Opmerking: Dit artikel heeft betrekking op platforms die van Stripe de kennisgeving hebben ontvangen dat ze inactieve gekoppelde accounts hebben met niet-opgeëiste eigendommen, zoals niet-opgeëiste accountsaldo's.

OVERZICHT

Bepaalde bedrijven die namens anderen geld aanhouden, zijn volgens de wetgeving van Amerikaanse staten verplicht om niet-opgeëiste eigendommen van inactieve accounts aan te geven en over te dragen. We handelen dit proces af namens de ondernemingen die Stripe gebruiken.

Als onderdeel van dit proces stuurt Stripe inactieve gekoppelde accounts een brief via de post om ze op de hoogte te stellen van openstaande en niet-opgeëiste saldo's. We zullen proberen deze saldo's uit te betalen aan gekoppelde accounts die reageren. Als een gekoppeld account niet reageert op deze kennisgeving van Stripe, dragen we de openstaande saldo's over aan de bevoegde Amerikaanse staat. Stripe zal meerdere contactpogingen ondernemen, op basis van de deadlines van de betreffende staat. Staten met vergelijkbare deadlines worden tegelijkertijd door Stripe verwerkt om de communicatie en overdracht van eigendommen te stroomlijnen.

Zodra Stripe het aantal inactieve accounts heeft vastgesteld dat in aanmerking komt voor de aanstaande verbeurdverklaringscyclus, krijg je van Stripe een rapport van de inactieve accounts waarop verbeurdverklaring van toepassing is. We raden je aan om de lijst met inactieve accounts te controleren en een correctieformulier op te vragen bij Stripe als je aanvullende gegevens hebt over je inactieve accounts, zoals een contactmoment met de platformondersteuning of een aanmeldingsactiviteit.

Stripe streeft ernaar om de rapporten zo snel mogelijk vrij te geven, zodat je ten minste drie weken de tijd hebt om de lijst met inactieve accounts te bekijken, proactieve stappen te ondernemen om deze accounts te heractiveren of uit te betalen, of een correctieverzoek in te dienen voordat Stripe contact moet opnemen met de gekoppelde accounts.

Voor welke platforms heeft dit initiatief gevolgen?

Alleen platforms waarvoor de onboarding via Stripe, Inc. is verlopen en hun gekoppelde accounts (in een van de Amerikaanse staten) die zijn aangemerkt als inactief, vallen op dit moment onder het toepassingsgebied. Je wordt op de hoogte gesteld op je Stripe-dashboard en via e-mail als je inactieve accounts hebt die in aanmerking komen voor het verbeurdverklaringsproces van Stripe.

Wat betekent dit voor mijn 'inactieve' gekoppelde accounts?

Amerikaanse staten eisen van ondernemingen dat zij niet-opgeëiste eigendommen melden en aan hen overdragen. Wij doen dit momenteel namens ondernemingen die Stripe gebruiken. Stripe zal je inactieve gekoppelde accounts via de post op de hoogte brengen van openstaande en niet-opgeëiste saldo's, proberen deze saldo's over te maken of uit te betalen aan de betreffende gekoppelde accounts en, als het inactieve gekoppelde account niet reageert op de kennisgeving van Stripe, deze saldo's overdragen aan de relevante Amerikaanse staten. Nadat deze eigendommen zijn overgedragen aan de toepasselijke staat, kunnen inactieve gekoppelde accounts ze alleen nog maar opeisen bij de toepasselijke staatsinstantie.

Amerikaanse staten eisen van ondernemingen dat zij niet-opgeëiste eigendommen melden en overdragen op basis van het laatste bekende adres van de accounteigenaar. Bij niet-opgeëiste eigendommen kan het onder meer gaan om geld en/of accountsaldo's die verschuldigd zijn aan een persoon of bedrijf en ten aanzien waarvan de persoon of onderneming gedurende een bepaalde periode, meestal drie jaar of meer, geen activiteit heeft ondernomen.

Waarom heeft Stripe niet-opgeëiste eigendommen van mijn gekoppelde accounts?

Als er geld is bijgeschreven op het saldo van een gekoppeld account, maar dit nooit is uitbetaald naar de bankrekening van dat account, kan het zijn dat Stripe bedragen van dat gekoppelde account heeft die niet zijn uitbetaald. Dit kan verschillende redenen hebben, waaronder:

• het gekoppelde account heeft de bijbehorende bankrekening gesloten en Stripe kon het geld niet overmaken;
• het gekoppelde account heeft Stripe mogelijk geen opdracht gegeven om het geld uit te betalen, of Stripe heeft de opdracht niet ontvangen;
• de gegevens in het gekoppelde account die nodig waren om het geld uit te betalen, waren onduidelijk of onvolledig, waardoor de uitbetaling niet kon worden uitgevoerd;
• iets anders.

Waarom neemt Stripe nu contact met me op over niet-opgeëiste saldo's in het Stripe-account van mijn gekoppelde account?

