Para obtener detalles sobre el requisito de verificación de beneficiarios efectivos, consulta el artículo Requisitos para los beneficiarios efectivos y directores de la empresa.

Todas las empresas con entidades jurídicas constituidas en Irlanda deben presentar datos al Registro centralizado de beneficiarios efectivos de empresas, sociedades industriales y entidades de previsión (RBO). El requisito de presentar datos de beneficiarios efectivos al RBO se suma al de enviar datos de la empresa a la Oficina de Registro de Empresas (CRO) en Irlanda.

NO es obligatorio que presentes datos al RBO si se trata de una de las siguientes:

• Empresa sin personería jurídica, p. ej., empresa unipersonal o sociedad sin personería jurídica

• Empresa sin personería jurídica cuyo nombre está registrado en la CRO

• Empresa que opera en un mercado regulado, p. ej., una sociedad anónima (S. A.)

• Sucursal de una entidad no constituida en Irlanda

• Organización benéfica o sin fines de lucro (ONG) sin entidad jurídica

Si perteneces a alguna de las categorías mencionadas, y Stripe aplicó requisitos del RBO a tu cuenta, actualiza la selección Tipo de empresa en la página Configuración de datos fiscales del Dashboard.

Si tu empresa está dentro del alcance en función de la selección del tipo de empresa, Stripe comparará el nombre de la empresa, el número de empresa y la información de los beneficiarios efectivos en tu cuenta con los datos que figuran en el RBO. Esto significa que verificaremos lo siguiente:

• el número de inscripción de la empresa (CRN) tal como aparece en el RBO;

• el nombre de la empresa tal como aparece en el RBO;

• el estado de la empresa tal como aparece en el RBO;

• la cantidad de beneficiarios efectivos que figuran en el RBO;

• el nombre, la fecha de nacimiento y el porcentaje de titularidad si correspondiera de cada beneficiario efectivo en el RBO.

Si el nombre de la empresa, el número de empresa y la información de los beneficiarios efectivos enviados a Stripe coinciden en su totalidad con la información que consta en el RBO, no es necesario que hagas nada.

Si los datos de los beneficiarios efectivos enviados a Stripe no coinciden en su totalidad con la información que consta en el RBO, hay una discrepancia. Por ejemplo, los nombres de los beneficiarios efectivos no coinciden con los que figuran en el RBO. Según lo exige la ley, Stripe informará al RBO de las discrepancias. Esto no afecta la posibilidad de aceptar pagos o enviar transferencias a tu cuenta bancaria. Puedes revisar la información que consta en el RBO y la que enviaste a Stripe en cualquier momento y hacer los cambios que sean necesarios.

Si no es posible encontrar el número de empresa que enviaste a Stripe en la base de datos del RBO (es decir, la búsqueda arroja el resultado «No se encontró») o si el nombre de empresa que informaste a Stripe no coincide con el que consta en el RBO o si el estado de tu empresa en el RBO figura como inactivo, Stripe te solicitará que cargues documentación sobre tu cuenta en el sitio web del RBO.

Nota: Antes de cargar los documentos, revisa el número de empresa y el nombre guardados en Stripe para garantizar que estén actualizados y que coincidan con los que figuran en el RBO. Puedes revisar los datos en el Dashboard.

Los siguientes son los motivos más habituales por los que no es posible encontrar empresas registradas en el RBO:

• El número de empresa que se informó a Stripe no se encuentra en la base de datos del RBO porque allí figura un número distinto. Modifica el número de empresa en Stripe para que coincida con el que consta en el RBO desde el Dashboard.

• El nombre de empresa que figura en Stripe no coincide con el que consta en la base de datos del RBO para ese número de empresa. Modifica el número de empresa o el nombre de la empresa en Stripe desde el Dashboard.

• El nombre y el número de empresa que figuran en Stripe son correctos, pero Stripe solicita un comprobante de beneficiario efectivo del RBO. Modifica el Tipo de empresa en Stripe desde el Dashboard ya que es posible que NO debas presentar datos al RBO.

• El nombre y el número de empresa que figuran en Stripe son correctos, pero Stripe solicita un comprobante de beneficiario efectivo del RBO. Verifica si el estado de tu empresa figura como activo en el RBO. Si no es así, ponte en contacto con el RBO para resolver el problema.

