En julio de 2023, anunciamos los cambios inminentes en los requisitos de verificación para las cuentas conectadas Standard y Express en Canadá. Desde el 8 de febrero de 2024, el flujo de onboarding de Stripe se actualizó de forma automática para que recopile la información obligatoria de las nuevas cuentas conectadas Standard y Express.

Desde el 8 de marzo de 2024, comenzamos a comunicarnos por correo electrónico y a través del Dashboard con las cuentas conectadas Standard y Express que deben proporcionar información actualizada. Si una cuenta no proporciona la información solicitada antes de la fecha límite correspondiente, se suspenderá su capacidad de aceptar pagos y transferencias. Las plataformas con cuentas conectadas en Canadá pueden supervisar el estado de sus cuentas usando la lista Cuentas para revisar en el Dashboard.

No se requiere ninguna acción para las plataformas con solo cuentas conectadas Standard y/o Express, pero recomendamos revisar los detalles de lo que está cambiando y compartirlos con las cuentas conectadas afectadas para ayudarles a comprender cómo esto puede afectar su empresa. También te recomendamos compartir el enlace a este artículo de soporte específico con tus cuentas conectadas para que entiendan mejor lo que está cambiando.

¿Qué cambiará?

Ahora recopilamos la siguiente información empresarial para las cuentas conectadas canadienses que aceptan pagos con tarjeta o transferencias:

• Números de teléfono y cargos de los representantes (para todos los tipos de empresas).
• Nombres y direcciones de correo electrónico de los directores de tu empresa si se trata de una corporación, organización benéfica registrada o una organización sin fines de lucro.
• Nombres, fechas de nacimiento y direcciones de correo electrónico de los titulares si tu empresa es una corporación o sociedad (en el caso de las asociaciones, un titular se define como una titularidad particular del 25 % o más de la entidad).
• Todas las empresas deben proporcionar números de teléfono comerciales, a excepción de los particulares y las empresas unipersonales.

Ten en cuenta que también agregamos una clarificación sobre los requisitos existentes de identificación fiscal:

• En el caso de las organizaciones benéficas registradas, la identificación fiscal hace referencia al número de cuenta del programa de la Agencia de Ingresos de Canadá, que consta de 15 caracteres. El identificador del programa debe ser «RR».

• En el caso de las corporaciones, las empresas que cotizan en bolsa y las asociaciones, este campo hace referencia al número de registro, el número de corporación (número de 7 dígitos) o el número de empresa de Québec (NEQ) (número de 10 dígitos). Proporciona uno de ellos.

También realizaremos las siguientes verificaciones:

• La verificación de los representantes es obligatoria para todas las empresas.
• La verificación de las entidades jurídicas es obligatoria para todas las empresas, excepto para los particulares y las empresas unipersonales.
• La verificación de los cargos directivos es obligatoria para las empresas, las organizaciones benéficas registradas y las organizaciones sin fines de lucro.
• Las organizaciones benéficas registradas deben verificar el estado de inscripción.

Si no podemos verificar detalles específicos, es posible que necesitemos solicitar documentos adicionales. Esta es la lista completa de Documentos aceptados para la verificación de Canadá.

¿Qué tipos de cuentas conectadas se verán afectados por estos requisitos actualizados?

Estos cambios afectarán a todas las cuentas conectadas con las funcionalidades card_payments y transfer habilitada en Canadá.

¿Qué sucede si mis cuentas conectadas no proporcionan la información solicitada?

Nos pondremos en contacto con las cuentas conectadas de Canadá afectadas por correo electrónico o desde el Dashboard para comunicarles la información de la empresa que deben proporcionar y la fecha límite para responder. Si una cuenta no proporciona la información requerida para esa fecha límite, su capacidad para aceptar pagos de clientes y enviar pagos a su cuenta bancaria se pausará.

¿Existe algún tipo de excepción con relación a los requisitos o las fechas límite?

No, no hay ningún tipo de excepción con relación a los requisitos o las fechas límite.

¿Cuántas de mis cuentas conectadas se verán afectadas por este cambio? ¿Cuáles son?

Podrás ver el estado de las cuentas conectadas afectadas en la nueva lista Cuentas para revisar en el Dashboard.

El año pasado me dijeron que los requisitos cambiarían en Brasil, India y Singapur. ¿Qué ocurre con estos países?

Ampliamos los plazos para los nuevos requisitos de onboarding en Brasil, India y Singapur. Consulta nuestra hoja de ruta para conocer las novedades sobre los cambios globales en los requisitos.

¿A qué se deben estos cambios?

El Centro de Análisis de Transacciones e Informes Financieros de Canadá (FINTRAC) publicó un conjunto de regulaciones nuevo en abril de 2022 que requiere que Stripe se registre como una empresa de servicios monetarios en Canadá. Esto introduce requisitos adicionales de tipo «Conoce a tu cliente» y «Conoce a tu empresa» que afectan a las cuentas conectadas con las funcionalidades card_payments o transfers.

¿Los requisitos seguirán cambiando?

Sí. A medida que cambien los requisitos globales, prevemos que los requisitos de onboarding también seguirán modificándose. Si utilizas el onboarding alojado en Stripe o componentes integrados de onboarding, actualizaremos tu flujo de onboarding de forma automática para que se incorporen los requisitos de verificación más recientes. Si utilizas el onboarding mediante API, deberás modificar el flujo de onboarding de forma manual cada vez que cambien los requisitos. Obtén más información sobre los diferentes métodos de onboarding en nuestra documentación.