A luglio 2023 abbiamo comunicato imminenti modifiche ai requisiti di verifica per gli account connessi Standard ed Express domiciliati in Canada. Al giorno 8 febbraio 2024, il flusso di attivazione di Stripe è stato aggiornato automaticamente in modo da raccogliere le informazioni necessarie dai nuovi account connessi Standard.

A partire dall'8 aprile 2024, inizieremo a contattare via email e tramite la Dashboard gli account connessi esistenti che dovranno fornire le informazioni aggiornate. Se un account non fornisce le informazioni aggiornate entro la relativa scadenza, i suoi bonifici e la sua capacità di accettare addebiti verranno sospesi. Le piattaforme con account connessi domiciliati in Canada possono monitorare lo stato dei propri account tramite l'elenco Account da rivedere nella Dashboard.

Non è necessaria alcuna azione per le piattaforme con account connessi solo Standard e/o Express, ma suggeriamo di rivedere i dettagli dei cambiamenti e di condividerli con gli account connessi interessati per aiutarli a comprendere in che modo ciò possa incidere sulla loro azienda. Potrai anche condividere il link a questo articolo dell'assistenza dedicato con i tuoi account connessi, per aiutarli a comprendere i cambiamenti.

Che cosa cambia?

Ora raccogliamo le seguenti informazioni sull'azienda per gli account connessi in Canada che accettano pagamenti con carta o bonifici:

• Numeri di telefono e titoli di rappresentanti (obbligatorio per tutte le aziende)
• Nomi e indirizzi email di membri del consiglio di amministrazione se la tua azienda è una società, un'organizzazione benefica registrata o un'organizzazione non profit
• Nomi, date di nascita e indirizzi email dei titolari se l'azienda è una società o partnership (per le partnership, un titolare viene definito come una persona fisica che detiene almeno il 25% dell'entità)
• Tutte le aziende devono fornire un numero di telefono aziendale, ad eccezione di persone fisiche e ditte individuali

Tieni presente che abbiamo anche chiarito i requisiti degli ID fiscali esistenti:

• Per le organizzazioni benefiche registrate, l'ID fiscale fa riferimento al numero di conto di 15 caratteri del programma della Canada Revenue Agency. L'identificativo del programma deve essere "RR".

• Per le società, le società quotate in borsa e le partnership, questo campo fa riferimento all'ID registro, al numero societario (7 cifre) o al Québec Enterprise Number (NEQ) (10 cifre). Fornisci uno di questi.

Eseguiremo anche le seguenti verifiche:

• La verifica dei rappresentanti dell'azienda è necessaria per tutte le aziende
• La verifica della persona giuridica è necessaria per tutte le aziende, ad eccezione delle persone fisiche e delle ditte individuali
• La verifica della direzione è necessaria per società, organizzazioni benefiche registrate e organizzazioni non profit
• La verifica dello stato di registrazione è necessaria per le organizzazioni benefiche registrate

Se non riesci a verificare dettagli specifici, potremmo chiederti ulteriori documenti. Ecco l'elenco completo dei Documenti di verifica accettabili per il Canada.

Quali tipi di account connessi sono interessati da questi requisiti aggiornati?

Queste modifiche interesseranno tutti gli account connessi con funzionalità card_payments e transfer abilitate in Canada

Che cosa succede se i miei account connessi non forniscono le informazioni obbligatorie?

Contatteremo gli account connessi canadesi interessati via email e tramite la Dashboard indicando i dettagli delle informazioni che dovranno fornire e la scadenza entro la quale dovranno rispondere. Se un account non fornisce le informazioni obbligatorie entro tale scadenza, la sua capacità di accettare pagamenti da clienti e inviare bonifici al conto bancario verranno sospese.

Esistono eccezioni ai requisiti o alle tempistiche?

No, non esistono eccezioni ai requisiti o alle tempistiche.

Quanti dei miei account connessi sono interessati da questa modifica? Quali account connessi specifici sono interessati?

Potrai visualizzare lo stato degli account connessi interessati nel nuovo elenco Account da rivedere nella Dashboard.

L'anno scorso ho sentito che i requisiti stavano cambiando in India, Brasile e Singapore. Cosa sta succedendo con questi paesi?

Abbiamo prorogato le scadenze per i nuovi requisiti di attivazione in Brasile, India e Singapore. Per conoscere gli aggiornamenti sulle modifiche ai requisiti mondiali, consulta la nostra roadmap.

Perché sta succedendo?

Il Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) ha pubblicato una nuova serie di normative ad aprile 2022 per cui Stripe deve registrarsi come azienda di servizi di denaro in Canada. Ciò aggiunge ulteriori requisiti di adeguata verifica della clientela e dell'azienda che incidono sulle funzionalità card_payments o transfers degli account connessi.

I requisiti continueranno a cambiare?

Sì. Dato che i requisiti normativi evolvono in tutto il mondo, ci aspettiamo che anche i nostri requisiti di attivazione continuino a cambiare. Se utilizzi componenti per l'attivazione integrati o l'attivazione in hosting di Stripe, aggiorneremo automaticamente il flusso di attivazione per gestire gli ultimi requisiti di verifica. Se usi l'attivazione basata sull'API, dovrai modificare manualmente il flusso di attivazione ogni volta che i requisiti cambiano. Ulteriori informazioni sulle varie modalità di attivazione sono disponibili nella nostra documentazione.