Stripe neemt op grond van de wetgeving van Amerikaanse staten nu contact op met jou en met je gekoppelde accounts. We doen dit om je te informeren dat we niet-opgeëiste eigendommen in accounts die de afgelopen jaren inactief zijn geweest, gaan melden bij en overdragen aan de toepasselijke Amerikaanse staten, zelfs als we hiertoe niet wettelijk verplicht zijn.

In dat kader brengen we als eerste stap de accounteigenaar op de hoogte van deze saldo's en bieden we de gekoppelde accounts van het platform de mogelijkheid om deze saldo's van inactieve accounts op te eisen. Aangezien we deze kennisgevingen moeten versturen naar je gekoppelde accounts, brengen we je hiervan op de hoogte omdat je gekoppelde accounts je mogelijk benaderen met vragen over de kennisgeving of over niet-opgeëiste eigendommen.

INZICHT IN NIET-OPGEËISTE SALDO'S

Hoe stelt Stripe vast dat mijn gekoppelde account inactief is en dat het saldo wordt aangemerkt als niet-opgeëist eigendom?

Wat betreft niet-opgeëiste eigendommen wordt een gekoppeld account aangemerkt als inactief als er geen interactie is met Stripe (bijvoorbeeld geen aanmeldingen, saldotransacties of contact met ondersteuning) gedurende een periode die de door de Amerikaanse staat opgelegde termijn overschrijdt. Dit is meestal drie of vijf jaar.

In aanloop naar elke verbeurdverklaringscyclus controleren we de saldo's van je gekoppelde accounts en kijken we wanneer ze voor het laatst contact hebben gehad met Stripe over deze saldo's (via het Stripe- of Express-dashboard, de Stripe-ondersteuning, de verwerking van een betaling, enzovoort). Als de tijd die is verstreken sinds het laatste contact met je gekoppelde account langer is dan de termijn in een bepaalde Amerikaanse staat, wordt het account aangemerkt als inactief en worden de saldo's van dat account aangemerkt als niet-opgeëist eigendom.

Wat als het gekoppelde account in kwestie meerdere accounts heeft en contact heeft gehad met Stripe over andere, wel actieve accounts? Welke gevolgen heeft dat voor de inactieve saldo's?

De analyse om te bepalen of een account al dan niet 'inactief' is, wordt per account uitgevoerd. Er wordt geen rekening gehouden met andere accounts van dezelfde accounteigenaar. Het kan dus zijn dat bepaalde gekoppelde accounts van een eigenaar zijn aangemerkt als inactief, terwijl andere nog gewoon actief zijn.

SALDO'S VAN INACTIEVE GEKOPPELDE ACCOUNTS OPEISEN

Hoe kan ik mijn gekoppelde accounts helpen het saldo van hun inactieve accounts op te eisen?

Als je gekoppelde accounts een brief van Stripe hebben ontvangen waarin staat dat ze een inactief account hebben met niet-opgeëiste eigendommen en ze hebben vastgesteld dat het saldo inderdaad aan hun verschuldigd is, dan moet je samenwerken met deze gekoppelde accounts om het inactieve saldo op te eisen. Voor accountsaldo's kun je dat doen door een handmatige uitbetaling naar je gekoppelde account te sturen.

Wat gebeurt er als gekoppelde accounts niet reageren of het inactieve saldo niet opeisen?

Als het gekoppelde account niet reageert binnen de termijn die wordt vermeld in de ontvangen brief, draagt Stripe het inactieve saldo over ('verbeurdverklaring') aan de Amerikaanse staat die hoort bij het laatste bekende adres van het gekoppelde account. Vanaf dat moment moet het gekoppelde account naar de website voor niet-opgeëiste eigendommen van die staat gaan om het eigendom rechtstreeks bij die Amerikaanse staat op te eisen. Er is geen uiterste termijn voor het opeisen van niet-opgeëiste eigendommen bij een Amerikaanse staat.

Kan Stripe, nadat de niet-opgeëiste saldo's zijn gemeld bij de desbetreffende staat, mijn gekoppelde accounts nog helpen het niet-opgeëiste saldo rechtstreeks bij de staat op te eisen?

Nee, Stripe kan je gekoppelde accounts niet helpen de eigendommen van inactieve accounts terug te krijgen nadat Stripe deze heeft overgedragen aan de relevante Amerikaanse staat. Nadat deze eigendommen zijn overgedragen aan de toepasselijke staat, kunnen inactieve gekoppelde accounts ze alleen nog maar opeisen bij de toepasselijke staatsinstantie.

In dit artikel van Stripe-ondersteuning vind je meer informatie over hoe gekoppelde accounts rechtstreeks contact kunnen opnemen met de toepasselijke staatsinstantie.

GEVOLGEN VOOR GEKOPPELDE ACCOUNTS VAN CONNECT-PLATFORMS

Gaat Stripe mijn gekoppelde accounts benaderen en, zo ja, hoe?

