En julio de 2023, avisamos de que habría cambios en los requisitos de verificación de las cuentas conectadas Standard y Express establecidas en Canadá. El 8 de febrero de 2024, el flujo de onboarding de Stripe se actualizó para recopilar la información obligatoria de las nuevas cuentas conectadas Standard y Express.

A partir del 8 de abril de 2024, empezaremos a contactar por correo electrónico y el Dashboard con las cuentas conectadas que tengan que proporcionar información actualizada. Si alguna de ellas no la proporciona dentro del plazo aplicable, se suspenderán sus transferencias y su capacidad de aceptar cargos. Las plataformas con cuentas conectadas establecidas en Canadá pueden supervisar el estado de dichas cuentas mediante la lista Cuentas por revisar del Dashboard.

Las plataformas que solo tengan cuentas conectadas Standard o Express no tienen que hacer nada, pero les recomendamos que consulten los detalles de lo que va a cambiar y que los compartan con las cuentas conectadas afectadas para ayudarles a comprender cómo pueden repercutir los cambios en su negocio. También puedes compartir el enlace a este artículo específico de la página de soporte con tus cuentas conectadas para ayudarles a entender lo que va a cambiar.

¿Qué va a cambiar?

Ahora recopilamos la siguiente información de la empresa de las cuentas conectadas canadienses que aceptan pagos con tarjeta o envíos de fondos:

• Números de teléfono y puestos de representantes (obligatorio para todas las empresas).
• Nombres y direcciones de correo electrónico de los directores si tu empresa es una sociedad anónima, una organización benéfica registrada o una organización sin ánimo de lucro.
• Nombres, fechas de nacimiento y direcciones de correo electrónico de los propietarios si tu empresa es una sociedad anónima o colectiva (en el caso de las colectivas, un propietario es cualquier persona que posea el 25 % o más de la entidad).
• Todas las empresas deben proporcionar un número de teléfono corporativo, salvo los particulares y las sociedades unipersonales.

Ten en cuenta que también hemos explicado con más claridad el requisito actual sobre el ID fiscal:

• En el caso de las organizaciones benéficas registradas, el ID fiscal hace referencia al número de cuenta del programa de la agencia tributaria canadiense, que tiene 15 caracteres. El identificador del programa debe ser «RR».

• En lo que respecta a las sociedades anónimas, las que cotizan en bolsa y las colectivas, este campo hace referencia al ID de registro, al número de sociedad (7 dígitos) o al número de empresa de Quebec (NEQ, por sus siglas en francés) (10 dígitos). Puedes facilitar cualquiera de ellos.

También llevaremos a cabo las siguientes verificaciones:

• La verificación de los representantes es obligatoria para todas las empresas.
• La verificación de la entidad jurídica es obligatoria para todas las empresas, excepto para los particulares y las sociedades unipersonales.
• La verificación de la dirección es obligatoria para las sociedades anónimas, las organizaciones benéficas registradas y las organizaciones sin ánimo de lucro.
• La verificación del estado de registro es obligatoria para las organizaciones benéficas registradas.

Si no podemos verificar datos concretos, es posible que tengamos que solicitar más documentos. Aquí tienes la lista completa de los documentos de verificación aceptables en el caso de Canadá.

¿A qué tipos de cuentas conectadas afectan estos requisitos actualizados?

Estos cambios afectarán a todas las cuentas conectadas con las funcionalidades card_payments y transfer activadas en Canadá.

¿Qué ocurre si mis cuentas conectadas no proporcionan la información necesaria?

Contactaremos con las cuentas conectadas canadienses afectadas por correo electrónico y el Dashboard para indicarles la información que deben proporcionar y la fecha límite que tienen para responder. Si una cuenta no lo hace dentro del plazo indicado, se suspenderá su capacidad de aceptar pagos de clientes y enviar transferencias a su cuenta bancaria.

¿Los requisitos y las fechas límite tienen alguna excepción?

No, los requisitos y las fechas límite no tienen ninguna excepción.

¿A cuántas de mis cuentas conectadas afecta este cambio? ¿Cuáles son en concreto?

Podrás ver el estado de las cuentas conectadas afectadas en la nueva lista Cuentas por revisar del Dashboard.

El año pasado, me informaron de que los requisitos estaban cambiando en la India, Brasil y Singapur. ¿Qué sucede con estos países?

Hemos ampliado los plazos para los nuevos requisitos de onboarding en Singapur, la India y Brasil. Consulta en nuestro plan la información más reciente de los cambios en los requisitos en diferentes lugares del mundo.

¿Por qué se hace esto?

El Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) publicó una serie de nuevas normas en abril de 2022 que obliga a Stripe a registrarse como empresa de servicios monetarios en Canadá. Estas normas incorporan otros requisitos de conocimiento del cliente y de la empresa que afectan a las cuentas conectadas con las funcionalidades card_payments o transfers.

¿Seguirán cambiando los requisitos?

Sí. A medida que vayan cambiando los requisitos normativos en diferentes lugares del mundo, también lo harán nuestros requisitos de onboarding. Si utilizas componentes de onboarding integrados o el onboarding alojado en Stripe, actualizaremos automáticamente tu flujo de onboarding para gestionar los requisitos de verificación más recientes. Si utilizas el onboarding mediante API, tendrás que modificar a mano tu flujo de onboarding cada vez que cambien los requisitos. Obtén más información sobre los diferentes métodos de onboarding en nuestra documentación.