Para obtener información sobre el requisito de verificación de la propiedad efectiva, consulta Requisitos para los beneficiarios efectivos y directores de la empresa.

Todas las empresas con entidades legales constituidas en Irlanda tienen que presentar datos en el Central Register of Beneficial Ownership of Companies and Industrial and Provident Societies (RBO). Este requisito de presentar los datos de los beneficiarios efectivos en el RBO se añade al requisito de presentar los datos de la empresa en la Companies Registration Office (CRO) de Irlanda.

NO tienes la obligación de presentar los datos en el RBO en los siguientes casos:

• Tienes una empresa no constituida (por ejemplo, empresario individual o asociaciones no constituidas).

• Tienes una empresa no constituida que tiene un nombre de empresa registrado en la CRO.

• Tienes una empresa que está inscrita en un mercado regulado (por ejemplo, una sociedad anónima).

• Tienes una sucursal de una entidad que no se ha constituido en Irlanda.

• Tienes una organización benéfica o sin ánimo de lucro que no tiene ninguna entidad jurídica.

Si tu caso es alguno de los anteriores y Stripe ha aplicado los requisitos del RBO a tu cuenta, actualiza el tipo de empresa que hayas seleccionado en la página de configuración de datos fiscales del Dashboard.

Siempre que el tipo de empresa que hayas seleccionado exija que se cumplan esos requisitos, Stripe comprobará el nombre, el número y la información de los beneficiarios efectivos de la empresa que hayas indicado en tu cuenta con la información que aparezca en el RBO. Por lo tanto, comprobaremos los siguientes datos:

• Número de registro de la empresa (CRN) según aparece en el RBO.

• Nombre de la empresa según aparece en el RBO.

• Estado de la empresa según aparece en el RBO.

• Número de beneficiarios efectivos indicados en el RBO.

• Nombre, fecha de nacimiento y porcentaje de propiedad (si procede) de cada beneficiario efectivo, según aparecen en el RBO.

Si el nombre, el número y la información sobre los beneficiarios efectivos de tu empresa que has enviado a Stripe coincide completamente con la que figura en el RBO, no tendrás que hacer nada.

Si la información sobre los beneficiarios efectivos que has enviado a Stripe no coincide completamente con la que figura en el RBO, habrá una discrepancia (por ejemplo, si el nombre de los beneficiarios efectivos no coincide con el que aparece en el RBO). Tal y como exige la ley, Stripe informará de estas discrepancias al RBO. Esto no afectará a tu capacidad de aceptar pagos y hacer transferencias a tu cuenta bancaria. Puedes revisar la información que aparece en el RBO y la que has enviado a Stripe en todo momento, y modificar lo que sea necesario.

Si el número de empresa que has enviado a Stripe no aparece en la base de datos del RBO (es decir, si al buscarlo no aparecen resultados), si el nombre de la empresa que has enviado a Stripe no coincide completamente con el que aparece en el RBO o si tu empresa está en un estado inactivo en el RBO, Stripe te pedirá que subas documentación sobre tu cuenta al sitio web el RBO.

Nota: Antes de subir ningún documento, comprueba el número y el nombre de la empresa que aparecen actualmente en Stripe para asegurarte de que estén actualizados y que coincidan con la información del RBO. Puedes consultar esta información en el Dashboard.

Estos son los motivos más habituales por los que no podemos encontrar empresas registradas en el RBO:

• El número de empresa que se indica en Stripe no aparece en la base de datos del RBO porque ahí se ha indicado otro diferente. Actualiza el número de la empresa en el Dashboard de Stripe para que coincida con el del RBO.

• El nombre de la empresa que aparece en Stripe no coincide con el que se muestra en la base de datos del RBO en relación con el número de empresa indicado. Actualiza el nombre o el número de la empresa en el Dashboard de Stripe.

• El nombre y el número de la empresa son correctos en Stripe, pero Stripe te está solicitando una prueba de propiedad efectiva del RBO. Actualiza el tipo de empresa en el Dashboard de Stripe, ya que es posible que NO tengas la obligación de presentar datos en el RBO.

• El nombre y el número de la empresa son correctos en Stripe, pero Stripe te está solicitando una prueba de propiedad efectiva del RBO. Comprueba si tu empresa tiene un estado activo en el RBO. En caso contrario, contacta con el RBO para solucionar el problema.

