Para activar una cuenta de Stripe en los EAU, los usuarios deben cargar documentos empresariales y de identidad específicos para la verificación a través de su Dashboard de Stripe. En el caso de las empresas, esto incluye licencias comerciales, actas constitutivas y justificantes de una cuenta bancaria activa. En el caso de los particulares, se requieren copias a color de pasaportes, documentos de identidad de los Emiratos y visados de residencia de los representantes de la empresa y todos los titulares con un 25 % o más de participación en el negocio.

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Activa tu cuenta de los EAU

Como parte de la configuración de tu cuenta, tenemos que cargar documentos empresariales y de identidad específicos para la verificación.

Los documentos deben cargarse desde el Dashboard de Stripe y serán verificados por Stripe antes de que la cuenta esté lista para comenzar a procesar pagos.

Para revisar los requisitos de verificación pendientes de tu cuenta, puedes hacer lo siguiente:

• Revisa si hay notificaciones en el Dashboard.
• Ve a Configuración > Datos de la empresa para obtener más información.

Consulta también: Uso de la API para cargar documentos de verificación de los EAU.

Documentación requerida de la empresa/entidad jurídica

Para establecimientos únicos, establecimientos de zona franca o sucursales de establecimientos exclusivos, requerimos:

• Licencia comercial o permiso de autónomo emitidos en los EAU

Para sociedades de responsabilidad limitada, sociedades de responsabilidad limitada de zona franca o sucursales de sociedades de responsabilidad limitada, requerimos:

• Licencia comercial o permiso de autónomo emitidos en los EAU
• Un acta constitutiva (o documento equivalente) en la que figuren los propietarios beneficiarios de tu empresa y el reparto accionarial entre los propietarios.
• Justificante de una cuenta bancaria activa, como el extracto de la cuenta (con fecha de los últimos seis meses)

Si una empresa matriz es propietaria de, como mínimo, el 25 % de tu empresa, también deberás cargar un acta de constitución (o documento equivalente) para esas entidades. Seguiremos solicitando el acta constitutiva de las instituciones anidadas hasta que se haya identificado a cada uno de los beneficiarios efectivos.

Además, si el representante de la empresa de tu cuenta de Stripe no es un gerente nombrado o un beneficiario efectivo final que figura en la licencia comercial o en el acta constitutiva, también debemos enviar un poder notarial del representante de la empresa. Este documento debe tener fecha de los últimos tres meses.

Consulta: Verificación de empresas en los EAU.

Documentación personal requerida

En cuanto al representante de la empresa y cada uno de los titulares con un 25 % o más de participación en la empresa, debes enviar una copia en color de los documentos de identidad específicos que se detallan a continuación:

• Pasaporte, documento de identidad de los Emiratos: para ciudadanos de los EAU o del CCG que residan en los EAU
• Pasaporte, documento de identidad de los Emiratos y visado de residencia: para personas no ciudadanas de países del CCG ni de los EAU con residencia en los EAU
• Pasaporte: para particulares que no residan en los EAU

Cualquier particular que en último término sea propietario de al menos el 25 % de tu empresa deberá añadirse como propietario en la cuenta de Stripe. Esto incluye a propietarios individuales de cualquier empresa matriz que en último término ostenten la propiedad de una parte significativa de tu empresa (al menos el 25 %).

Consulta: Verificación de titulares en los EAU

Requisitos del documento

Puedes enviar lo siguiente:

• Copias y escaneados en formato PDF o una imagen del documento físico original en formato JPEG o PNG.
• No se aceptan capturas de pantalla.

• El formato debe ser lo más parecido posible al del documento original. Las imágenes no se pueden procesar, convertir ni incrustar en otros archivos.

Renovación de la documentación caducada

Tenemos la obligación de mantener al día la documentación, incluidas las licencias comerciales y los documentos de identidad caducados.

Consulta: Verificación continua en los EAU