Auf der Seite Zu überprüfende Konten im Dashboard wird der Status der verbundenen Konten angezeigt, die von den Änderungen der Verifizierungsanforderungen betroffen sind. Um nach Land zu filtern, klicken Sie auf Weitere Filter > Verifizierungsanforderungen und aktivieren Sie dann das Kontrollkästchen für das Land, das angezeigt werden soll. Hier finden Sie einen vorgefilterten Link für Singapur.

Um sicherzugehen, dass Sie mit den neuesten Änderungen vertraut sind, empfehlen wir Ihnen auch, sich die neuen Verifizierungsfehler anzusehen. Über die Accounts API können Sie ebenfalls Kontoaktualisierungen aufgrund von Risiken überwachen.

Fristen

Custom:

• Neue verbundene Custom-Konten, die am oder nach dem 2. Mai 2024 erstellt werden: Sie müssen die aktualisierten Anforderungen beim Onboarding erfüllen, außer für das eigentliche wirtschaftliche Eigentum, Ultimate Beneficial Ownership (UBO). Andernfalls können sie keine Zahlungen annehmen.
• Bestehende verbundene Custom-Konten: Alle future_requirements werden am 7. Januar 2025 zu aktuellen requirements. Wenn sie die erforderlichen Informationen nicht angegeben haben, können sie ab dem 25. März 2025 keine Auszahlungen mehr empfangen und ab dem 8. April 2025 keine Zahlungen mehr annehmen.

Alle anderen verbundenen Konten:

• Neue verbundene Konten, die am oder nach dem 23. April 2024 erstellt wurden: Mit Ausnahme von UBO müssen Sie die aktualisierten Anforderungen erfüllen. Andernfalls können sie keine Zahlungen annehmen.
• Bestehende verbundene Konten: Wenn sie die erforderlichen Informationen nicht bereitgestellt haben (mit Ausnahme von UBO), können sie bereits ab dem 30. September 2024 keine Auszahlungen mehr empfangen und ab dem 21. Oktober 2024 keine Zahlungen mehr annehmen.

Wirtschaftliches Eigentum (Ultimate Beneficial Ownership, UBO) für alle Kontotypen:

• Neue verbundene Konten, die am oder nach dem 7. Januar 2025 erstellt werden: Müssen die UBO-Anforderungen erfüllen, da sie ansonsten keine Zahlungen annehmen können.
• Bestehende verbundene Konten: Wenn sie die erforderlichen UBO-Informationen nicht angegeben haben, können sie ab dem 28. Januar 2025 keine Auszahlungen mehr vornehmen und ab dem 18. Februar 2025 keine Zahlungen mehr annehmen.

Die Anforderungen für die einzelnen Konten treten nach einem fortlaufenden Zeitplan in Kraft. Die oben genannten Daten sind die frühestmöglichen Fristen.

FAQ

Welche Konten sind betroffen?

Diese aktualisierten Anforderungen gelten für alle verbundenen Konten in Kanada mit aktivierter card_payments- odertransfers-Funktion in Singapur.

Wie kann ich sehen, für welche meiner Konten Informationen aktualisiert werden müssen?

Sie können den Status der betroffenen verbundenen Konten in der neuen Liste der zu überprüfenden Konten im Dashboard einsehen. Um nach Land zu filtern, klicken Sie auf Weitere Filter > Verifizierungsanforderungen und aktivieren Sie dann das Kontrollkästchen für das Land, das angezeigt werden soll.

Welche Informationen werden für das Onboarding neuer verbundener Konten in Singapur benötigt?

Verwenden Sie das interaktive Formular, um Details zu den erforderlichen Verifizierungsinformationen für bestimmte Kontokonfigurationen anzuzeigen.

Wie sollen meine vorhandenen Konten die erforderlichen Informationen bereitstellen?

