Em julho de 2023, comunicamos as alterações futuras nos requisitos de verificação para contas conectadas Standard e Express no Canadá. A partir de 8 de fevereiro de 2024, o fluxo de onboarding da Stripe foi atualizado e passou a coletar as informações necessárias das novas contas conectadas Standard e Express.

A partir de 8 de abril de 2024, começaremos a entrar em contato com contas conectadas, por e-mail e pelo Dashboard, que precisam fornecer informações atualizadas. Se uma conta não fornecer as informações necessárias até o prazo aplicável, os repasses e a capacidade de aceitar cobranças serão pausados. As plataformas com contas conectadas estabelecidas no Canadá podem monitorar o status das contas utilizando a lista Contas a analisar no Dashboard.

Não há nenhuma ação necessária para plataformas com apenas contas conectadas Standard e/ou Express, mas recomendamos revisar os detalhes das alterações e compartilhá-los com as contas conectadas afetadas, o que as ajudará a entender como isso pode impactar os negócios. Você também pode compartilhar o link deste artigo de suporte dedicado com suas contas conectadas para ajudá-las a compreender as mudanças.

O que vai mudar?

Agora coletamos os seguintes dados comerciais das contas conectadas no Canadá que aceitam pagamentos com cartão ou transferências:

• Números de telefone e cargos de representantes (exigidos por todas as empresas).
• Nomes e endereços de e-mail dos diretores de corporações, instituições de caridade cadastradas e organizações sem fins lucrativos.
• Nomes, datas de nascimento e endereços de e-mail dos proprietários nos casos em que a empresa é uma corporação ou sociedade (para sociedades, o proprietário é a pessoa física que detém pelo menos 25% da entidade).
• Todas as empresas, exceto entidades de pessoas físicas e empresários individuais, devem fornecer um número de telefone comercial.

Também esclarecemos o requisito existente de ID fiscal:

• Para instituições de caridade cadastradas, o ID fiscal se refere ao número da conta do programa da Agência de Receita do Canadá, composto por 15 caracteres. O identificador do programa deve ser "RR".

• Para corporações, empresas com capital aberto e sociedades, este campo se refere ao ID do cadastro, ao número da corporação (7 dígitos) ou ao NEQ (Québec Enterprise Number, número de empresa de Québec) (10 dígitos). Informe qualquer um deles.

Além disso, também realizamos as seguintes verificações:

• A verificação dos representantes da empresa é obrigatória para todas as empresas.
• A verificação de pessoa jurídica é obrigatória para todas as empresas, exceto para pessoas físicas e empresários individuais.
• A verificação da diretoria é obrigatória para corporações, instituições de caridade registradas e organizações sem fins lucrativos.
• A verificação do status do cadastro é obrigatória para instituições de caridade registradas.

Se não pudermos verificar detalhes específicos, talvez solicitemos outros documentos. Aqui está a lista completa de Documentos de verificação aceitos para o Canadá.

Quais tipos de conta conectada esses requisitos atualizados afetam?

Essas alterações afetarão todas as contas conectadas com as funções card_payments e transfer ativadas no Canadá.

O que acontecerá se minhas contas conectadas não fornecerem as informações necessárias?

Entraremos em contato por e-mail e pelo Dashboard com as contas conectadas no Canadá afetadas para solicitar os dados pendentes e informar o prazo para responderem. Se uma conta não fornecer as informações exigidas até o prazo especificado, a capacidade de aceitar pagamentos de clientes e enviar repasses para contas bancárias será interrompida.

Há alguma exceção para os requisitos ou prazos?

Não, não há exceções para os requisitos ou prazos.

Essa alteração afetará quantas das minhas contas conectadas? Quais contas conectadas específicas serão afetadas?

Você poderá ver o status das contas conectadas afetadas na nova lista Contas a analisar no Dashboard.

No ano passado, ouvi dizer que os requisitos mudariam na Índia, no Brasil e em Singapura. O que acontecerá nesses países?

Prorrogamos os prazos dos novos requisitos de onboarding em Singapura, na Índia e no Brasil. Consulte nosso roteiro para saber as novidades sobre requisitos globais em constante mudança.

Por que isso está acontecendo?

O FINTRAC (Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada, Centro de Análise de Relatórios e Transações Financeiras do Canadá) divulgou um novo conjunto de regulamentações em abril de 2022 que exige que a Stripe se registre como uma empresa de serviços financeiros no Canadá. Isso introduz requisitos adicionais para Conheça seu Cliente e Conheça seu Negócio que afetam as contas conectadas com as funções card_payments ou transfers.

Continuará havendo alterações nos requisitos?

Sim. À medida que as exigências regulatórias globais mudam, esperamos que nossos requisitos de onboarding também continuem mudando. Se você usar componentes de onboarding incorporados ou onboarding hospedado pela Stripe, atualizaremos automaticamente o fluxo de onboarding para atender aos requisitos de verificação mais recentes. Se você usar o onboarding baseado em API, precisará modificar manualmente o fluxo de onboarding sempre que os requisitos mudarem. Saiba mais sobre os diferentes métodos de onboarding em nossa documentação.