Resumen

Para realizar la verificación de la empresa que abre la cuenta de Stripe, necesitamos varios documentos e información según el tipo de empresa. Para comprobar los requisitos de verificación pendientes en tu cuenta, revisa si hay notificaciones en el Dashboard o accede a Configuración > Datos de la empresa para obtener más información.

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Empresas unipersonales, sucursales de empresas unipersonales y empresas en zona franca

Requisitos:

• una licencia comercial o un permiso autónomo válidos (que no estén vencidos) emitidos dentro de los EAU
  • No podemos aceptar a usuarios sin licencia comercial o permiso, o cuya licencia o permiso se haya emitido fuera de los EAU.

Nota: El único particular que figura en tu cuenta de Stripe debe ser el titular de la empresa, a menos que el único particular que aparezca en la licencia comercial sea el gerente. En este caso, el gerente tendrá que ser el particular de la cuenta.

Ejemplos

• Si en tu licencia comercial figura un titular de la empresa y uno o más gerentes, el particular agregado a la cuenta para la verificación debe ser el titular de la empresa.
• Si en tu licencia comercial solo figuran gerentes (es decir, no se menciona a ningún titular), el particular agregado a la cuenta para la verificación debe ser el gerente que aparece en la licencia comercial.

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Sociedades de responsabilidad limitada, sucursales de sociedades de responsabilidad limitada y sociedades de responsabilidad limitada en zona franca

Requisitos:

• Una licencia comercial válida (que no esté vencida) emitida dentro de los EAU:
  • No podemos aceptar a usuarios sin licencia comercial o cuya licencia se haya emitido fuera de los EAU.
• El acta constitutiva (o un documento equivalente)
• Un comprobante de una cuenta bancaria activa

El acta constitutiva (o el documento equivalente) debe incluir los siguientes datos:

• El nombre de la empresa
• Todos los titulares de la empresa
• La división de acciones/titularidad entre los titulares

El comprobante de la cuenta bancaria debe cumplir los siguientes requisitos:

• Debe incluir el nombre de la empresa.
• Puede ser un archivo PDF que no esté protegido con contraseña exportado del portal en línea o la aplicación del banco.
  • No podemos aceptar capturas de pantalla de aplicaciones o portales en línea.
• Puede ser una fotocopia o una copia escaneada de una carta o de un extracto bancario físicos emitidos por el banco.
• Debe ser una cuenta bancaria establecida en los EAU.
• Debe tener fecha de los últimos seis meses.

Es posible que se te solicite un poder notarial si el representante de tu cuenta de Stripe no aparece en el acta constitutiva o en la licencia comercial. Este documento debe indicar que el representante de la cuenta tiene el poder de representar a la empresa en la cuenta de Stripe. Debe incluir lo siguiente:

• Nombre de la empresa
• Nombre del representante de la cuenta
• Confirmación de que el representante tiene el poder de crear una cuenta de Stripe en nombre de la empresa
• En formato PDF

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Titularidad de la empresa

Como parte del proceso de verificación, tenemos que verificar a los beneficiarios efectivos finales de tu empresa (es decir, todo particular que sea titular del 25 % o más). Pueden incluirse los titulares de sociedades de cartera si otras entidades son titulares parciales o totales de tu empresa.

Empresas unipersonales

El particular que figura en la cuenta debe ser el titular de la empresa y tiene que proporcionar todos los documentos y datos necesarios para la verificación.

La única excepción se aplica a las empresas en cuya licencia comercial o permiso solo figura el gerente de la empresa (es decir, cuando no figuran los titulares en la licencia comercial o permiso). En este caso, es necesario que el particular que figura en la cuenta de Stripe sea el gerente.

Sociedades de responsabilidad limitada

Todo particular que tenga una participación en la titularidad de empresa del 25 % o más deberá ser agregado a la cuenta de Stripe como titular y proporcionar sus datos para la verificación.

Si otra entidad jurídica es titular parcial o total de tu empresa, se deberá agregar a todos los titulares de esa empresa a la cuenta de Stripe como titulares si tienen una participación en la titularidad de la empresa del 25 % o más. No es necesario que los titulares estén involucrados en la operación de tu empresa, pero sí tienen que figurar en la cuenta de Stripe, ya que legalmente son beneficiarios efectivos.

Con el fin de completar la verificación, también es necesario cargar el acta constitutiva (o un documento equivalente) de todas las entidades jurídicas que tengan una participación en la titularidad de la empresa del 25 % o más. Este documento es necesario para identificar qué beneficiarios efectivos deben aparecer en la cuenta de Stripe.