Requisitos de onboarding para o Stripe Connect na Índia : Stripe: Ajuda e suporte

Requisitos de onboarding para o Stripe Connect na Índia

As configurações do Connect que não dependem do onboarding desenvolvido pela Stripe estão disponíveis apenas para determinados casos de uso na Índia. Fale com a nossa equipe de vendas caso tenha interesse nesse recurso.

Durante o onboarding de contas na plataforma Connect com esse tipo de integração, você precisa coletar as informações exigidas de cada conta (que são verificadas pela Stripe) e enviá-las usando a API Accounts. As informações que você precisa coletar dependem de fatores como as funções que deseja ativar para a conta e o país no qual a conta está estabelecida.

Se você estiver usando o onboarding desenvolvido pela Stripe, não precisará coletar informações, pois a Stripe faz isso para você. No entanto, você pode revisar quais informações estão sendo coletadas dos seus usuários nesta página.

Os requisitos de verificação diferem com base nos seguintes aspectos:

O país no qual as contas conectadas são criadas.
As funções solicitadas pelas contas conectadas.
O tipo de empresa (p. ex., pessoa física, empresa) e a estrutura (p. ex., corporação pública, sociedade privada).

Para país = Índia, Tipo de empresa = Empresas

Funções disponíveis:

[✓] card_payments

[✓] transfers

Pelo menos uma função deve ser selecionada. A função transfers deverá ser selecionada quando a função card_payments for selecionada.

Requisitos de verificação mínimos para a Índia

Tentativas de verificação podem demorar minutos ou, se é uma revisão manual, horas para serem concluídas. Se a Stripe não conseguir verificar as informações, a conta será atualizada e um webhook será enviado à sua plataforma.

Empresas e LLPs (sociedades de responsabilidade limitada) com a função card payments

OBRIGATÓRIO ANTES	PARÂMETRO
Dados da conta
Tipo de empresa	Primeira cobrança	Business_type = company
Estrutura da empresa	Primeira cobrança	company.structure = private_company ou company.structure = limited_liability_partnership ou company.structure = trust
Termos de serviço	Primeira cobrança	tos_acceptance.date tos_acceptance.ip
Conta externa	Primeira cobrança	external_account
URL	Primeira cobrança	business_profile.url
Descrição do produto	Primeira cobrança	business_profile.product_description
Telefone do suporte	Primeira cobrança	business_profile.support_phone
Empresa
Nome da empresa	Primeira cobrança	company.name
Endereço da empresa	Primeira cobrança	company.address.line1 company.address.line2 company.address.postal_code company.address.city company.address.state company.address.country
Telefone da empresa	Primeira cobrança	company.phone
Identificação da empresa	Primeira cobrança	company.registration_number Deve ser um CIN (company identification number, número de identificação de empresa) ou ID LLP válido emitido pelo Ministério de Assuntos Corporativos
ID fiscal da empresa	Primeira cobrança	company.tax_id Deve ser um PAN (permanent account number, número de conta permanente) válido emitido pelo Departamento de Imposto de Renda Indiano
Relacionamento com a empresa	Primeira cobrança	company.owners_provided = true
Representante
Nome	Primeira cobrança	relationship.representative.first_name relationship.representative.last_name relationship.representative.title
Data de nascimento	Primeira cobrança	relationship.representative.dob.day relationship.representative.dob.month relationship.representative.dob.year
Endereço	Primeira cobrança	relationship.representative.address.line1 relationship.representative.address.line2 relationship.representative.address.postal_code relationship.representative.address.city relationship.representative.address.state relationship.representative.address.country
Telefone	Primeira cobrança	relationship.representative.phone
Informações fiscais	Primeira cobrança	Relationship.representative.id_number Deve ser um PAN (permanent account number, número de conta permanente) válido emitido pelo Departamento de Imposto de Renda Indiano
Proprietários
Nome	Primeira cobrança	relationship.owner.first_name relationship.owner.last_name relationship.owner.title
Data de nascimento	Primeira cobrança	relationship.owner.dob.day relationship.owner.dob.month relationship.owner.dob.year
Endereço	Primeira cobrança	relationship.owner.address.line1 relationship.owner.address.line2 relationship.owner.address.postal_code relationship.owner.address.city relationship.owner.address.state relationship.owner.address.country
Telefone	Primeira cobrança	relationship.owner.phone
Porcentagem de participação	Primeira cobrança	relationship.owner.percent_ownership
Informações fiscais	Primeira cobrança	relationship.owner.id_number Deve ser um PAN (permanent account number, número de conta permanente) válido emitido pelo Departamento de Imposto de Renda Indiano

