In juli 2023 hadden we al aangekondigd dat er wijzigingen komen in de verificatievereisten voor gekoppelde Standard- en Express-accounts in Canada. Vanaf 8 februari 2024 is je Stripe-onboardingproces al bijgewerkt om de vereiste informatie van nieuwe gekoppelde Standard- en Express-accounts te verzamelen.

Vanaf 8 april 2024 beginnen we via e-mail en het dashboard contact op te nemen met je gekoppelde accounts die bijgewerkte informatie moeten verstrekken. Als een account de vereiste informatie niet binnen de geldende deadline verstrekt, worden de uitbetalingen en de mogelijkheid om betalingen te accepteren, tijdelijk stopgezet. Platforms met gekoppelde accounts die zijn gevestigd in Canada kunnen de status van hun accounts volgen met behulp van de lijst Accounts om te controleren in het dashboard.

Er is geen actie vereist voor platforms met alleen gekoppelde Standard- en/of Express-accounts, maar het is raadzaam de details van de wijzigingen te verifiëren en deze te delen met de relevante gekoppelde accounts om ze te helpen begrijpen welke invloed dit kan hebben op hun bedrijf. Je kunt de link naar dit specifieke ondersteuningsartikel delen met je gekoppelde accounts zodat ze de wijzigingen beter begrijpen.

Wat verandert er?

We verzamelen nu de volgende bedrijfsgegevens voor gekoppelde accounts in Canada die kaartbetalingen of overschrijvingen accepteren:

• Telefoonnummers en titels van vertegenwoordigers (verplicht voor alle bedrijven)
• Namen en e-mailadressen van directeuren als je bedrijf een vennootschap, geregistreerde liefdadigheidsinstelling of organisatie zonder winstoogmerk is
• Namen, geboortedatums en e-mailadressen van eigenaren als je bedrijf een onderneming of vennootschap is (voor vennootschappen wordt een eigenaar gedefinieerd als elke persoon die 25% of meer van de entiteit bezit)
• Alle bedrijven, behalve particulieren en eenmanszaken, moeten een zakelijk telefoonnummer opgeven

Opmerking: We hebben ook duidelijkheid verschaft over de bestaande vereiste voor een belasting-ID:

• Voor geregistreerde liefdadigheidsinstellingen verwijst de belasting-ID naar het vijftien tekens tellende accountnummer van het Canada Revenue Agency-programma. Het identificatienummer van het programma moet 'RR' zijn.

• Voor bedrijven, beursgenoteerde bedrijven en vennootschappen verwijst dit veld naar het registratienummer, het bedrijfsnummer (zevencijferig nummer) of het Québec Enterprise Number (NEQ) (tiencijferig nummer). Verstrek een van deze nummers.

We voeren ook de volgende controles uit:

• Verificatie van bedrijfsvertegenwoordigers is vereist voor alle bedrijven
• Verificatie van rechtspersonen is vereist voor alle bedrijven, behalve voor particulieren en eenmanszaken
• Verificatie van directie is vereist voor bedrijven, geregistreerde liefdadigheidsinstellingen en organisaties zonder winstoogmerk
• Verificatie van de registratiestatus is vereist voor geregistreerde liefdadigheidsinstellingen

Als we bepaalde specifieke details niet kunnen controleren, kunnen wij mogelijk bijkomende documenten aanvragen. Hier vind je de volledige lijst van Geaccepteerde verificatiedocumenten voor Canada.

Op welke typen gekoppelde accounts hebben deze bijgewerkte vereisten invloed?

Deze wijzigingen zijn van invloed op alle gekoppelde accounts in Canada met de opties card_payments en transfer

Wat gebeurt er als mijn gekoppelde accounts niet de vereiste informatie verstrekken?

We nemen per e-mail en het dashboard contact op met gekoppelde accounts in Canada waarop dit van toepassing is, met meer details over de informatie die ze moeten verstrekken en de deadline waarvoor ze moeten reageren. Als een account niet de vereiste informatie opgeeft voor deze deadline wordt de mogelijkheid om betalingen te ontvangen van klanten en uitbetalingen te verzenden naar hun bankrekening gepauzeerd.

Zijn er uitzonderingen op de vereisten of deadlines?

Nee, er zijn geen uitzonderingen op de vereisten of deadlines.

Op hoeveel van mijn gekoppelde accounts heeft deze wijziging invloed? Op welke specifieke gekoppelde accounts is dit van toepassing?

Je ziet de status van gekoppelde accounts waarop dit van toepassing is in de nieuwe lijst Accounts om te controleren in het dashboard.

Vorig jaar heb ik vernomen dat de vereisten in India, Brazilië en Singapore veranderden. Wat gebeurt er met deze landen?

We hebben de deadlines voor nieuwe onboardingvereisten verlengd in Singapore, India en Brazilië. Bekijk onze roadmap voor de nieuwste veranderende wereldwijde vereisten.

Waarom gebeurt dit?

Het Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) heeft in april 2022 een nieuwe reeks regels bekendgemaakt die vereisen dat Stripe zich moet registreren als een geldtransactiebedrijf (Money Services Business of MSB) in Canada. Deze regels introduceren bijkomende ken je klant- en ken je bedrijf-vereisten die een invloed kunnen hebben op gekoppelde accounts met de card_payments of transfers .

Blijven de vereisten veranderen?

Ja. Naarmate de wereldwijde regelgevende vereisten veranderen, verwachten we dat ook de vereisten voor onboarding blijven veranderen. Als je ingesloten onboardingscomponenten of door Stripe gehoste onboarding gebruikt, werken we automatisch je onboardingproces bij om de nieuwste verificatievereisten te verwerken. Als je op API gebaseerde onboarding gebruikt, moet je je onboardingproces handmatig aanpassen wanneer de vereisten veranderen. Je vindt meer informatie over de verschillende onboardingmethoden in onze documentatie.