La página Cuentas por revisar del Dashboard mostrará el estado de las cuentas conectadas afectadas por los cambios en los requisitos de verificación. Para filtrar por país, haz clic en Más filtros > Requisito de verificación y, a continuación, marca la casilla del país que quieras consultar. Este es un enlace prefiltrado para EE. UU.
Para asegurarte de estar al día con los últimos cambios, también recomendamos revisar los nuevos errores de verificación. Además, puedes escuchar las actualizaciones de cuentas relacionadas con el riesgo a través de la API Accounts.
Cuentas Custom
future_requirements se convertirán en requisitos actuales no antes del 30 de septiembre de 2024. La fecha exacta de vencimiento de cada requisito estará disponible en el Dashboard. Si tus cuentas conectadas no proporcionan la información requerida antes de la fecha de vencimiento, no podrán recibir transferencias a partir de los 14 días siguientes a la fecha de vencimiento (tan pronto como el 14 de octubre de 2024) y no podrán aceptar pagos a partir de los 28 días siguientes a la fecha de vencimiento (tan pronto como el 28 de octubre de 2024).Cuentas Express
Todas las demás cuentas conectadas:
Los requisitos para las cuentas particulares entrarán en vigor de forma progresiva. Las fechas indicadas anteriormente son los plazos más próximos posibles.
Los requisitos de verificación actualizados se aplican a todos los usuarios con la funcionalidad card_payments habilitada en EE. UU.
Consulta el estado de las cuentas conectadas afectadas en la página Cuentas por revisar del nuevo Dashboard. Para filtrar por país, haz clic en Más filtros > Requisito de verificación y, a continuación, marca la casilla del país que quieras consultar.
Consulta más información sobre los cambios.
Utiliza el formulario interactivo para consultar los detalles de la información de verificación necesaria para configuraciones de cuenta específicas.
En el caso de las cuentas conectadas que tengan acceso al Dashboard de Stripe, al Dashboard de Express o al aviso de notificación integrado, Stripe se pondrá en contacto directamente con la cuenta con los detalles sobre la información de la empresa que deben proporcionar y el plazo para responder. Nota: Stripe ya se puso en contacto con la mayoría de estas cuentas a finales de julio de 2024, el resto se completará en el transcurso del próximo mes.
En el caso de las cuentas conectadas Custom, tendrás que tomar medidas para ayudar a tus cuentas conectadas a proporcionar esta información, o proporcionarla tú mismo. Consulta las Directrices específicas para cuentas Custom.
Si una cuenta no facilita la información requerida en el plazo establecido, se interrumpirá su capacidad para aceptar pagos y recibir transferencias. Normalmente, el plazo para facilitar información actualizada es de 14 días a partir de la fecha límite para seguir recibiendo transferencias, y de 28 días para seguir aceptando pagos. Sin embargo, ese plazo puede variar para determinados tipos de problemas.
Si no es necesario que tus cuentas conectadas de los EE. UU. acepten pagos con tarjeta, puedes anular la solicitud de la funcionalidad card_payments. Si anulas la solicitud de card_payments en los EE. UU., los requisitos actualizados no se aplicarían a tus cuentas conectadas, y no sería necesario que ajustes tu integración ni que recopiles su información actualizada.
La normativa de pagos tiene como objetivo crear un ecosistema financiero más seguro, ayudando a prevenir delitos como el blanqueo de capitales, el fraude y la evasión fiscal. Stripe tiene ciertas obligaciones KYC/Conocimiento del cliente que nos exigen recopilar, verificar y mantener información de identidad sobre nuestros usuarios y sobre las personas que en última instancia los poseen, controlan o dirigen. Estos requisitos son actualizados con frecuencia por Stripe, los reguladores de servicios financieros, las redes de tarjetas y otras entidades financieras.
Sí. A medida que los requisitos normativos evolucionan a nivel internacional, esperamos que nuestros requisitos de onboarding sigan cambiando también. Si utilizas componentes de onboarding integrados o el onboarding alojado en Stripe, actualizaremos automáticamente tu flujo de onboarding para gestionar los últimos requisitos de verificación. Si utilizas el onboarding basado en API, tendrás que modificar manualmente tu flujo de onboarding cada vez que cambien los requisitos. Obtén más información sobre los distintos métodos de onboarding en nuestra documentación.