Para verificar la empresa que abre la cuenta de Stripe, requerimos diferente documentación e información en función del tipo de negocio. Para ver qué requisitos de verificación tienes pendientes en la cuenta, comprueba si tienes notificaciones en tu Dashboard o dirígete a Configuración > Datos de la empresa para conocer más detalles.
Requisitos:
Nota: El único particular de tu cuenta de Stripe debe ser el propietario de la empresa, a menos que el único particular que figure en la licencia comercial sea el gerente de la empresa, en cuyo caso este deberá ser el particular que figure en la cuenta.
Ejemplos
Requisitos:
El acta de constitución (o documento equivalente) debe mostrar:
El justificante de cuenta bancaria debe cumplir los siguientes requisitos:
Es posible que se te solicite un documento de poder notarial si el representante que aparece en tu cuenta de Stripe no figura en el acta de constitución ni en la licencia comercial. Este documento debería indicar que al representante de tu cuenta se le ha otorgado el poder para representar a la empresa en la cuenta de Stripe; y debería incluir:
Como parte del proceso de verificación, necesitamos verificar a los principales beneficiarios efectivos de tu empresa, es decir, a cualquier particular que posea como mínimo el 25 % de esta. Esto puede incluir propietarios de las empresas matrices si otras entidades poseen parcial o totalmente tu empresa.
El particular de la cuenta debe ser el propietario de la empresa y tiene que proporcionar todos los documentos y datos necesarios para la verificación.
La única excepción es la de las empresas en cuya licencia comercial o permiso solo figure el gerente de la empresa (es decir, las empresas para las que no figuran propietarios en la licencia comercial o el permiso). En este caso, es necesario que el particular de la cuenta de Stripe sea el gerente.
Cualquier particular que tenga una cuota de participación de la empresa de al menos el 25 % deberá añadirse a la cuenta de Stripe como propietario y proporcionar sus datos para la verificación.
Si tu empresa es propiedad parcial o total de otra entidad jurídica, los propietarios individuales de esa empresa deben estar incluidos en tu cuenta de Stripe como propietarios si, en último término, poseen una participación de al menos el 25 % de tu empresa. No es necesario que los propietarios estén involucrados en el funcionamiento de tu empresa, pero sí tienen que estar presentes en la cuenta de Stripe, ya que legalmente son propietarios efectivos.
Para la verificación, se tendrá que cargar también el acta de constitución (o documento equivalente) de todas las entidades jurídicas que sean propietarias de al menos el 25 % de tu empresa. Este documento es necesario para identificar qué beneficiarios efectivos deben estar incluidos en la cuenta de Stripe.