La página Cuentas a revisar del Dashboard muestra el estado de las cuentas conectadas afectadas por cualquier cambio en los requisitos de verificación. Para filtrar por país, haz clic en Más filtros > Requisito de verificación y, a continuación, marca la casilla del país que quieras consultar. Aquí tienes un enlace prefiltrado para Singapur.

Para asegurarte de estar al día con los últimos cambios, también recomendamos revisar los nuevos errores de verificación. Además, puedes escuchar las actualizaciones de cuentas relacionadas con el riesgo a través de la API Accounts.

Plazos

Custom:

• Nuevas cuentas conectadas Custom creadas a partir o después del 2 de mayo de 2024: Deben cumplir los requisitos actualizados durante el onboarding, excepto los relativos a la propiedad efectiva final (UBO). De lo contrario, no podrán aceptar pagos.
• Cuentas conectadas Express y Custom existentes: Todos los future_requirements pasarán a ser requisitos actuales el 7 de enero de 2025. Si no proporcionan la información requerida, no podrán recibir transferencias a partir del 25 de marzo de 2025 ni aceptar pagos a partir del 8 de abril de 2025.

Todas las demás cuentas conectadas:

• Nuevas cuentas conectadas creadas a partir del 23 de abril de 2024: Deben cumplir los requisitos actualizados, con excepción del UBO. De lo contrario, no podrán aceptar pagos.
• Cuentas conectadas existentes: Si no proporcionaron la información requerida (aparte de la UBO), no podrán recibir pagos a partir del 30 de septiembre de 2024 y no podrán aceptar pagos a partir del 21 de octubre de 2024.

Propiedad efectiva final (UBO) para todos los tipos de cuenta:

• Nuevas cuentas conectadas creadas a partir o después del 7 de enero de 2025: Deben cumplir con los requisitos de UBO; de lo contrario, no podrán aceptar pagos.
• Cuentas conectadas existentes: Si no proporcionan la información de UBO requerida, no podrán realizar transferencias a partir del 28 de enero de 2025 ni aceptar pagos a partir del 18 de febrero de 2025.

Los requisitos para cuentas particulares entrarán en vigencia con un cronograma de días consecutivos. Las fechas indicadas anteriormente son los plazos más próximos posibles.

Preguntas frecuentes

¿Qué cuentas se ven afectadas?

Los requisitos de verificación actualizados se aplican a todas las cuentas conectadas que tengan habilitada la funcionalidad card_payments o transfers en Singapur.

¿Cómo puedo consultar cuáles de mis cuentas requieren información actualizada?

Consulta el estado de las cuentas conectadas afectadas en la nueva lista Cuentas por revisar del Dashboard. Para filtrar por país, haz clic en Más filtros > Requisito de verificación y, a continuación, marca la casilla del país que quieras consultar.

¿Qué información se necesita para integrar nuevas cuentas conectadas en Singapur?

Utiliza el formulario interactivo para consultar los detalles de la información de verificación necesaria para configuraciones de cuenta específicas.

¿Cómo proporcionan mis cuentas actuales la nueva información requerida?

En el caso de las cuentas conectadas que tengan acceso al Dashboard de Stripe, al Dashboard de Express o al aviso de notificación integrado, Stripe se pondrá en contacto directamente con la cuenta con los detalles sobre la información de la empresa que deben proporcionar y el plazo para responder.

Para cuentas conectadas con verificación propia de la plataforma, tendrás que tomar medidas para ayudar a tus cuentas conectadas a proporcionar esta información o tendrás que proporcionarla tú. Consulta las preguntas frecuentes sobre la cuentas conectadas de Singapur con verificación propia de la plataforma para obtener más información.

información o tendrás que proporcionarla tú. Consulta las preguntas frecuentes sobre la cuentas conectadas de Canadá con verificación propia de la plataforma para obtener más información.

¿Qué información nueva deben proporcionar?

• Tipos de empresas y estructuras admitidas. Estamos recopilando company.structure para modelar con precisión las estructuras jurídicas.
• Datos personales y de la empresa recopilados. Estamos actualizando los requisitos de recopilación y verificación de información para todas las empresas que actualmente están admitidas.
• Cómo se verifican los datos personales y de la empresa. Estamos actualizando nuestros criterios de validez de los datos personales y empresariales, e introduciendo nuevos códigos de error cuando no podemos aceptar o verificar la información facilitada.

¿Qué ocurre si mis cuentas conectadas no proporcionan la información requerida?

Si una cuenta no facilita la información requerida antes de la fecha de vencimiento indicada, se suspenderá su capacidad para aceptar pagos y recibir transferencias:

• Para las cuentas conectadas responsables de las pérdidas de la plataforma: Por lo general, ya no podrán realizar pagos 14 días después de la fecha de vencimiento, y ya no podrán aceptar pagos 28 días después de la fecha de vencimiento.
• Para todos los demás tipos de cuentas conectadas: Por lo general, ya no podrán realizar pagos inmediatamente después de que se cumpla la fecha de vencimiento, y ya no podrán aceptar pagos 21 días después de que se cumpla la fecha de vencimiento.

Sin embargo, estos plazos pueden variar por determinados tipos de problemas.

¿Por qué Stripe está actualizando los requisitos de verificación para estas cuentas?

La normativa de pagos tiene como objetivo crear un ecosistema financiero más seguro, ayudando a prevenir delitos como el blanqueo de capitales, el fraude y la evasión fiscal. Stripe tiene ciertas obligaciones KYC/Conocimiento del cliente que nos exigen recopilar, verificar y mantener información de identidad sobre nuestros usuarios y sobre las personas que en última instancia los poseen, controlan o dirigen. Stripe, los reguladores de servicios financieros, las redes de tarjetas y otras entidades financieras actualizan con frecuencia estos requisitos.

¿Seguirán cambiando los requisitos?

Sí. A medida que los requisitos normativos sufren cambios a nivel internacional, esperamos que nuestros requisitos de onboarding sigan cambiando también. Si utilizas componentes de onboarding integrados o el onboarding alojado en Stripe, actualizaremos automáticamente tu flujo de onboarding para gestionar los últimos requisitos de verificación. Si utilizas el onboarding basado en API, tendrás que modificar manualmente tu flujo de onboarding cada vez que cambien los requisitos. Obtén más información sobre los distintos métodos de onboarding en nuestra documentación.