La información que Stripe tiene la obligación de recopilar difiere de un país a otro y suele incluir, entre otros datos, lo siguiente:

• La persona que registró la cuenta de Stripe
• La empresa asociada con la cuenta de Stripe
• Cualquier persona que en última instancia sea propietaria o controle esa empresa (incluye cuentas Custom Connect)

Si tu cuenta tiene requisitos de verificación pendientes, verás un cartel rojo en la parte superior de tu Dashboard. Haz clic en Revisar detalles en el banner para ver qué se necesita para verificar tu cuenta.

Verificaciones individuales

1. Verificación de la identidad

Si Stripe no puede verificar automáticamente tu empresa o tu identidad cuando creas una cuenta de Stripe, tendrás que subir una foto de tu documento de identidad oficial. Se te notificará si es necesario.

¿Tienes problemas para subir tu documento de identidad oficial con foto? Consulta Preguntas frecuentes sobre cómo cargar una foto de un documento de identidad oficial.

2. Verificaciones de domicilio particular

Si Stripe no puede verificar automáticamente tu identidad, es posible que tengas que subir documentos adicionales. Para ver una lista de los tipos de documentos para particulares por país, consulta: Documentos para la verificación aceptables por país.

Más recursos

• Documentación para verificación de identidad y domicilio particular
• Excepciones a la lista de documentos aceptados para comerciantes que no residen en los EE. UU.

Verificaciones de empresa

1. Verificación de entidad jurídica

El tipo exacto de documento varía según el país y el tipo de entidad jurídica, pero Stripe suele aceptar una copia de los siguientes documentos:

• Contrato societario
• Carta constitutiva/estatuto social
• Acta constitutiva
• Acta constitutiva de organización sin fines de lucro

La lista de documentos admisibles varía por país y tipo de entidad.

2. Verificación de dirección de empresa

Las obligaciones de «Conozca a su cliente» (KYC) requieren que Stripe verifique que los titulares de las cuentas estén operando desde las direcciones comerciales que declaran en su solicitud de apertura de cuenta.

Para verificar la dirección de la empresa automáticamente, asegúrate de que todos los campos están completos y poseen el formato correcto en tu Dashboard de Stripe.

De lo contrario, puede ser necesaria documentación adicional. Consulta Verificar la dirección de tu empresa para obtener más detalles.

3. Verificación de la cuenta bancaria

Stripe debe revisar un documento oficial que confirme que los nombres del titular de Stripe y del titular de la cuenta bancaria coinciden, así como los últimos 4 dígitos del número de cuenta.

Consulta Verificación de titularidad de la cuenta bancaria.

4. Verificación de sitio web

Es posible que nos pongamos en contacto contigo para confirmar que eres el titular del sitio web conectado a tu cuenta de Stripe, para entender por qué no eres el titular de tu sitio web, o para asegurarnos de que los productos o servicios que vendes en él cumplen el Contrato de servicios de Stripe.

Si necesitamos confirmar la titularidad del sitio web, te enviaremos un correo electrónico y te pediremos que completes un formulario en tu Dashboard de Stripe.

Consulta la Verificación de titularidad del sitio web durante la solicitud de apertura de una cuenta de Stripe.

Requisitos de beneficiario efectivo

En algunos países, Stripe debe recopilar, verificar y guardar los datos de los dueños de la empresa, conocidos como «beneficiarios efectivos», y de las personas con cargos directivos importantes. Stripe debe confirmar los datos de los beneficiarios efectivos y de las personas con cargos directivos importantes de tu empresa. Para hacerlo, tiene que compararlos con los datos del registro nacional de empresas del país donde se configuró la cuenta.

Consulta la información específica de cada país para Europa y el Reino Unido: Requisitos para los beneficiarios efectivos y directores de la empresa.

Más recursos

• Definiciones de beneficiario efectivo y director
• Requisitos de los beneficiarios efectivos para organizaciones sin fines de lucro

Información específica del país para la verificación de tu cuenta