• Se trata de una empresa nueva, y los datos sobre la constitución o los beneficiarios efectivos todavía no se presentaron. En este caso, completa la inscripción como beneficiario efectivo en el RBO y envía el comprobante a Stripe desde el Dashboard.

Si no puedes proporcionar una constancia que demuestre que tu empresa está inscrita en el RBO, se suspenderá la funcionalidad de aceptar pagos y de recibir transferencias en tu cuenta bancaria. También debemos notificar al jefe del registro que la información de tu entidad jurídica no coincide con la del RBO.

Evidencia aceptada de inscripción en el RBO

Para obtener información sobre los beneficiarios efectivos de tu empresa, accede al Registro centralizado de beneficiarios efectivos (https://rbo.gov.ie/), inicia sesión en la cuenta del RBO de tu empresa y proporciona una captura de pantalla de los datos a Stripe mediante el Dashboard.

Si no puedes acceder a la página de inicio de sesión del RBO, ponte en contacto directamente con el RBO y proporciona la información, incluida tu dirección IP, mediante enquiries@rbo.gov.ie.

Inicia sesión en la cuenta creada anteriormente para inscribir a tu empresa en el RBO. Si aún no tienes una cuenta, debes crear una y completar la inscripción de tu empresa en el RBO:

Una vez que inicies sesión, sigue estos pasos:

1. Después de iniciar sesión, dirígete al icono «Nueva presentación» situado en el lado izquierdo de la pantalla:

2. Luego, aparecerá una pantalla desde el lado derecho. Haz clic en «Seleccionar tu empresa», lo que mostrará una barra de búsqueda.

3. Busca tu empresa en el cuadro de búsqueda. Si tu empresa está registrada en el RBO, podrás verla. Haz clic en tu empresa. Luego, verás la opción de hacer clic en «Iniciar», junto a Registrar datos de beneficiarios efectivos.

4. Presiona «Iniciar». A continuación, se te preguntará si tienes un número de servicio público personal (PPSN) o del RBO.

Presiona «Sí» si tienes un número de PPSN o del RBO, y luego presiona «Continuar».

5. Se mostrarán los datos de tu empresa, que incluyen el nombre, el número y los beneficiarios efectivos:

Si tienes que modificar los datos de los beneficiarios efectivos en el RBO, también puedes hacerlo en esta página. Haz una captura de pantalla de esta página, la cual debe contener el número, el nombre y los beneficiarios efectivos de la empresa. Estos datos deben coincidir con la información en tu cuenta de Stripe. Para recibir instrucciones sobre cómo hacer una captura de pantalla en Windows, consulta aquí. Para ver las instrucciones sobre cómo hacerlo en Mac, consulta aquí.

Requisitos de los documentos

Cada documento debe cumplir con requisitos específicos para su aceptación a los fines de la verificación.

Los datos que aparecen en estos documentos deben coincidir con la información en tu cuenta de Stripe, por lo que, antes de cargar los documentos, es mejor confirmar primero que los datos que aparecen en tu cuenta de Stripe sean correctos. Puedes ver los datos de tu cuenta de Stripe en el Dashboard y realizar cambios haciendo clic en Editar, que aparece junto a tus datos. Para poder verificar la estructura de beneficiarios efectivos, la carga de la constancia presentada deberá pasar una revisión y coincidir con los datos que aparecen en tu cuenta de Stripe. Nuestro equipo puede demorar hasta 24 horas en completar las revisiones.

Estándares del documento

• Los documentos deben ser claros y lo suficientemente grandes como para que se puedan leer.

• Deben cargarse los documentos completos. Por documento completo se entiende lo siguiente:

  • Al menos una página completa del documento.

  • El nombre completo y número de la empresa, así como el nombre y fecha de nacimiento de los beneficiarios efectivos claramente indicados y legibles.

  • Los documentos pueden cargarse en formato PNG, JPG o PDF.

Carga de los documentos

Dado que los documentos de verificación son confidenciales, Stripe solo puede aceptar que se carguen desde el Dashboard. Los documentos no se deben enviar por correo electrónico.

Puedes cargar tu documento en el Dashboard:

• Para enviar una captura de pantalla desde el sitio del RBO (opción 2), selecciona «Captura de pantalla de inscripción en línea».