Stripe ha assunto un'importante responsabilità all'interno dell'ecosistema finanziario per proteggere i nostri utenti e le aziende o i consumatori cui prestano servizio. Per fare ciò, dobbiamo acquisire una conoscenza approfondita del modello aziendale, della situazione finanziaria e del rischio di credito potenziale dell'azienda di ciascun utente. Lo facciamo attraverso la procedura di valutazione del rischio di credito.
Durante la procedura di valutazione del rischio, puoi aspettarti una revisione del tuo modello aziendale, delle pratiche di emissione di ricevute, dell'utilizzo del prodotto, della cronologia delle elaborazioni e della stabilità finanziaria e di altro ancora. Ti chiederemo le tue informazioni finanziarie aggiornate nonché sulla tua cronologia recente delle elaborazioni con altri elaboratori del pagamento, se applicabile.
In generale, le aziende che accettano pagamenti molto prima della consegna di beni e servizi presentano un rischio di credito più elevato per gli elaboratori di pagamento come Stripe. Anche un volume eccessivo di rimborsi o contestazioni in base alle dimensioni di un utente può essere associato a un rischio più elevato.
In presenza di livelli elevati di rischio, gli utenti devono dimostrare la solidità operativa e finanziaria necessaria per continuare ad adempiere ai propri obblighi commerciali (ad esempio, consegna di beni o servizi acquistati, rimborsi, contestazioni e commissioni associate).
In base a determinati criteri interni, la tua attività potrebbe rientrare in una categoria che richiede la valutazione del rischio manuale. In questo caso, la tua richiesta sarà valutata da uno dei nostri valutatori del rischio. Fornire informazioni complete in modo tempestivo aiuta a garantire che non vi siano ritardi o mitigazioni dei rischi imprevisti che potrebbero avere un impatto sulla tua attività.
Se non sei in grado di fornire la documentazione o le informazioni richieste, informaci il prima possibile. Saremo lieti di confrontarci con te su quali informazioni alternative potrebbero essere fornite.
La sicurezza e la riservatezza dei dati sono molto importanti per noi. Le informazioni che condividi sono destinate esclusivamente alla valutazione del rischio e saranno condivise all'interno del team rischi di Stripe solo in caso di necessità.
Stripe effettua anche revisioni periodiche dell'account della tua attività per garantire che sia in buona salute man mano che si evolve nel tempo. Le revisioni sono una pratica comune nel settore dei servizi finanziari. Le informazioni acquisite durante questa procedura vengono utilizzate per confermare che Stripe dispone di una valutazione accurata e aggiornata della tua attività e aiutano Stripe a proteggere tutti gli utenti sulla nostra piattaforma così come i loro clienti.