Tieni presente quanto segue: questo articolo riguarda le piattaforme che hanno ricevuto un avviso da Stripe relativo alla presenza di account connessi non attivi con proprietà non reclamate, come saldi di account giacenti.

PANORAMICA

Nel rispetto delle leggi in vigore negli stati degli Stati Uniti, alcune aziende che detengono fondi per conto di altri sono tenute a segnalare e a versare le proprietà non reclamate degli account non attivi. Siamo noi a gestire questa procedura per conto delle attività che utilizzano Stripe.

Nell'ambito di questo processo, Stripe avvertirà gli account connessi non attivi di eventuali saldi giacenti non reclamati tramite posta. Tenteremo di pagare questi saldi agli account connessi che rispondono. Se un account connesso non risponde alla notifica di Stripe, verseremo i saldi non reclamati allo stato statunitense appropriato. Stripe contatterà gli utenti a scaglioni, a seconda della scadenza imposta dallo stato di riferimento. Stripe ha raggruppato gli stati con scadenze simili in modo da semplificare le comunicazioni e le operazioni di trasferimento.

Man mano che Stripe stabilirà quali sono gli account non attivi che rientrano nel ciclo imminente di acquisizione da parte dello Stato, ti fornirà un report degli account non attivi interessati. Ti consigliamo di esaminare l'elenco degli account non attivi e di chiedere a Stripe di apportare eventuali correzioni qualora disponessi di informazioni aggiuntive sui tuoi account non attivi, come un contatto con l'assistenza della piattaforma o attività di accesso.

Stripe farà di tutto per generare i report al più presto, in modo che tu abbia almeno tre settimane di tempo per controllare l'elenco degli account non attivi, prendere misure proattive per riattivare tali account o pagarli oppure inviare una richiesta di correzione prima che Stripe debba contattare gli account connessi.

Quali piattaforme sono interessate da questo intervento di risanamento?

Al momento sono interessate solo le piattaforme attivate su Stripe, Inc. e i loro account connessi non attivi, indipendentemente dallo stato degli Stati Uniti in cui si trovano. Se hai account non attivi che rientrano nell'ambito della procedura di acquisizione da parte dello Stato, riceverai un avviso nella Dashboard Stripe e per email.

Quali sono le implicazioni per i miei account connessi "non attivi"?

Gli stati degli Stati Uniti impongono alle attività di dichiarare e trasferire le proprietà non reclamate. Attualmente stiamo regolarizzando la situazione per conto delle attività che usano Stripe. Stripe invierà per posta agli account connessi non attivi un avviso in caso di saldi residui non reclamati, tenterà di restituire o trasferire tramite bonifico tali saldi agli account connessi interessati e, se l'account connesso non attivo non risponde all'avviso di Stripe, trasferirà il saldo residuo non attivo al rispettivo stato degli Stati Uniti. Una volta che i fondi sono stati trasferiti allo stato competente, se l'account connesso non attivo desidera recuperarli, dovrà richiederli all'agenzia di stato competente.

Negli Stati Uniti gli stati impongono alle attività di dichiarare e trasferire le proprietà non reclamate in base all'ultimo indirizzo noto del titolare dell'account. Per proprietà non reclamate si intende denaro e/o saldi di account appartenenti a una persona fisica o giuridica, rimasti inutilizzati dalla persona fisica o giuridica per un determinato periodo di tempo, di norma tre anni o più.

Perché Stripe dispone delle proprietà non reclamate relative ai miei account connessi?

Se i fondi vengono trasferiti sul saldo di un account connesso ma non vengono mai versati sul conto bancario corrispondente, Stripe può conservare fondi non distribuiti relativi a tale account connesso. I motivi alla base di ciò sono diversi, tra cui:

• l'account connesso ha chiuso il conto bancario e Stripe non ha potuto distribuire i fondi;
• l'account connesso non ha dato istruzioni a Stripe in merito al versamento dei fondi, oppure Stripe non ha ricevuto tali istruzioni;
• i dati dell'account connesso necessari per il versamento dei fondi non erano chiari o erano incompleti per cui è stato impossibile eseguire il bonifico;
• altri motivi.

Perché Stripe mi contatta in merito ai saldi non reclamati sull'account Stripe dei miei account connessi?

Stripe sta contattando te e i tuoi account connessi secondo le disposizioni delle leggi in vigore negli stati degli Stati Uniti. Ti contattiamo per informarti che dichiareremo e trasferiremo agli stati degli Stati Uniti interessati le proprietà non reclamate degli account rimasti inattivi negli ultimi anni, pur non essendo legalmente obbligati a farlo.