Bei verbundenen Konten, die Zugriff auf das Stripe-Dashboard, das Express-Dashboard oder das eingebettete Benachrichtigungsbanner haben, wird Stripe das Konto direkt kontaktieren und ihm die erforderlichen Geschäftsinformationen und die Frist für die Antwort mitteilen.

Bei verbundenen Konten mit plattformeigener Verifizierung müssen Sie Ihren verbundenen Konten bei der Bereitstellung dieser Informationen behilflich sein oder diese selbst bereitstellen. Weitere Details finden Sie in den FAQ zum Connect-Konto mit plattformeigener Verifizierung in Singapur.

oder diese selbst bereitstellen. Weitere Details finden Sie in den FAQ zum Connect-Konto mit plattformeigener Verifizierung in Kanada.

Welche neuen Informationen muss ich bereitstellen?

• Unterstützte Unternehmenstypen und -strukturen Wir erfassen company.structure, um rechtliche Strukturen genau zu modellieren.
• Erfasste geschäftliche und persönliche Daten. Wir aktualisieren die Anforderungen an die Erfassung und Verifizierung von Informationen für alle derzeit unterstützten Unternehmen.
• Verifizierung geschäftlicher und persönlicher Daten. Wir aktualisieren unsere Kriterien für gültige geschäftliche und persönliche Informationen und führen neue Fehlercodes ein für den Fall, dass wir die bereitgestellten Informationen nicht akzeptieren oder verifizieren können.

Was passiert, wenn meine verbundenen Konten die erforderlichen Informationen nicht bereitstellen?

Wenn ein Konto die erforderlichen Informationen nicht innerhalb der angegebenen Frist bereitstellt, wird seine Möglichkeit, Zahlungen anzunehmen und Auszahlungen zu empfangen, ausgesetzt.

• Für Plattformverluste haftende verbundene Konten: In der Regel können sie 14 Tage nach dem Fälligkeitsdatum keine Auszahlungen mehr vornehmen und 28 Tage nach dem Fälligkeitsdatum keine Zahlungen mehr annehmen.
• Für alle andere Typen von verbundenen Konten: In der Regel können sie unmittelbar nach Ablauf des Fälligkeitsdatums keine Auszahlungen mehr vornehmen und 21 Tage nach Ablauf des Fälligkeitsdatums auch keine Zahlungen mehr annehmen.

Diese Zeitrahmen können jedoch für bestimmte Arten von Problemen variieren.

Warum aktualisiert Stripe die Verifizierungsanforderungen für diese Konten?

Ziel der Regulierung von Zahlungen ist es, ein sichereres Finanz-Ecosystem zu schaffen, indem Verbrechen wie Geldwäsche, Betrug und Steuerhinterziehung verhindert werden. Stripe unterliegt bestimmten KYC-Anforderungen (Know Your Customer), die uns dazu verpflichten, Identitätsdaten von Nutzerinnen und Nutzern bzw. von Personen, die ein Konto besitzen, kontrollieren oder dafür ermächtigt sind, zu erheben, zu überprüfen und aufzubewahren. Diese Anforderungen werden von Stripe, Finanzdienstleistungsaufsichtsbehörden, Kartennetzwerken und anderen Finanzinstituten häufig aktualisiert.

Werden sich die Anforderungen weiterhin ändern?

Ja. Mit den sich weltweit ändernden regulatorischen Anforderungen werden sich auch unsere Onboarding-Anforderungen weiter ändern. Wenn Sie eingebettete Onboarding-Komponenten oder von Stripe gehostetes Onboarding nutzen, aktualisieren wir Ihren Onboarding-Ablauf automatisch, um die neuesten Verifizierungsanforderungen zu erfüllen. Falls Sie API-basiertes Onboarding verwenden, müssen Sie Ihren Onboarding-Ablauf manuell anpassen, wenn sich die Anforderungen ändern. Weitere Informationen zu den unterschiedlichen Onboarding-Methoden finden Sie in unserer Dokumentation.