Proprietários de microempresas com a função card payments

OBRIGATÓRIO ANTES	PARÂMETRO
Dados da conta
Tipo de empresa	Primeira cobrança	Business_type = company
Estrutura da empresa	Primeira cobrança	company.structure = sole_proprietorship
Termos de serviço	Primeira cobrança	tos_acceptance.date tos_acceptance.ip
Conta externa	Primeira cobrança	external_account
URL	Primeira cobrança	business_profile.url
Descrição do produto	Primeira cobrança	business_profile.product_description
Telefone do suporte	Primeira cobrança	business_profile.support_phone
Empresa
Nome da empresa	Primeira cobrança	company.name
Endereço da empresa	Primeira cobrança	company.address.line1 company.address.line2 company.address.postal_code company.address.city company.address.state company.address.country
Telefone da empresa	Primeira cobrança	company.phone
ID do GST da empresa	Primeira cobrança	company.vat_id Opcional: o número do GST (Goods and Services Tax, Imposto sobre Bens e Serviços) pode ser usado para verificar a identidade da empresa. Além disso, o GST pode ser usado para fins de faturamento eletrônico.
Representante
Nome	Primeira cobrança	relationship.representative.first_name relationship.representative.last_name relationship.representative.title
Data de nascimento	Primeira cobrança	relationship.representative.dob.day relationship.representative.dob.month relationship.representative.dob.year
Endereço	Primeira cobrança	relationship.representative.address.line1 relationship.representative.address.line2 relationship.representative.address.postal_code relationship.representative.address.city relationship.representative.address.state relationship.representative.address.country
Telefone	Primeira cobrança	relationship.representative.phone
Informações fiscais	Primeira cobrança	relationship.representative.id_number Deve ser um PAN (permanent account number, número de conta permanente) válido emitido pelo Departamento de Imposto de Renda Indiano

Pessoas físicas com a função card payments

OBRIGATÓRIO ANTES	PARÂMETRO
Dados da conta
Tipo de empresa	Primeira cobrança	Business_type = individual
Termos de serviço	Primeira cobrança	tos_acceptance.date tos_acceptance.ip
Conta externa	Primeira cobrança	external_account
URL	Primeira cobrança	business_profile.url
Descrição do produto	Primeira cobrança	business_profile.product_description
Telefone do suporte	Primeira cobrança	business_profile.support_phone
Pessoa física
Nome	Primeira cobrança	relationship.representative.first_name relationship.representative.last_name relationship.representative.title
Data de nascimento	Primeira cobrança	relationship.representative.dob.day relationship.representative.dob.month relationship.representative.dob.year
Endereço	Primeira cobrança	relationship.representative.address.line1 relationship.representative.address.line2 relationship.representative.address.postal_code relationship.representative.address.city relationship.representative.address.state relationship.representative.address.country
Telefone	Primeira cobrança	relationship.representative.phone
Informações fiscais	Primeira cobrança	relationship.representative.id_number Deve ser um PAN (permanent account number, número de conta permanente) válido emitido pelo Departamento de Imposto de Renda Indiano

Se a Stripe não conseguir verificar a empresa, seus representantes ou os proprietários usufrutuários, será preciso fornecer um documento de identificação digitalizado. Use os argumentos verification.document.front e verification.document.back.

Documentos de identificação válidos na Índia

Os documentos de identificação válidos variam conforme o país. Algumas formas de identificação exigem digitalizações da frente e do verso do documento. Para esses, use o parâmetro document_back para fornecer o verso do documento. Se não há uma exigência explícita, somente a frente do documento digitalizada é suficiente. A partir de certo limite, poderemos suspender os repasses até recebermos uma cópia digital dos documentos necessários. Durante esse período, a cobrança dos pagamentos não será interrompida.

Se o país do usuário for a Índia, estas são as formas de identificação aceitáveis:

Para pessoas físicas
- Passaporte: uma digitalização da página da foto
- Carteira de habilitação: digitalizações da frente e verso são necessárias
- Cartão PAN de imposto de renda: digitalizações da lateral com os dados da pessoa
Para empresas e LLPs
- Certificado de registro do MCA (Ministry of Corporate Affairs, Ministério de Assuntos Corporativos)
- Certificado de registro do GST

Verificação de identidade para contas conectadas na Índia

Para complementar nossa documentação de verificação de identidade para contas conectadas, confira abaixo uma descrição das estruturas de negócios nas quais você pode classificar uma empresa na Índia. Se você ou seus usuários acreditam que o tipo de entidade deve ser uma empresa, mas não têm certeza, as informações podem estar nos documentos de abertura da empresa ou nos documentos fiscais da entidade.

ESTRUTURA DA EMPRESA	DESCRIÇÃO
private_company	Uma empresa constituída sob a Lei 2013 de Empresas que limita a responsabilidade do proprietário às suas participações acionárias, o número de acionistas de 200 e impede os acionistas de negociar ações publicamente.
limited_liability_partnership	Uma empresa registrada sob a Lei 2008 de Sociedade de Responsabilidade Limitada com um mínimo de dois sócios, um mínimo de dois sócios designados que são pessoas físicas e, pelo menos, um deles residente na Índia.