisitos adicionales para los usuarios recién integrados. Si estos requisitos de integración no se cumplen en la fecha límite establecida, no se podrán integrar usuarios nuevos a tu plataforma.
• Fecha límite para usuarios existentes: la fecha en la que tendrás que haber resuelto todos los requisitos futuros de tus cuentas conectadas existentes (es decir, las que se crearon antes de la fecha límite de los usuarios nuevos o antes de terminar de actualizar la integración). Esta fecha hará que todos los requisitos futuros pendientes se conviertan en requisitos actuales. Se suspenderán las transferencias a cuentas bancarias y los cargos para todas las cuentas conectadas existentes que no se hayan actualizado de forma correspondiente.

Estado

• No iniciado: nos estamos preparando para los próximos cambios de onboarding. Por este motivo, recopilamos requisitos, desarrollamos planes de cumplimiento de la normativa y creamos documentación para ayudarte.
• Acción obligatoria: enviamos guías y un calendario de integración para el reabastecimiento de los requisitos futuros.
• Fecha límite vencida: venció al menos una de las fechas límite para solucionar cuestiones de usuarios nuevos o existentes.

Cómo hacer que tus cuentas cumplan con los requisitos

Una vez que te notifiquemos sobre los nuevos requisitos de un país determinado, podrás ver un resumen de las medidas que deberás tomar y los plazos correspondientes en tu Dashboard de Stripe.

Puedes seguir nuestra guía a fin de actualizar tu integración para garantizar que tus cuentas cumplan con la normativa.