I requisiti di verifica per gli account connessi Custom a Singapore che accettano card_payments o con la funzionalità transfer abilitata stanno per cambiare. Affinché gli account connessi possano continuare ad accettare pagamenti con carta e a ricevere bonifici, devono soddisfare tali requisiti.

Le modifiche includono:

• Tipi di business e strutture supportate. Stiamo raccogliendo company.structure per modellare con precisione le strutture legali.
• Informazioni personali e sull'attività raccolte. Stiamo aggiornando i requisiti di raccolta e verifica delle informazioni per tutte le attività supportate a oggi.
• Modalità di verifica delle informazioni personali e sull'attività. Stiamo aggiornando i criteri di validità delle informazioni personali e sull'attività e stiamo introducendo nuovi codici di errore per i casi in cui non siamo in grado di accettare o verificare le informazioni fornite.

Leggi una spiegazione più dettagliata delle varie modifiche.

Cosa sta succedendo alla verifica dei beneficiari effettivi (UBO)?

Per migliorare l'esperienza di verifica, abbiamo temporaneamente sospeso i requisiti di verifica dei beneficiari effettivi (UBO) per gli account nuovi e quelli esistenti. Nello specifico, elimineremo il requisito documents.proof_of_registration.files. In più, la scadenza per questo requisito è stata spostata al 7 gennaio 2025.

Una volta che avremo implementato la procedura di verifica dei beneficiari effettivi (in previsione per il 4° trimestre del 2024), il requisito relativo ai documenti passerà a requirements.currently_due. I tuoi account connessi avranno almeno 28 giorni di tempo per soddisfare tali requisiti.

In che modo devo modificare il mio processo di attivazione?

La procedura da seguire varia a seconda di come attivi i tuoi account connessi al momento:

• Attivazione in hosting su Stripe
• Componenti incorporati
• Attivazione basata su API

Attivazione in hosting su Stripe o componenti incorporati

Raccogli le informazioni aggiornate dagli account, in modo tale che gli stessi possano continuare a ricevere i bonifici e ad accettare i pagamenti.

Sia nella Dashboard sia nell'API Accounts vedrai quali dei tuoi account devono fornire informazioni aggiornate.

Indirizza gli utenti al flusso di attivazione in hosting su Stripe o al componente di attivazione incorporato al fine di raccogliere le informazioni necessarie. Entrambi si aggiornano in automatico con i requisiti modificati.

Attivazione basata su API

Modifica il tuo flusso di attivazione in modo che i nuovi account connessi Custom soddisfino i requisiti aggiornati. Assicurati inoltre di raccogliere le informazioni aggiornate dagli account, in modo che gli stessi possano continuare a ricevere i bonifici e ad accettare i pagamenti.

Modifica il tuo flusso di attivazione: il flusso di attivazione può essere modificato in diversi modi per soddisfare i requisiti aggiornati:

• Componenti incorporati: aggiungi i nostri nuovi componenti di attivazione incorporati alla tua piattaforma. Sono completamente personalizzabili, possono essere installati rapidamente e gestiscono in automatico gli aggiornamenti dei requisiti di verifica.
• Attivazione in hosting su Stripe: indirizza gli account verso un'esperienza di attivazione creata e in hosting su Stripe. L'attivazione in hosting su Stripe si adatta per gestire in automatico gli aggiornamenti dei requisiti di verifica.
• Attivazione basata su API: modifica il tuo flusso di attivazione esistente usando risposte alla verifica dettagliate dall'API Accounts. Dovrai aggiornare manualmente la tua attivazione ogni volta che i requisiti cambieranno.

Raccogli le informazioni aggiornate: sia nella Dashboard sia nell'API Accounts vedrai quali dei tuoi account devono fornire informazioni aggiornate. Puoi utilizzare i nostri nuovi componenti incorporati o i flussi di attivazione in hosting su Stripe per raccogliere le informazioni aggiornate da questi account, oppure inviarle tramite API.

La scadenza esatta per ciascun account sarà indicata nella pagina Account da rivedere nella Dashboard. Per ulteriori informazioni, consulta le Domande frequenti sulle scadenze.

Scadenze

• Nuovi account connessi Custom creati a partire dal 2 maggio 2024: devono soddisfare i requisiti aggiornati durante l'attivazione, a eccezione di quelli relativi ai beneficiari effettivi (UBO), altrimenti non potranno accettare pagamenti.
• Account connessi Custom esistenti: il 7 gennaio 2025 tutti i future_requirements diventeranno requirements correnti. Se non hanno fornito le informazioni richieste, non potranno ricevere bonifici a partire dal 25 marzo 2025 né accettare pagamenti a partire dall'8 aprile 2025.
• Nuovi account connessi creati a partire dal 7 gennaio 2025: devono soddisfare i requisiti UBO, altrimenti non potranno accettare pagamenti.

