Die nachstehenden Informationen sind für Sie relevant, wenn Sie für das Onboarding von Custom-Konten in den Vereinigten Staaten, Brasilien, Kanada und Singapur zuständig sind.

Hintergrund

Ziel der Regulierung des Zahlungsverkehrs ist es, ein sichereres Finanzökosystem zu schaffen, indem Verbrechen wie Geldwäsche, Betrug und Steuerhinterziehung verhindert werden. Finanzaufsichtsbehörden weltweit setzen die Vorschriften bezüglich Know Your Customer (KYC) durch, um sicherzustellen, dass von bestimmten Arten von Unternehmen sowie von Personen, die das Unternehmen letztlich besitzen, kontrollieren oder leiten, Identitätsangaben gesammelt, überprüft und aufbewahrt werden. Diese Vorschriften werden regelmäßig von den Aufsichtsbehörden für Finanzdienstleistungen, Kartennetzwerken und anderen Finanzinstituten aktualisiert.

Roadmap

Bislang haben die in der folgenden Tabelle aufgeführten Länder ihre Onboarding-Anforderungen im Jahr 2023 und 2024 aktualisiert. Wenn Sie über verbundene Konten in einem dieser Länder verfügen, müssen Sie möglicherweise Ihre Stripe-Integration aktualisieren. Weitere Informationen zu den spezifischen Anforderungen finden Sie im Abschnitt „Definitionen“ weiter unten.

Die oben beschriebene Roadmap kann sich aufgrund der von Stripe gesetzten Prioritäten und/oder der sich ändernden rechtlichen Rahmenbedingungen ändern. Wir informieren Sie über eventuelle Änderungen bezüglich der betroffenen Länder oder der damit verbundenen Fristen.

Definitionen

Wichtige Termine

• Mitteilungen zu aktualisierten Anforderungen: Wir senden Ihnen zunächst eine E-Mail für jedes Land. Darin sind die spezifischen zusätzlichen Anforderungen aufgeführt, die von Ihren Nutzerinnen und Nutzern erfüllt werden müssen, damit die Einhaltung der Vorschriften der Finanzaufsichtsbehörden, Kartennetzwerke und anderer Finanzinstitute gewährleistet ist.
• Nachträgliche Umsetzung zukünftiger Anforderungen: In der Connect API legen wir zunächst Werte für den Parameter `future_requirements` für Ihre verbundenen Konten fest, die bis zu den oben angegebenen Zeitpunkten aktualisiert werden müssen. Dies kann dazu führen, dass mehrere Webhooks ausgelöst werden (account.updated, capability.updated und/oder person.updated).
• Frist für neue Nutzer/innen: Dies ist das Datum, bis zu dem Sie Ihre Integration aktualisieren müssen, um die zusätzlichen Anforderungen für neu aufgenommene Nutzer/innen zu erfüllen. Wenn Sie diese Integrationsanforderungen nicht innerhalb der festgelegten Frist erfüllen, ist das Onboarding neuer Nutzer/innen auf Ihrer Plattform nicht möglich.
• Frist für bestehende Nutzer/innen: Dies ist das Datum, bis zu dem Sie alle zukünftigen Anforderungen für Ihre bestehenden verbundenen Konten erfüllen müssen (d. h. diejenigen, die vor der Frist für neue Nutzer/innen bzw. vor Abschluss der Aktualisierung Ihrer Integration erstellt wurden). An diesem Datum werden alle ausstehenden zukünftigen Anforderungen zu aktuellen Anforderungen. Auszahlungen und Abbuchungen von bestehenden verbundenen Konten, die nicht entsprechend aktualisiert wurden, werden ausgesetzt.

Status

• Nicht gestartet: Wir bereiten uns auf die bevorstehenden Änderungen für das Onboarding vor, indem wir die Anforderungen zusammentragen, Compliance-Pläne ausarbeiten und hilfreiche Unterlagen erstellen.
• Aktion erforderlich: Wir haben Integrationsleitfäden und einen Zeitplan für die nachträgliche Umsetzung zukünftiger Anforderungen bereitgestellt.
• Frist verstrichen: Mindestens eine der Fristen für die Anpassung neuer oder bestehender Nutzer/innen ist verstrichen.

Erfahren Sie, wie Sie die Compliance Ihrer Konten gewährleisten.

Nachdem wir Sie über die neuen Anforderungen für ein bestimmtes Land informiert haben, erhalten Sie in Ihrem Stripe-Dashboard einen Überblick über die Maßnahmen, die Sie ergreifen müssen, und die entsprechenden Fristen.

Beachten Sie unseren Leitfaden zur Aktualisierung Ihrer Integration, um sicherzustellen, dass Ihre Konten konform sind.