A tal fine, il primo passaggio prevede l'invio di un avviso al titolare dell'account per comunicare la presenza di saldi giacenti e per indicare la procedura che consente agli account connessi della piattaforma di rivendicare i saldi degli account non attivi. Dato che gli avvisi devono essere inviati agli account connessi, ti informiamo nel caso ricevessi domande al riguardo o in merito ai fondi giacenti da parte dei tuoi account connessi.

COMPRENDERE GLI IMPORTI CONSIDERATI SALDI NON RECLAMATI

Come fa Stripe a stabilire che il mio account connesso non è attivo e che il suo saldo può essere considerato proprietà non reclamata?

Per quanto riguarda le proprietà non reclamate, un account connesso è considerato non attivo se non ha alcuna interazione con Stripe (ad esempio, nessun accesso, contatto con l'assistenza o nessuna transazione saldo) per un periodo superiore ai limiti stabiliti da ogni stato degli Stati Uniti, in genere pari a 3 o a 5 anni.

Man mano che ci avviciniamo a ogni ciclo di acquisizione da parte dello Stato, esaminiamo i saldi dei tuoi account connessi e l'ultimo contatto che hanno avuto con Stripe in merito a tali saldi (tramite la Dashboard Stripe o la Dashboard Express, l'assistenza Stripe, per l'elaborazione di un addebito, ecc.). Se il periodo trascorso dall'ultimo contatto con l'account connesso supera il limite imposto da alcuni stati degli Stati Uniti, l'account viene considerato non attivo e il relativo saldo proprietà non reclamata.

Cosa succede se l'account connesso interessato ha più account e ha interagito con Stripe per altri account più attivi? In che modo ciò influisce sui saldi non attivi?

Per stabilire se un account connesso "non è attivo", viene condotta un'analisi su ciascun account, non in modo aggregato sulla base dell'identità del titolare. Pertanto, alcuni account connessi potrebbero essere non attivi, mentre altri restano attivi.

RECLAMARE I SALDI DEGLI ACCOUNT CONNESSI NON ATTIVI

Come posso aiutare i miei account connessi a rivendicare il saldo negli account non attivi?

Se un account connesso riceve una lettera da Stripe in cui gli viene comunicato che ha un account non attivo con fondi giacenti e ritiene che il saldo gli sia dovuto, devi collaborare con l'account connesso per aiutarlo a rivendicare il saldo non attivo. Per quanto riguarda i saldi degli account, puoi procedere inviando un bonifico manuale al tuo account connesso.

Cosa succede se gli account connessi non rispondono o non rivendicano il saldo non attivo?

Se l'account connesso non risponde entro le tempistiche indicate nella lettera, Stripe invia il saldo non attivo allo stato degli Stati Uniti pertinente in base all'ultimo indirizzo noto dell'account connesso (acquisizione da parte dello Stato). Successivamente, l'account connesso dovrà visitare il sito web delle proprietà non reclamate dello stato e reclamare i fondi direttamente. Non è previsto alcun limite di tempo per recuperare le proprietà non reclamate da un stato degli Stati Uniti.

Una volta che i saldi non reclamati vengono dichiarati al relativo stato, Stripe può aiutare i miei account connessi a richiedere tale saldo direttamente allo stato?

No. Una volta che li ha inviati allo stato degli Stati Uniti competente, Stripe non è in grado di fornire assistenza per la restituzione dei fondi degli account non attivi ai tuoi account connessi. Una volta che i fondi sono stati trasferiti allo stato competente, se l'account connesso non attivo desidera recuperarli, dovrà richiederli all'agenzia di stato competente.

Puoi indirizzare i tuoi account connessi a questo articolo dell'assistenza Stripe contenente informazioni su come contattare direttamente l'agenzia statale competente.

IMPATTO SUGLI ACCOUNT CONNESSI DELLA PIATTAFORMA CONNECT

Stripe contatterà i miei account connessi e, se sì, come?

Sì, ma solo alcuni. Stripe contatterà solo gli account connessi che non hanno registrato attività per un periodo tale da essere considerati non attivi e dichiarabili come proprietà non reclamate (generalmente, almeno tre anni di inattività, a seconda dello stato). La lettera informerà l'account connesso dell'esistenza di un saldo di un account non attivo e fornirà le istruzioni per reclamare tale saldo. Le leggi sulle proprietà non reclamate di ciascuno stato impongono l'invio di tale comunicazione ("due diligence") e che la comunicazione sia documentata. Le lettere sono soggette a controllo da parte degli stati. Tali leggi stabiliscono anche la modalità con cui contattare i titolari (comunicazione elettronica, posta prioritaria, ecc.).

