La pagina Account da rivedere della Dashboard mostra lo stato degli account connessi interessati dalle modifiche ai requisiti di verifica. Per filtrarli in base al Paese, fai clic su Altri filtri > Requisito di verifica e spunta la casella di controllo del Paese che vuoi vedere. Ecco un link con i filtri già applicati per Singapore.

Per avere la certezza di aver implementato le modifiche più recenti, ti consigliamo di esaminare anche i nuovi errori di verifica. In più, puoi ascoltare gli aggiornamenti sugli account relativi ai rischi tramite l'API Accounts.

Scadenze

Custom:

• Nuovi account connessi Custom creati a partire dal 2 maggio 2024: devono soddisfare i requisiti aggiornati durante l'attivazione, a eccezione di quelli relativi ai beneficiari effettivi (UBO), altrimenti non potranno accettare pagamenti.
• Account connessi Custom esistenti: il 7 gennaio 2025 tutti i future_requirements diventeranno requirements attuali. Se non hanno fornito le informazioni richieste, non potranno ricevere bonifici a partire dal 25 marzo 2025 e non potranno accettare pagamenti a partire dall'8 aprile 2025.

Tutti gli altri account connessi:

• Nuovi account connessi creati a partire dal 23 aprile 2024: devono soddisfare i requisiti aggiornati, a eccezione di quelli relativi ai beneficiari effettivi (UBO), altrimenti non potranno accettare pagamenti.
• Account connessi esistenti: se non hanno fornito le informazioni richieste (tranne che per UBO), non potranno ricevere bonifici a partire dal 30 settembre 2024 e non potranno accettare pagamenti a partire dal 21 ottobre 2024.

Beneficiari effettivi (UBO) per tutti i tipi di account:

• Nuovi account connessi creati a partire dal 7 gennaio 2025: devono soddisfare i requisiti UBO, altrimenti non potranno accettare pagamenti.
• Account connessi esistenti: se non hanno fornito le informazioni richieste relative ai beneficiari effettivi, non potranno effettuare bonifici a partire dal 28 gennaio 2025 e non potranno accettare pagamenti a partire dal 18 febbraio 2025.

I requisiti per i singoli account entreranno in vigore a scaglioni. Le date indicate sopra rappresentano le scadenze più prossime possibili.

Domande frequenti

Quali sono gli account interessati?

I requisiti di verifica aggiornati sono validi per tutti gli account connessi con la funzionalità card_payments o transfers abilitata a Singapore.

Come faccio a capire quali account necessitano di informazioni aggiornate?

Per vedere lo stato degli account connessi interessati, consulta il nuovo elenco Account da rivedere nella Dashboard. Per filtrarli in base al Paese, fai clic su Altri filtri > Requisito di verifica e spunta la casella di controllo del Paese che vuoi vedere.

Quali sono le informazioni necessarie per attivare dei nuovi account connessi a Singapore?

Serviti del modulo interattivo per scoprire i dettagli delle informazioni di verifica richieste per configurare account specifici.

Come fanno i miei account esistenti a fornire le nuove informazioni richieste?

Per quanto riguarda gli account connessi che hanno accesso alla Dashboard Stripe, alla Dashboard Express o al banner delle notifiche incorporato, Stripe contatterà direttamente l'account comunicando le informazioni sull'attività da fornire e la scadenza da rispettare.

Per quanto riguarda gli account connessi con verifica gestita dalla piattaforma, dovrai intervenire per aiutarli a fornire queste informazioni oppure potrai fornirle tu. Per ulteriori informazioni, consulta le Domande frequenti sugli account connessi a Singapore con verifica gestita dalla piattaforma.

informazioni oppure potrai fornirle tu. Per ulteriori informazioni, consulta le Domande frequenti sugli account connessi in Canada con verifica gestita dalla piattaforma.

Quali nuove informazioni devono fornire?

• Tipi di business e strutture supportate. Stiamo raccogliendo company.structure per modellare con precisione le strutture legali.
• Informazioni sull'attività e personali raccolte. Stiamo aggiornando i requisiti di raccolta e verifica delle informazioni per tutte le attività supportate a oggi.
• Modalità di verifica delle informazioni sull'attività e personali. Stiamo aggiornando i criteri relativi alle informazioni sull'attività e personali valide e stiamo introducendo nuovi codici di errore per i casi in cui non siamo in grado di accettare o verificare le informazioni fornite.

Che cosa succede se i miei account connessi non forniscono le informazioni richieste?

Se un account non fornisce le informazioni richieste entro la scadenza indicata, la sua capacità di accettare pagamenti e ricevere bonifici verrà sospesa:

• Per gli account connessi responsabili delle perdite della piattaforma: in genere non possono più effettuare bonifici a partire da 14 giorni dopo la data di scadenza e non possono accettare pagamenti a partire da 28 giorni dopo la scadenza.
• Per tutti gli altri tipi di account connessi: in genere non possono più effettuare bonifici in concomitanza con la data di scadenza e non possono accettare pagamenti da 21 giorni dopo la scadenza.

Tuttavia, in alcune circostanze questi tempi possono variare.

Perché Stripe sta aggiornando i requisiti di verifica per questi account?

I regolamenti dei pagamenti puntano a creare un ecosistema finanziario più sicuro aiutando a evitare reati come riciclaggio di denaro, frode ed evasione fiscale. Stripe è soggetta a determinati obblighi di adeguata verifica della clientela (KYC) che impongono di raccogliere, verificare e gestire le informazioni sull'identità dei nostri utenti e delle persone che li detengono, controllano o dirigono. Tali requisiti vengono aggiornati di frequente da Stripe, dagli enti regolatori dei servizi finanziari, dai circuiti delle carte di credito e da altri istituti finanziari.

I requisiti continueranno a cambiare?

Sì. Man mano che i requisiti normativi si evolvono a livello internazionale, prevediamo che anche i nostri requisiti di attivazione continueranno a cambiare. Se utilizzi i componenti di attivazione incorporati o l'attivazione in hosting su Stripe, il flusso di attivazione verrà aggiornato automaticamente per gestire i nuovi requisiti di verifica. Se utilizzi l'attivazione basata su API, dovrai modificare manualmente il flusso di attivazione ogni volta che cambiano i requisiti. Consulta la nostra documentazione per saperne di più sulle varie modalità di attivazione.