Le informazioni che Stripe deve raccogliere differiscono da Paese a Paese e generalmente includono informazioni su (a titolo esemplificativo):

• La persona fisica che crea l'account Stripe
• L'attività associata all'account Stripe
• Qualsiasi persona fisica che possiede o controlla quell'attività (inclusi gli account Connect Custom)

Se il tuo account non soddisfa ancora tutti i requisiti di verifica, vedrai un banner rosso nella parte superiore della tua Dashboard. Fai clic su Rivedi dettagli nel banner per sapere quali informazioni sono necessarie per verificare il tuo account.

Verifiche per persone fisiche

1. Verifica dell'identità

Se Stripe non riesce a verificare automaticamente la tua attività e/o identità quando crei un account Stripe, dovrai caricare una foto del tuo documento di identità ufficiale. In tal caso, riceverai una notifica.

Hai problemi con il caricamento del documento di identità con foto ufficiale? Leggi Domande frequenti - Caricare la foto di un documento di identità ufficiale.

2. Verifiche dell'indirizzo di residenza

Se Stripe non riesce a verificare automaticamente la tua identità, potresti dover caricare ulteriore documentazione. Per un elenco dei tipi di documenti per le persone fisiche per Paese, consulta: Documenti di verifica accettabili per Paese.

Altre risorse

• Documenti per la verifica dell'identità e dell'indirizzo di residenza
• Eccezioni all'elenco dei documenti accettati per gli esercenti al di fuori degli Stati Uniti

Verifiche per attività

1. Verifica della persona giuridica

La documentazione esatta varia a seconda del Paese e del tipo di persona giuridica. Tuttavia, in genere Stripe accetta una copia dei seguenti documenti:

• accordo di partnership
• statuto della società
• atto costitutivo o
• certificato di registrazione di organizzazione non profit

L'elenco dei documenti accettati varia a seconda del Paese e del tipo di entità.

2. Verifica dell'indirizzo dell'attività

Conformemente agli obblighi di adeguata verifica della clientela (KYC), Stripe deve verificare che i titolari degli account operino dagli indirizzi specificati nella richiesta di attivazione dell'account.

Per verificare automaticamente l'indirizzo dell'attività, assicurati che tutti i campi nella tua Dashboard Stripe siano stati compilati e formattati correttamente.

In caso contrario, potrebbe essere necessaria ulteriore documentazione. Per ulteriori informazioni, consulta Verificare l'indirizzo dell'attività.

3. Verifica del conto bancario

Stripe deve rivedere un documento ufficiale che confermi la corrispondenza tra il nome del titolare dell'account Stripe e quello del titolare del conto bancario oltre alle ultime quattro cifre del numero di conto.

Consulta Verifica della titolarità del conto bancario.

4. Verifica del sito web

Potremmo dover verificare che tu sia il titolare del sito web collegato al tuo account Stripe o capire perché non ne hai la proprietà per garantire che i prodotti o i servizi che vendi su tale sito siano conformi al Contratto di servizio di Stripe.

Se avremo bisogno di verificare la proprietà del sito web, ti invieremo un'email e ti chiederemo di compilare un modulo nella tua Dashboard Stripe.

Consulta Verifica della titolarità del sito web durante la richiesta di attivazione di un account Stripe.

Requisiti relativi ai beneficiari effettivi

In determinati Paesi, Stripe ha l'obbligo di raccogliere, verificare e conservare le informazioni sui titolari di un'azienda, noti come "beneficiari effettivi", e sulle persone che esercitano un controllo significativo. Stripe ha inoltre l'obbligo di verificare i nominativi dei beneficiari effettivi di un'azienda e delle persone che esercitano un controllo significativo rispetto a quanto riportato nel registro imprese nazionale del Paese in cui hai configurato l'account.

Consulta le informazioni specifiche per Paese per Europa e Regno Unito: Requisiti dei beneficiari effettivi dell'azienda e dei membri del consiglio di amministrazione.

Altre risorse

• Definizione di beneficiario effettivo e di membro del consiglio di amministrazione
• Requisiti dei beneficiari effettivi per le organizzazioni non profit

Informazioni specifiche per Paese per la verifica dell'account