Im Juli 2023 haben wir bevorstehende Änderungen der Verifizierungsanforderungen für verbundene Standard- und Express-Konten in Kanada angekündigt. Ab dem 8. Februar 2024 wurde der Stripe-Onboarding-Prozess automatisch aktualisiert, um die erforderlichen Informationen von neuen verbundenen Standard- und Express-Konten zu erfassen.

Ab dem 8. April 2024 werden wir bestehende verbundene Konten, die ihre Daten aktualisieren müssen, per E-Mail und über das Dashboard benachrichtigen. Wenn ein Konto die erforderlichen Informationen nicht innerhalb der geltenden Frist bereitstellt, werden ihre Auszahlungen und die Möglichkeit zum Annehmen von Zahlungen unterbrochen. Plattformen mit verbundenen Konten in Kanada können den Status ihrer Konten mithilfe der Liste Zu überprüfende Konten im Dashboard überwachen.

Für Plattformen, die nur mit Standard- und/oder Express-Konten verbunden sind, besteht kein Handlungsbedarf. Wir empfehlen jedoch, die Details der Änderungen zu prüfen und sie den betreffenden verbundenen Konten mitzuteilen, damit diese feststellen können, ob und wie sich dies auf ihr Geschäft auswirkt. Sie können den Link zu diesem dedizierten Support-Artikel auch an Ihre verbundenen Konten weitergeben, damit diese die Neuerungen kennen.

Was ändert sich?

Wir erfassen jetzt die folgenden Unternehmensinformationen für verbundene kanadische Konten, die Kartenzahlungen oder Überweisungen akzeptieren:

• Telefonnummern und Titel von Verantwortlichen (erforderlich für alle Unternehmen)
• Namen und E-Mail-Adressen von Vorstandsmitgliedern, wenn es sich bei Ihrem Unternehmen um eine Kapitalgesellschaft, eine eingetragene Wohltätigkeitsorganisation oder eine gemeinnützige Organisation handelt
• Namen, Geburtstage und E-Mail-Adressen von Inhaberinnen und Inhabern, wenn es sich bei Ihrem Unternehmen um eine Kapital- oder Personengesellschaft handelt (bei Personengesellschaften gilt als Eigentümer/in jede natürliche Person, die einen Anteil von mindestens 25 % an dem Unternehmen hält)
• Eine geschäftliche Telefonnummer (von allen Unternehmen mit Ausnahme von Einzelpersonen und Einzelunternehmen)

Beachten Sie bitte, dass wir auch die bestehende Anforderung der Steueridentifikationsnummer klarer formuliert haben:

• Bei registrierten Wohltätigkeitsorganisationen bezieht sich diese Steueridentifikationsnummer auf die 15-stellige Kontonummer für das Canada Revenue Agency-Programm. Die Programmkennung muss „RR“ lauten.

• Bei Kapitalgesellschaften, öffentlichen und Personengesellschaften bezieht sich dieses Feld auf die Registrierungs-ID, Kapitalgesellschaftsnummer (7-stellige Nummer) oder Québec Enterprise Number (NEQ) (10-stellige Nummer). Geben Sie eine davon an.

Wir führen auch die folgenden Verifizierungen durch:

• Die Verifizierung von Unternehmensvertreter/innen ist für alle Unternehmen erforderlich
• Mit Ausnahme von Einzelpersonen und Einzelunternehmer/innen ist für alle Unternehmen eine Verifizierung einer juristischen Person erforderlich
• Für Kapitalgesellschaften, eingetragene Wohltätigkeitsorganisationen und gemeinnützige Organisationen ist eine Verifizierung des Vorstands erforderlich
• Für registrierte Wohltätigkeitsorganisationen ist eine Verifizierung des Registrierungsstatus erforderlich

Wenn wir bestimmte Angaben nicht verifizieren können, ist es möglich, dass wir zusätzliche Dokumente anfordern müssen. Nachfolgend finden Sie die vollständige Liste der Akzeptierten Verifizierungsdokumente für Kanada.

Welche Arten von verbundenen Konten sind von diesen aktualisierten Anforderungen betroffen?

Diese Änderungen betreffen alle verbundenen Konten mit aktivierter card_payments- und transfer-Funktion in Kanada.

Was passiert, wenn meine verbundenen Konten die erforderlichen Informationen nicht bereitstellen?

Wir kontaktieren die betroffenen verbundenen kanadischen Konten per E-Mail und über das Dashboard und teilen ihnen mit, welche Informationen sie bereitstellen müssen und welche Frist dafür gilt. Wenn ein Konto die erforderlichen Informationen nicht innerhalb dieser Frist übermittelt, kann es keine Zahlungen von Kundinnen und Kunden mehr annehmen und keine Auszahlungen auf sein Bankkonto vornehmen.

Gibt es Ausnahmen von den Anforderungen oder Fristen?

Nein, für die Anforderungen und Fristen gibt es keine Ausnahmen.

Wie viele meiner verbundenen Konten sind von dieser Änderung betroffen? Welche verbundenen Konten sind konkret betroffen?

Sie können den Status der betroffenen verbundenen Konten in der neuen Liste Zu überprüfende Konten im Dashboard einsehen.

Letztes Jahr habe ich gehört, dass sich die Anforderungen in Indien, Brasilien und Singapur ändern würden. Was geschieht mit diesen Ländern?

Wir haben die Fristen für neue Onboarding-Anforderungen in Singapur, Indien und Brasilien verlängert. In unserer Roadmap finden Sie die neuesten Informationen zu den Änderungen der globalen Anforderungen.

Warum ist das so?

Das Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) hat im April 2022 ein neues Regelwerk veröffentlicht, laut dem sich Stripe als ein Finanzdienstleistungsunternehmen in Kanada registrieren lassen muss. Dies führt zu zusätzlichen Anforderungen für „Know Your Customer“ und „Know Your Business“, die sich auf verbundene Konten mit der Funktion card_payments oder transfers auswirken.

Werden sich die Anforderungen weiterhin ändern?

Ja. Da sich die aufsichtsrechtlichen Bestimmungen weltweit weiterentwickeln, gehen wir davon aus, dass sich auch unsere Onboarding-Anforderungen weiter verändern werden. Wenn Sie eingebettete Onboarding-Komponenten oder von Stripe gehostetes Onboarding verwenden, werden wir Ihr Onboarding automatisch aktualisieren, um die neuesten Verifizierungsanforderungen zu erfüllen. Wenn Sie API-basiertes Onboarding verwenden, müssen Sie Ihren Onboarding-Prozess manuell ändern, sobald sich die Anforderungen ändern. Erfahren Sie mehr über die verschiedenen Onboarding-Methoden in unserer Dokumentation.