Per quanto riguarda tutte le piattaforme che hanno eseguito l'attivazione su Stripe, Inc. con account connessi statunitensi considerati non attivi con saldi non reclamati, Stripe contatterà direttamente tutti gli account connessi tramite il servizio postale degli Stati Uniti, come richiesto dalle leggi di vari stati degli Stati Uniti sulle proprietà non reclamate.

Stripe ti farà sapere quando avverrà il contatto, in modo che i tuoi team di assistenza siano preparati a gestire possibili domande al riguardo da parte degli account connessi e ti fornirà un modello di lettera di riferimento per la due diligence, i link agli articoli dell'assistenza e alle domande frequenti di Stripe pertinenti.

Cosa invierà Stripe ai miei account connessi?

Se ti è stato comunicato che il tuo account connesso non è attivo ed è soggetto all'acquisizione da parte dello Stato, Stripe invierà all'account connesso una lettera per informarlo del fatto che l'account non è attivo, dell'importo del saldo e per fornirgli istruzioni su come ricontattarci. Il modello di lettera per la due diligence riportato di seguito è un esempio, non una rappresentazione esatta, della lettera che verrà inviata tramite posta ai tuoi account connessi.

Stripe - Lettera di esempio per la due diligence.pdf

QUALI SONO I PROSSIMI PASSI CHE DEVO COMPIERE IN QUALITÀ DI PIATTAFORMA?

In qualità di piattaforma, posso gestire la procedura delle proprietà non reclamate?

I requisiti sono estremamente dettagliati, complessi e in molti casi richiedono un notevole intervento manuale e competenze specifiche. Di conseguenza, Stripe si occupa di gestirli in modo generale e proattivo. Piuttosto che richiedere a ogni piattaforma di adeguarsi, Stripe informerà gli account connessi non attivi della presenza di saldi residui giacenti, tenterà di restituire o trasferire tramite bonifico tali saldi agli account connessi e, se l'account connesso non attivo non risponde alla notifica di Stripe, trasferirà il saldo residuo dell'account non attivo al rispettivo stato degli Stati Uniti.

Per approfondire l'argomento, rivolgiti al team responsabile del tuo account o contatta l'assistenza. Cercheremo di risolvere i tuoi dubbi.

Potrò vedere l'attività di acquisizione da parte dello Stato nella mia Dashboard per i miei account connessi una volta che i fondi saranno stati versati allo stato?

Stripe ridurrà il saldo dell'esercente a zero tramite delle rettifiche e verserà i fondi allo stato. Potrai vedere le rettifiche di variazione del saldo per i tuoi account connessi una volta che i rispettivi saldi saranno stati acquisiti dallo stato o trasferiti. Nella descrizione della rettifica sarà indicato il saldo dell'account acquisito dallo stato competente, la data di scadenza della presentazione e l'ID di riferimento della lettera di due diligence.

Cosa devo fare ora?

Ti consigliamo di scaricare ed esaminare l'elenco degli account non attivi per verificare la presenza di saldi non reclamati. Scopri come accedere all'elenco degli account non attivi.

Il report può essere scaricato in formato .csv. Tra le altre cose, potresti verificare se:

• gli utenti indicati hanno avuto qualche tipo di interazione con te (ad esempio, hanno scritto all'assistenza, hanno effettuato l'accesso alla Dashboard, ti hanno contattato in qualsiasi altra forma);
• i saldi indicati sono corretti;
• gli utenti sono stati segnalati per attività fraudolenta; o
• è stato rilevato un problema di conformità relativamente all'utente.

Se hai esaminato l'elenco degli account non attivi e concordi con le informazioni presenti nel report, non devi fare altro. Tuttavia, se non concordi con le informazioni che trovi nel report, puoi contattare l'assistenza per richiedere eventuali correzioni. Scopri come richiedere di apportare correzioni all'elenco degli account non attivi.

Alcuni account connessi potrebbero contattarti una volta ricevuta la lettera per la due diligence per richiederti un bonifico per il saldo dell'account non attivo. Le domande frequenti per gli account connessi potrebbero rivelarsi utili per i tuoi utenti.

Chi posso contattare per ulteriori domande?

In caso di ulteriori domande, contatta l'assistenza o il team responsabile del tuo account.