A página Contas a analisar do Dashboard mostra o status das contas conectadas afetadas pelas mudanças nos requisitos de verificação. Para filtrar por país, clique em Mais filtros > Requisito de verificação e marque as caixas do país que você deseja ver. Veja um link pré-filtrado para Singapura.

Recomendamos revisar os novos erros de verificação para ficar por dentro das mudanças mais recentes. Você pode escutar atualizações de conta relacionadas a riscos usando a API Accounts.

Prazos

Custom:

• Novas contas conectadas Custom criadas a partir de 2 de maio de 2024: devem cumprir os requisitos atualizados durante o onboarding, exceto os relacionados à propriedade usufrutuária final (UBO). Caso contrário, não poderão aceitar pagamentos.
• Contas conectadas Custom existentes: todos os future_requirements se tornarão requisitos atuais em 7 de janeiro de 2025. Se não tiverem fornecido os dados exigidos, elas não poderão receber repasses a partir de 25 de março de 2025 e não poderão aceitar pagamentos a partir de 8 de abril de 2025.

Todas as outras contas conectadas:

• Novas contas conectadas criadas a partir de 23 de abril de 2024: precisam cumprir os requisitos atualizados, exceto UBO. Caso contrário, elas não poderão aceitar pagamentos.
• Contas conectadas existentes: se não tiverem fornecido os dados exigidos (exceto para UBO), não poderão receber repasses a partir de 30 de outubro de 2024 e não poderão aceitar pagamentos a partir de 21 de outubro de 2024.

Verificação final de proprietário usufrutuário (UBO) para todos os tipos de contas:

• Novas contas conectadas criadas a partir de 7 de janeiro de 2025: é necessário cumprir os requisitos de UBO, senão elas não poderão aceitar pagamentos.
• Contas conectadas existentes: se não tiverem fornecido os dados exigidos para o UBO, elas não poderão receber repasses a partir de 28 de outubro de 2025 e não poderão aceitar pagamentos a partir de 18 de fevereiro de 2025.

Requisitos para contas individuais entrarão em vigor gradualmente. As datas listadas acima são os primeiros prazos possíveis.

Perguntas frequentes

Quais contas são afetadas?

Os requisitos de verificação atualizados se aplicam a todas as contas conectadas com a função card_payments ou transfers ativada em Singapura.

Como faço para ver quais das minhas contas precisam de dados atualizados?

Consulte o status de contas conectadas afetadas na nova lista Contas a revisar no Dashboard. Para filtrar por país, clique em Mais filtros > Requisito de verificação e marque as caixas do país que você deseja ver.

Que informações são necessárias para o onboarding de novas contas conectadas em Singapura?

Use o formulário interativo para ver informações sobre os dados de verificação necessários para configurações de contas específicas.

Como as minhas contas existentes fornecem os novos dados exigidos?

Para contas conectadas com acesso ao Stripe Dashboard, ao Dashboard Express ou ao banner de notificação integrado, a Stripe entrará em contato diretamente com os detalhes sobre os dados comerciais que precisam fornecer e o prazo de resposta.

Para contas conectadas com verificação pela plataforma, você precisará realizar uma ação para ajudá-las a fornecerem essas informações, ou sua própria empresa deverá enviar os dados. Consulte as Perguntas frequentes sobre verificações de contas conectadas de Singapura pela plataforma para obter mais informações.

informações, ou sua própria empresa deverá enviar os dados. Consulte as Perguntas frequentes sobre verificações de contas conectadas do Canadá pela plataforma para obter mais informações.

Quais novos dados elas precisam fornecer?

• Estruturas e tipos de empresa aceitos. Estamos coletando company.structure para modelar corretamente as estruturas jurídicas.
• Dados comerciais e pessoais coletados. Estamos atualizando os requisitos de coleta e verificação de dados para todas as empresas aceitas atualmente.
• Como os dados comerciais e pessoais são verificados. Estamos atualizando nossos critérios de dados pessoais e comerciais válidos e introduzindo novos códigos de erros para quando não conseguimos aceitar ou verificar os dados fornecidos.

O que acontecerá se minhas contas conectadas não fornecerem os dados necessários?

Se uma conta não fornecer os dados necessários dentro do prazo aplicável, sua capacidade de aceitar pagamentos e receber repasses será suspensa.

• Contas conectadas responsáveis por perdas da plataforma: normalmente, elas não conseguirão fazer repasses 14 dias após o fim do prazo e não conseguirão mais acessar pagamentos 28 dias após o prazo.
• Para todos os outros tipos de contas: normalmente, elas não conseguirão fazer repasses imediatamente após o fim do prazo e não conseguirão mais acessar pagamentos 21 dias após o prazo.

No entanto, esses prazos podem variar para determinados tipos de problemas.

Por que a Stripe está atualizando requisitos de verificação para essas contas?

As regulamentações sobre pagamentos visam criar um ecossistema financeiro mais seguro, ajudando a evitar crimes como lavagem de dinheiro, fraude e sonegação de impostos. A Stripe está sujeita a determinadas obrigações do tipo Conheça seu Cliente (KYC), que nos exigem a coleta, verificação e manutenção de dados de identificação dos nossos usuários e das pessoas físicas que detêm, controlam ou administram essas empresas. Esses requisitos são frequentemente atualizados pela Stripe, órgãos regulatórios de serviços financeiros, bandeiras de cartão e outras instituições financeiras.

Os requisitos continuarão mudando?

Sim. Os requisitos mudam com regularidade no mundo inteiro, então esperamos que os nossos requisitos de onboarding sigam essa tendência. Caso você use componentes de onboarding integrados ou o onboarding hospedado pela Stripe, atualizaremos automaticamente seu fluxo de onboarding para manter conformidade com os requisitos de verificação mais recentes. Se você usar onboarding por API, será preciso modificar manualmente o fluxo de onboarding sempre que os requisitos mudarem. Saiba mais sobre os diferentes métodos de onboarding na nossa documentação.