Para activar una cuenta de Stripe en los EAU, los usuarios deben cargar documentos empresariales y de identidad específicos para la verificación a través de su Dashboard de Stripe. En el caso de las empresas, esto incluye licencias comerciales, actas constitutivas y constancias de una cuenta bancaria activa. En el caso de los particulares, se requieren copias a color de pasaportes, documentos de identidad de los Emiratos y visas de residencia de los representantes de la empresa y todos los titulares con un 25 % o más de participación en el negocio.

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Activa tu cuenta de los EAU

Como parte de la configuración de tu cuenta, te pediremos que cargues documentos empresariales y de identidad específicos para la verificación.

Los documentos deben cargarse desde el Dashboard de Stripe y serán verificados por Stripe antes de que la cuenta esté lista para comenzar a procesar pagos.

Para revisar los requisitos de verificación pendientes de tu cuenta, puedes hacer lo siguiente:

• Revisa si hay notificaciones en el Dashboard.
• Ve a Configuración > Datos de la empresa para obtener más información.

Consulta también: Usa la API para cargar documentos de verificación de los EAU.

Documentación requerida de la empresa o entidad jurídica

Las empresas unipersonales, las empresas en zona franca o las sucursales de empresas unipersonales deben cargar los siguientes documentos:

• Licencia comercial o permiso autónomo emitidos en los EAU

Las sociedades de responsabilidad limitada, las sociedades de responsabilidad limitada en zona franca o las sucursales de sociedades de responsabilidad limitada deben cargar los siguientes documentos:

• Licencia comercial o permiso autónomo emitidos en los EAU
• Acta constitutiva (o un documento equivalente) donde figuren los beneficiarios efectivos de tu empresa y la división de las acciones entre los titulares
• Constancia de una cuenta bancaria activa, como el extracto de la cuenta (con fecha de los últimos seis meses)

Si una sociedad de cartera es titular del 25 % de tu empresa o más, también tendrás que cargar el acta constitutiva o un documento equivalente de esa entidad. Seguiremos solicitando el acta constitutiva de las instituciones anidadas hasta que se haya identificado a cada uno de los beneficiarios efectivos.

Además, si el representante de la empresa de tu cuenta de Stripe no es un gerente nombrado o un beneficiario efectivo final que figura en la licencia comercial o en el acta constitutiva, también debemos enviar un poder notarial del representante de la empresa. Este documento debe tener fecha de los últimos tres meses.

Consulta: Verificación de empresas en los EAU.

Documentación personal requerida

En cuanto al representante de la empresa y cada uno de los titulares con un 25 % o más de participación en la empresa, debes enviar una copia en color de los documentos de identidad específicos que se detallan a continuación:

• Pasaporte, documento de identidad de los Emiratos: para ciudadanos de los EAU o de países del Consejo de Cooperación del Golfo (CCG) con residencia en los EAU
• Pasaporte, documento de identidad de los Emiratos y visado de residencia: para personas no ciudadanas de países del CCG ni de los EAU con residencia en los EAU
• Pasaporte: para personas que no residen en los EAU

Toda persona que posea el 25 % o más de tu empresa tendrá que ser agregada como propietario en la cuenta de Stripe. Esto incluye a los titulares individuales de sociedades de cartera que posean una parte importante de tu empresa (25 % o más).

Consulta: Verificación de titulares en los EAU

Requisitos del documento

Puedes enviar lo siguiente:

• Copias y escaneados en formato PDF o una imagen del documento físico original en formato JPEG o PNG.
• No se aceptan capturas de pantalla.

• El formato debe ser lo más parecido posible al del documento original. Las imágenes no se pueden procesar, convertir ni incrustar en otros archivos.

Renovación de la documentación vencida

Tenemos la obligación de mantener al día la documentación, incluidas las licencias comerciales y los documentos de identidad vencidos.

Consulta: Verificación continua en los EAU