Domande frequenti

Quali sono gli account interessati?

I requisiti aggiornati riguardano tutti gli account connessi di Singapore che accettano card_payments o con la funzionalità transfer abilitata.

Come faccio a capire quali account necessitano di informazioni aggiornate?

Per visualizzare lo stato degli account connessi interessati, accedi alla pagina Account da rivedere nella Dashboard. Per filtrarli in base al Paese, fai clic su Altri filtri > Requisito di verifica e spunta le caselle di controllo dei Paesi che vuoi vedere.

Cosa succede se non raccolgo queste informazioni?

Se un account non fornisce le informazioni richieste entro la scadenza indicata, la sua capacità di accettare pagamenti e ricevere bonifici verrà sospesa. In genere, le tempistiche per fornire le informazioni aggiornate sono di 14 giorni dalla scadenza per continuare a ricevere i bonifici e di 28 giorni per continuare ad accettare pagamenti. Tuttavia, in alcune circostanze questi tempi possono variare.

Quali funzionalità sono disponibili per aiutarmi a soddisfare i requisiti aggiornati?

Nella Dashboard Stripe e nell'API Accounts hai a disposizione diverse funzionalità che ti aiuteranno a soddisfare i requisiti aggiornati.

Dashboard Stripe

• Nella pagina di panoramica di Connect è visualizzato l'elenco delle operazioni, le quali forniscono maggiore contesto in merito ai requisiti obbligatori e ti aiutano a monitorare lo stato di avanzamento della procedura.
• La pagina Account da rivedere nella Dashboard mostra tutti gli account connessi che non soddisfano ancora tutti i requisiti. Puoi scaricare i link da inviare agli account connessi per acquisire le informazioni sull'attività aggiornate.
• Verso la fine di settembre 2024, sarà disponibile una nuova pagina Dettagli requisiti in cui verranno mostrate le informazioni che i tuoi account hanno inviato e i motivi specifici di eventuali errori, in modo che tu possa aiutarli a risolvere i problemi. Richiedi l'accesso anticipato.

API Accounts

• L'API Accounts ora include future_requirements, che ti permette di vedere i requisiti applicabili ai tuoi account connessi che entreranno in vigore in futuro. I nuovi errori di verifica sono accessibili tramite requirements.errors e future_requirements.errors.
• In più, l'API Accounts presenta risposte alle verifiche aggiuntive che specificano quali sono le informazioni necessarie per ciascun account. Queste nuove risposte saranno aggiunte all'API in automatico per tutte le piattaforme a partire dal 29 ottobre 2024. Rivedi i dettagli relativi alle modifiche all'API e aderisci in anticipo.

Cosa si intende per Future Requirements?

future_requirements è un campo dell'API negli oggetti account, person e capabilities che facilita il processo di adattamento ai requisiti di conformità che cambiano. Offre una panoramica delle imminenti modifiche ai requisiti per gli account connessi ben prima che i requisiti entrino in vigore, il che consente di capire più facilmente quali modifiche apportare al processo di attivazione dei nuovi utenti che si registrano sulla tua piattaforma, e di eventuali informazioni aggiuntive che gli utenti esistenti devono fornire.

Ho anche altri tipi di account connessi, non solo account connessi Custom. La modifica influisce su questi account?

Non è necessario alcun intervento da parte tua per gli account connessi diversi dagli account connessi Custom. Il flusso di attivazione Stripe si è aggiornato automaticamente per gestire i requisiti modificati. Contatteremo gli account connessi che devono fornire informazioni aggiornate sull'attività.

Perché Stripe sta aggiornando i requisiti di verifica per questi account?

Le normative sui pagamenti hanno l'obiettivo di creare un ecosistema finanziario più sicuro e protetto aiutando a prevenire reati come riciclaggio di denaro, frode ed evasione fiscale. Stripe è soggetta a determinati obblighi di adeguata verifica della clientela (KYC, Know Your Customer) che impongono di raccogliere, verificare e gestire le informazioni sull'identità delle attività che utilizzano i nostri servizi e delle persone fisiche che le possiedono, le controllano o le dirigono. Tali requisiti vengono aggiornati di frequente da Stripe, dagli enti regolatori dei servizi finanziari, dai circuiti delle carte di credito e da altri istituti finanziari.

I requisiti continueranno a cambiare in futuro?

Sì. Man mano che i requisiti internazionali cambiano, prevediamo che anche i requisiti di attivazione continueranno a cambiare. Se utilizzi i componenti di attivazione incorporati o l'attivazione in hosting su Stripe, il flusso di attivazione verrà aggiornato automaticamente per gestire i nuovi requisiti di verifica. Se utilizzi l'attivazione basata su API, dovrai modificare manualmente il flusso di attivazione ogni volta che cambiano i requisiti.