Información general

Para verificar la empresa que abre la cuenta de Stripe, requerimos diferente documentación e información en función del tipo de negocio. Para ver qué requisitos de verificación tienes pendientes en la cuenta, comprueba si tienes notificaciones en tu Dashboard o dirígete a Configuración > Datos de la empresa para conocer más detalles.

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Establecimientos únicos, sucursales de establecimientos únicos y establecimientos de zona franca

Requisitos:

• Una licencia comercial o un permiso de trabajador autónomo válidos (no caducados) emitidos dentro de los EAU
  • No podemos aceptar usuarios que no tengan una licencia comercial o un permiso ni a aquellos cuya licencia o permiso haya sido emitido fuera de los EAU.

Nota: El único particular de tu cuenta de Stripe debe ser el propietario de la empresa, a menos que el único particular que figure en la licencia comercial sea el gerente de la empresa, en cuyo caso este deberá ser el particular que figure en la cuenta.

Ejemplos

• Si en tu licencia comercial figura un propietario de la empresa y uno o más gerentes, el propietario de la empresa debe ser el particular que se añada a la cuenta para la verificación.
• Si en tu licencia comercial solo figuran gerentes (es decir, no se menciona al propietario de la empresa), entonces el gerente que se indica en la licencia comercial deberá ser el particular que se añada a la cuenta para la verificación.

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Sociedades de responsabilidad limitada, sucursales de sociedades de responsabilidad limitada y sociedades de responsabilidad limitada de zona franca

Requisitos:

• Una licencia comercial válida (no caducada) emitida dentro de los EAU:
  • No podemos aceptar usuarios que no tengan una licencia comercial o aquellos cuya licencia haya sido emitida fuera de los EAU.
• Un acta de constitución (o documento equivalente)
• Un justificante de cuenta bancaria activa

El acta de constitución (o documento equivalente) debe mostrar:

• El nombre de la empresa
• Todos los propietarios de la empresa
• El reparto de acciones/propiedad entre los propietarios

El justificante de cuenta bancaria debe cumplir los siguientes requisitos:

• Incluir el nombre de la empresa
• Un PDF (no protegido con contraseña) exportado desde la app o el portal en línea del banco
  • No podemos aceptar capturas de pantalla de aplicaciones ni de portales en línea.
• Una fotocopia o copia escaneada de una carta física o extracto emitidos por tu banco
• La cuenta bancaria debe estar establecida en los EAU
• Debe tener una fecha de los últimos seis meses

Es posible que se te solicite un documento de poder notarial si el representante que aparece en tu cuenta de Stripe no figura en el acta de constitución ni en la licencia comercial. Este documento debería indicar que al representante de tu cuenta se le ha otorgado el poder para representar a la empresa en la cuenta de Stripe; y debería incluir:

• Nombre de la empresa
• Nombre del representante de la cuenta
• Confirmación de que al representante se le ha otorgado el poder para crear una cuenta de Stripe en nombre de la empresa
• En formato PDF

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Propiedad de la empresa

Como parte del proceso de verificación, necesitamos verificar a los principales beneficiarios efectivos de tu empresa, es decir, a cualquier particular que posea como mínimo el 25 % de esta. Esto puede incluir propietarios de las empresas matrices si otras entidades poseen parcial o totalmente tu empresa.

Establecimientos únicos

El particular de la cuenta debe ser el propietario de la empresa y tiene que proporcionar todos los documentos y datos necesarios para la verificación.

La única excepción es la de las empresas en cuya licencia comercial o permiso solo figure el gerente de la empresa (es decir, las empresas para las que no figuran propietarios en la licencia comercial o el permiso). En este caso, es necesario que el particular de la cuenta de Stripe sea el gerente.

LLC (sociedades de responsabilidad limitada)

Cualquier particular que tenga una cuota de participación de la empresa de al menos el 25 % deberá añadirse a la cuenta de Stripe como propietario y proporcionar sus datos para la verificación.

Si tu empresa es propiedad parcial o total de otra entidad jurídica, los propietarios individuales de esa empresa deben estar incluidos en tu cuenta de Stripe como propietarios si, en último término, poseen una participación de al menos el 25 % de tu empresa. No es necesario que los propietarios estén involucrados en el funcionamiento de tu empresa, pero sí tienen que estar presentes en la cuenta de Stripe, ya que legalmente son propietarios efectivos.

Para la verificación, se tendrá que cargar también el acta de constitución (o documento equivalente) de todas las entidades jurídicas que sean propietarias de al menos el 25 % de tu empresa. Este documento es necesario para identificar qué beneficiarios efectivos deben estar incluidos en la cuenta de Stripe.