• Tu empresa se acaba de constituir o aún tienes que presentar los datos de constitución y de propiedad efectiva. En ese caso, completa el registro de la propiedad efectiva en el RBO y envía pruebas a Stripe desde el Dashboard.

Si no nos puedes proporcionar pruebas de que tu empresa está registrada en el RBO, suspenderemos tu capacidad de aceptar pagos y de recibir transferencias en tu cuenta bancaria. También se nos exige indicar al registrador que tu entidad jurídica no coincide con la información del RBO.

Pruebas de registro en el RBO que se aceptan

Para obtener la información sobre beneficiarios efectivos actual de tu empresa, ve al Central Register of Beneficial Ownership (https://rbo.gov.ie/), inicia sesión en la cuenta de tu empresa en el RBO y envía a Stripe una captura de pantalla de los datos que aparecen mediante el Dashboard.

Si no puedes acceder a la página de inicio de sesión del RBO, contacta directamente con el RBO en enquiries@rbo.gov.ie e incluye detalles como tu dirección IP.

Inicia sesión en la cuenta que habías creado para registrar la información de tu empresa en el RBO. Si aún no la tienes, crea una y completa el registro de tu empresa en el RBO:

Cuando hayas iniciado sesión, sigue estos pasos:

1. Tras iniciar sesión, ve al icono «New Filling» (Nueva presentación) en el lado izquierdo de la pantalla:

2. Aparecerá una pantalla desde el lado derecho. Haz clic en «Select your Company» (Seleccionar tu empresa) y aparecerá una barra de búsqueda.

3. Busca el nombre de tu empresa en el cuadro de búsqueda. Si está registrada en el RBO, podrás verla. Haz clic en tu empresa. Después, podrás hacer clic en «Start» (Iniciar), junto a «Register Beneficial Ownership Details» (Registrar datos de beneficiarios efectivos).

4. Pulsa «Start». A continuación, se te preguntará si tienes un número de PPSN/RBO.

Pulsa «Yes» (Sí) si tienes un número de servicio público personal (PPSN) o un número del RBO; después, pulsa «Continue» (Continuar).

5. Aparecerán los datos de tu empresa, que incluyen el nombre («Company Name»), el número («Company Number») y los beneficiarios efectivos («Beneficial Owners») de la empresa:

Si tienes que modificar los datos de los beneficiarios efectivos en el RBO, también podrás hacerlo en esta página. Haz una captura de pantalla de esta página. En ella deben aparecer el número, el nombre y los beneficiarios efectivos de la empresa. Esta información debe coincidir con la de tu cuenta de Stripe. Si necesitas instrucciones sobre cómo hacer una captura de pantalla en Windows, consulta esta página. Las instrucciones para hacerlo en Mac están en esta página.

Requisitos de la documentación

Cada documento debe cumplir unos requisitos específicos para que se acepte para la verificación.

La información de estos documentos debe coincidir con la de tu cuenta de Stripe, por lo que es mejor que primero confirmes que los datos que aparecen en tu cuenta de Stripe sean correctos antes de cargar los documentos. En el Dashboard puedes ver la información de tu cuenta de Stripe. Haz clic en Editar junto a tus datos para cambiar lo que necesites. La documentación de prueba de los beneficiarios efectivos debe estar correctamente revisada y coincidir con la información de tu cuenta de Stripe para que se puedan verificar los beneficiaros efectivos. Nuestro equipo puede tardar hasta 24 horas en completar las revisiones.

Normas de la documentación

• Los documentos deben ser claros y lo suficientemente grandes como para que se puedan leer.

• Hay que cargar los documentos completos. Por documento completo se entiende lo siguiente:

  • Al menos una página completa del documento.

  • Deben indicarse de forma clara y legible el número y el nombre completo de la empresa, así como el nombre y la fecha de nacimiento de los beneficiarios efectivos.

  • Pueden cargarse documentos con formato .png, .jpg o .pdf.

Cómo cargar los documentos de verificación

Debido a la naturaleza altamente confidencial de los documentos de verificación, Stripe solo puede aceptar los que se carguen mediante el Dashboard. Los documentos no deben enviarse por correo electrónico.

Puedes cargar el documento en el Dashboard:

• Para enviar una captura de pantalla del sitio del RBO (opción 2), selecciona «Screenshot from online registration» (Captura de pantalla de registro en línea).