Verificatievereisten veranderen voor gekoppelde Custom-accounts in de Verenigde Staten waarvoor de optie card_payments is ingeschakeld. Accounts moeten aan deze vereisten voldoen om kaartbetalingen en uitbetalingen te kunnen blijven ontvangen.
De wijzigingen zijn van toepassing op:
Je kunt hier terecht voor een meer gedetailleerde toelichting op de diverse veranderingen.
De stappen die je moet nemen, hangen af van de manier waarop je momenteel accounts onboardt:
Door Stripe gehoste onboarding of geïntegreerde componenten
Verzamel uiterlijk 30 september 2024 bijgewerkte gegevens van accounts zodat deze uitbetalingen en betalingen kunnen blijven ontvangen.
Je kunt op je dashboard en in de Accounts-API zien welke van je accounts bijgewerkte gegevens moeten verstrekken.
Stuur gebruikers naar je door Stripe gehoste onboardingproces of het geïntegreerde onboardingcomponent waar ze de noodzakelijke informatie kunnen verstrekken. Beide worden automatisch bijgewerkt wanneer de vereisten veranderen.
Onboarding via de API
Wijzig je onboardingproces zodat nieuwe gekoppelde Custom-accounts aan de bijgewerkte vereisten voldoen. Zorg dat je voor 30 september 2024 informatie van accounts verzamelt zodat ze uitbetalingen en betalingen kunnen blijven ontvangen.
Je onboardingproces wijzigen: Er zijn een paar manieren om je onboardingproces te wijzigen om te voldoen aan de bijgewerkte vereisten:
Bijgewerkte informatie verzamelen: Je kunt op je dashboard en in de Accounts-API zien welke van je accounts bijgewerkte informatie moeten verstrekken. Je kunt onze nieuwe geïntegreerde componenten of door Stripe gehoste onboardingprocessen gebruiken om bijgewerkte gegevens te verzamelen van deze accounts, of deze gegevens indienen via de API.
Nieuwe gekoppelde Custom-accounts: moeten bij de onboarding voldoen aan de bijgewerkte vereisten. Anders kunnen ze geen betalingen ontvangen.
Bestaande gekoppelde Custom-accounts die op of voor 1 maart 2024 zijn gemaakt: future_requirements worden op zijn vroegst op 30 september 2024 geldende vereisten. De exacte datum van inwerkingtreding voor elke vereiste zal op het dashboard worden vermeld. Als je gekoppelde accounts de vereiste gegevens op de deadline niet hebben verstrekt, kunnen ze vanaf 14 dagen na de deadline geen uitbetalingen meer ontvangen (vanaf 14 oktober 2024) en kunnen ze 28 dagen na de deadline geen betalingen meer ontvangen (vanaf 28 oktober 2024).
Zie de veelgestelde vragen over deadlines voor meer informatie.
Deze bijgewerkte vereisten zijn van toepassing op alle accounts in de Verenigde Staten waarvoor de optie card_payments is ingeschakeld.
Je ziet de status van gekoppelde accounts waarop dit van toepassing is op de pagina Accounts om te controleren op het dashboard. Je kunt filteren op land door te klikken op Meer filters > Verificatievereiste en vervolgens het land (de landen) te selecteren die je wilt zien.
Er zijn verschillende functies beschikbaar op het Stripe-dashboard en in de Accounts-API om je te helpen aan de bijgewerkte eisen te voldoen.
Stripe-dashboard
Accounts-API
De Accounts-API bevat nu future_requirements, die aangeeft welke vereisten op een datum in de toekomst gaan gelden. Nieuwe verificatiefouten zijn toegankelijk via requirements.errors en future_requirements.errors.
Daarnaast maken verificatieantwoorden duidelijk welke gegevens nodig zijn voor elk account. Deze zullen vanaf 29 oktober 2024 automatisch voor alle platforms beschikbaar zijn via de API. Lees het whitepaper over deze API-wijzigingen en meld je aan voor vroege toegang.
future_requirements is een API-veld in objecten voor accounts, personen en opties die het eenvoudiger maakt om te voldoen aan de constant veranderende compliance-vereisten. Zo kun je alvast zien welke wijzigingen in de vereisten eraan komen voor je gekoppelde accounts ruim voordat deze in werking treden, zodat het duidelijk is welke wijzigingen je moet aanbrengen in je onboardingproces voor nieuwe gebruikers die zich aanmelden bij je platform en welke aanvullende gegevens bestaande gebruikers moeten aanleveren.
De persoon heeft eerder de laatste vier cijfers van de SSN of ITIN opgegeven.
Alle negen cijfers van het SSN of ITIN zijn nodig voor verificatie boven de drempelwaarde van USD 500.000. Accounts van gebruikers onder deze drempelwaarde worden weergegeven als eventually_due.
Voor andere soorten gekoppelde accounts hoef je geen actie te ondernemen. Je Stripe-onboardingproces is automatisch bijgewerkt zodat aan de nieuwe vereisten wordt voldaan. We nemen contact op met gekoppelde accounts die bijgewerkte bedrijfsgegevens moeten aanleveren.
Als een account de vereiste gegevens niet vóór de vermelde deadline verstrekt, kan dat account tijdelijk geen betalingen en uitbetalingen meer ontvangen. Om uitbetalingen te blijven ontvangen, moet de bijgewerkte informatie doorgaans binnen 14 dagen na de deadline zijn verstrekt. Voor het ontvangen van betalingen is dit 28 dagen. Voor bepaalde soorten problemen kan dit tijdsbestek echter anders zijn.
Voor Stripe Issuing en Treasury hoeft de optie card_payments niet actief te zijn. Dat wil zeggen dat als een van je gekoppelde accounts waarvoor card_payments is ingeschakeld niet voldoet aan de nieuwe verificatievereisten, de Issuing- en Treasury-opties actief blijven en het account Issuing en Treasury gewoon kan blijven gebruiken.
Als je gekoppelde accounts in de Verenigde Staten geen kaartbetalingen hoeven te accepteren, kun je de optie card_payments voor hen laten terugdraaien.
Als je card_payments in de Verenigde Staten laat terugdraaien, gelden de bijgewerkte vereisten niet meer voor je gekoppelde accounts. Je hoeft je integratie dan niet aan te passen en geen bijgewerkte gegevens van je gekoppelde accounts te verzamelen.
Met regelgeving op het gebied van betalingen wordt beoogd het financiële ecosysteem veiliger te maken door misdrijven als witwassen, fraude en belastingontduiking te voorkomen. Stripe heeft bepaalde ken-je-klant-verplichtingen (KYC) waarvoor we identiteitsgegevens moeten verzamelen, verifiëren en bewaren van de ondernemingen die onze diensten gebruiken en van de personen die de uiteindelijke eigenaren zijn van deze ondernemingen, er zeggenschap over hebben of ze leiden. Deze vereisten worden regelmatig bijgewerkt door Stripe, financiële toezichthouders, kaartnetwerken en andere financiële instellingen.
We hebben de deadlines voor nieuwe onboardingvereisten in Canada en Singapore verlengd.
Ja. Wanneer wereldwijd de wettelijke vereisten veranderen, veranderen naar verwachting ook de onboardingvereisten. Als je geïntegreerde onboardingcomponenten of door Stripe gehoste onboarding gebruikt, dan werkt Stripe je onboardingproces automatisch bij zodat de nieuwste verificatievereisten worden toegepast. Als je onboarding via de API gebruikt, moet je je onboardingproces handmatig bijwerken wanneer de vereisten veranderen.