Para realizar la verificación de la empresa que abre la cuenta de Stripe, necesitamos varios documentos e información según el tipo de empresa. Para comprobar los requisitos de verificación pendientes en tu cuenta, revisa si hay notificaciones en el Dashboard o accede a Configuración > Datos de la empresa para obtener más información.
Requisitos:
Nota: El único particular que figura en tu cuenta de Stripe debe ser el titular de la empresa, a menos que el único particular que aparezca en la licencia comercial sea el gerente. En este caso, el gerente tendrá que ser el particular de la cuenta.
Ejemplos
Requisitos:
El acta constitutiva (o el documento equivalente) debe incluir los siguientes datos:
El comprobante de la cuenta bancaria debe cumplir los siguientes requisitos:
Es posible que se te solicite un poder notarial si el representante de tu cuenta de Stripe no aparece en el acta constitutiva o en la licencia comercial. Este documento debe indicar que el representante de la cuenta tiene el poder de representar a la empresa en la cuenta de Stripe. Debe incluir lo siguiente:
Como parte del proceso de verificación, tenemos que verificar a los beneficiarios efectivos finales de tu empresa (es decir, todo particular que sea titular del 25 % o más). Pueden incluirse los titulares de sociedades de cartera si otras entidades son titulares parciales o totales de tu empresa.
El particular que figura en la cuenta debe ser el titular de la empresa y tiene que proporcionar todos los documentos y datos necesarios para la verificación.
La única excepción se aplica a las empresas en cuya licencia comercial o permiso solo figura el gerente de la empresa (es decir, cuando no figuran los titulares en la licencia comercial o permiso). En este caso, es necesario que el particular que figura en la cuenta de Stripe sea el gerente.
Todo particular que tenga una participación en la titularidad de empresa del 25 % o más deberá ser agregado a la cuenta de Stripe como titular y proporcionar sus datos para la verificación.
Si otra entidad jurídica es titular parcial o total de tu empresa, se deberá agregar a todos los titulares de esa empresa a la cuenta de Stripe como titulares si tienen una participación en la titularidad de la empresa del 25 % o más. No es necesario que los titulares estén involucrados en la operación de tu empresa, pero sí tienen que figurar en la cuenta de Stripe, ya que legalmente son beneficiarios efectivos.
Con el fin de completar la verificación, también es necesario cargar el acta constitutiva (o un documento equivalente) de todas las entidades jurídicas que tengan una participación en la titularidad de la empresa del 25 % o más. Este documento es necesario para identificar qué beneficiarios efectivos deben aparecer en la cuenta de Stripe.