Os dados que a Stripe precisa coletar variam de acordo com o país e geralmente abrangem diversas informações. Exemplos:

• A pessoa física que está criando a conta Stripe
• A empresa associada à conta Stripe
• Qualquer pessoa física que, em última análise, tenha posse ou controle dessa empresa (incluindo contas Connect Custom)

Se sua conta tiver requisitos extras de verificação, você verá um banner vermelho na parte superior do Dashboard. Clique em Revisar os dados no banner para ver o que é necessário para verificar sua conta.

Verificação de pessoas físicas

1. Verificação de identidade

Caso a Stripe não consiga verificar automaticamente sua empresa e/ou identidade no momento do cadastro, será necessário enviar uma foto de um documento de identificação oficial. Se isso acontecer, você receberá um e-mail.

Ocorreu algum problema com o envio do seu documento de identificação oficial com foto? Consulte Perguntas frequentes sobre envio de imagens de documentos de identificação oficiais

2. Verificação de endereço residencial

Se a Stripe não conseguir verificar sua identidade automaticamente, poderá ser necessário enviar outros documentos. Para ver uma lista dos tipos de documentos para pessoas físicas por país, consulte: Documentos de verificação aceitos por país.

Mais recursos

• Documentos para verificação de identidade e endereço residencial
• Exceções à lista de documentos aceitos para comerciantes de fora dos EUA

Verificação de empresas

1. Verificação da pessoa jurídica

As exigências específicas dependem do país e do tipo de pessoa jurídica, mas geralmente a Stripe aceita cópias dos seguintes documentos:

• contrato de sociedade,
• abertura da empresa/contrato social,
• estatuto social ou
• certificado de registro de entidade sem fins lucrativos

A lista de documentos aceitos depende do país e do tipo de entidade.

2. Verificação de endereço comercial

As obrigações do Conheça seu cliente (KYC) exigem que a Stripe verifique se os titulares de conta operam nos endereços comerciais informados no pedido de abertura de conta.

Para verificar automaticamente seu endereço comercial, confira se todos os campos estão preenchidos e formatados corretamente no Stripe Dashboard.

Caso não estejam, pode ser necessário apresentar outros documentos. Consulte Verificação de endereço comercial para saber mais.

3. Verificação de conta bancária

A Stripe precisa de um documento oficial que confirme que o nome do proprietário da conta Stripe é igual ao do proprietário da conta bancária e que informe os 4 últimos dígitos do número da conta.

Consulte Verificação da titularidade de conta bancária.

4. Verificação de website

A Stripe poderá entrar em contato com você para confirmar que o site conectado à sua conta Stripe é realmente seu, para entender por que você não tem controle do próprio site ou para assegurar que os produtos ou serviços à venda estejam em conformidade com o Contrato de Serviços da Stripe.

Se precisarmos confirmar a propriedade do site, enviaremos um e-mail e pediremos que preencha um formulário no Stripe Dashboard.

Consulte Verificação de titularidade de domínio durante o pedido de abertura da conta Stripe.

Requisitos para proprietário usufrutuário

Em alguns países, a Stripe é obrigada a coletar, verificar e manter dados sobre os proprietários de uma empresa, conhecidos como "proprietários usufrutuários", e indivíduos com controle significativo. A Stripe também é obrigada a confirmar as estruturas empresariais e os proprietários usufrutuários e pessoas físicas da empresa com controle significativo junto ao cadastro nacional de empresas.

Veja as informações específicas para Europa e Reino Unido: Requisitos de proprietário usufrutuário e diretor

Mais recursos

• Definições de proprietário usufrutuário e diretor
• Requisitos de proprietário usufrutuário para organizações sem fins lucrativos

Informações específicas por país para a verificação da sua conta