Ja, maar niet al je gekoppelde accounts. Stripe neemt alleen contact op met gekoppelde accounts die gedurende een bepaalde periode (verschilt per staat, in de meeste gevallen drie jaar) geen activiteit hebben vertoond. Deze accounts worden dan aangemerkt als inactief en hun saldo's kunnen worden aangemeld als niet-opgeëist eigendom. Door middel van de brief wordt het gekoppelde account op de hoogte gebracht van het saldo van het inactieve account en van de stappen om een dergelijk saldo op te eisen. Dit contact is op grond van de wetgeving inzake niet-opgeëist eigendom van elke staat verplicht (dit wordt 'due diligence' genoemd) en moet worden gedocumenteerd. Deze brieven kunnen aan een audit van de staat worden onderworpen. In deze wetten wordt ook bepaald op welke manier contact moet worden opgenomen met de eigenaar (elektronische communicatie, aangetekende post enz.).

Voor alle platforms waarvoor de onboarding via Stripe, Inc. is verlopen en die inactieve gekoppelde accounts in de Verenigde Staten hebben met niet-opgeëiste accountsaldo's, neemt Stripe rechtstreeks via de Amerikaanse post contact op met de gekoppelde accounts, zoals verplicht is op grond van de wetgeving inzake niet-opgeëist eigendom van diverse Amerikaanse staten.

Stripe laat het je weten wanneer een dergelijk contact wordt geïnitieerd, zodat je ondersteuningsteam voorbereid is op eventuele vragen van gekoppelde accounts over dit onderwerp. Ook geven we je ter referentie een voorbeeld van een due diligence-brief, links naar relevante Stripe-ondersteuningsartikelen en veelgestelde vragen voor je ondersteuningsteams.

Wat stuurt Stripe naar mijn gekoppelde accounts?

Als je een kennisgeving hebt ontvangen dat een van je gekoppelde accounts inactief is en verbeurdverklaring van toepassing is, stuurt Stripe dat gekoppelde account een brief met de informatie dat het account inactief is, het saldo van het account en instructies om contact met ons op te nemen. De onderstaande due diligence-brief is slechts een voorbeeld van de brief die fysiek wordt verstuurd naar je gekoppelde accounts.

Stripe - voorbeeld due diligence-brief.pdf

WAT ZIJN DE VOLGENDE STAPPEN VOOR MIJ ALS PLATFORM?

Kan ik het proces voor niet-opgeëist eigendom als platform afhandelen?

Deze vereisten zijn extreem gedetailleerd, omslachtig en vergen meestal erg veel handmatige werkzaamheden. Daarom heeft Stripe besloten deze vereisten breed en proactief aan te pakken. In plaats van te vereisen dat alle platforms aan de regels voldoen, brengt Stripe deze inactieve gekoppelde accounts op de hoogte van openstaande en niet-opgeëiste accountsaldo's en zal het proberen deze saldo's aan hen uit te betalen. Als een inactief account niet reageert op de kennisgeving van Stripe, draagt Stripe de openstaande saldo's over aan de relevante Amerikaanse staat.

Wil je hier uitgebreider over spreken? Neem dan contact op met je accountteam of met ondersteuning. We zullen dan proberen al je vragen te beantwoorden.

Kan ik verbeurdverklaringsactiviteiten voor mijn gekoppelde accounts in mijn dashboard bekijken nadat de gelden zijn overgemaakt naar de staat?

Stripe verlaagt het saldo van de verkoper naar nul door middel van mutaties en maakt het geld over aan de staat. Je kunt de saldomutaties voor je gekoppelde accounts zien zodra de saldo's zijn gerestitueerd of uitbetaald. De omschrijving bij de mutaties vermeldt het accountsaldo dat is overgemaakt naar de relevante staat, de indieningstermijn en de referentie-ID van de due diligence-brief.

Wat moet ik nu doen?

We raden je aan om je lijst met inactieve accounts te downloaden en te controleren op niet-opgeëiste saldo's. Lees hier hoe je toegang krijgt tot de lijst met inactieve accounts.

Je kunt het rapport downloaden als csv-bestand. Zo kun je bijvoorbeeld controleren of:

• de gebruikers in de lijst op enige manier actief zijn geweest op je platform (bijvoorbeeld door contact met de ondersteuning, een aanmelding bij je dashboard of een andere vorm van communicatie);
• de weergegeven saldo's correct zijn;
• de gebruikers zijn gemarkeerd wegens fraude; of
• de gebruiker tijdelijk is geblokkeerd vanwege complianceproblemen.

Als je de lijst met inactieve accounts hebt gecontroleerd en de informatie in het rapport klopt, hoef je verder niets te doen. Als je fouten hebt gevonden in het rapport, kun je contact opnemen met ondersteuning om een correctie aan te vragen. Lees hier hoe je een correctie kunt aanvragen voor je lijst met inactieve accounts.

Het kan zijn dat bepaalde gekoppelde accounts na ontvangst van de due diligence-brief contact met jou opnemen om het saldo van hun inactieve account uit te betalen. In de veelgestelde vragen voor gekoppelde accounts staat mogelijk nuttige informatie om je gebruikers te helpen.

Met wie kan ik contact opnemen als ik nog vragen heb?

Neem contact op met je accountteam of met ondersteuning als je nog vragen hebt.