Vereisten voor onboarding met Stripe Connect in India

Connect-configuraties die niet vertrouwen op onboarding gebouwd door Stripe zijn momenteel alleen beschikbaar voor bepaalde toepassingen in India. Neem contact op met ons verkoopteam als je geïnteresseerd bent in deze functionaliteit.

Bij het onboarden van accounts op een Connect-platform met dit integratietype, moet je voor elk account de vereiste informatie verzamelen (die Stripe verifieert) en indienen met behulp van de Accounts-API. De informatie die je moet verzamelen, hangt af van factoren zoals de opties die je wilt activeren voor het account en het land waarin het account is gevestigd.

Als je gebruik maakt van onboarding gebouwd door Stripe, hoef je geen informatie te verzamelen omdat Stripe dat voor je doet, maar je kunt op deze pagina bekijken welke informatie van je gebruikers wordt verzameld.

Vereisten voor verificatie verschillen op basis van:

het land waarin de gekoppelde accounts zijn gemaakt;
de opties die de gekoppelde accounts hebben aangevraagd;
het bedrijfstype (bijv. particulier, bedrijf) en de structuur (bijv. een beursgenoteerd bedrijf, een besloten vennootschap).

Voor land = India, bedrijfstype = Bedrijven

Beschikbare opties:

[✓] card_payments

[✓] transfers

Er moet minimaal één optie worden geselecteerd. De optie transfers moet worden geselecteerd wanneer de card_payments-optie is geselecteerd.

Minimale vereisten voor verificatie in India

Verificatiepogingen duren soms maar enkele minuten. Als er een handmatige controle wordt uitgevoerd, kan het proces enkele uren duren. Als Stripe de informatie niet kan verifiëren, wordt het account bijgewerkt en wordt er een webhook naar je platform gestuurd.

Bedrijven en vennootschappen met beperkte aansprakelijkheid (LLP's) met de optie voor kaartbetalingen

VEREIST VOOR	PARAMETER
Accountgegevens
Type bedrijf	Eerste betaling	Business_type = company
Bedrijfsstructuur	Eerste betaling	company.structure = private_company of company.structure = limited_liability_partnership of company.structure = trust
Servicevoorwaarden	Eerste betaling	tos_acceptance.date tos_acceptance.ip
Extern account	Eerste betaling	external_account
URL	Eerste betaling	business_profile.url
Productbeschrijving	Eerste betaling	business_profile.product_description
Telefoonnummer voor ondersteuning	Eerste betaling	business_profile.support_phone
Bedrijf
Bedrijfsnaam	Eerste betaling	company.name
Bedrijfsadres	Eerste betaling	company.address.line1 company.address.line2 company.address.postal_code company.address.city company.address.state company.address.country
Bedrijfstelefoon	Eerste betaling	company.phone
Bedrijfs-ID	Eerste betaling	company.registration_number Moet een geldig bedrijfsidentificatienummer (CIN) of een geldige LLP-ID zijn die is uitgegeven door het Ministry of Corporate Affairs
Belasting-ID van bedrijf	Eerste betaling	company.tax_id Moet een geldig Permanent Account Number (PAN) zijn dat is uitgegeven door de Indiase inkomstenbelastingdienst
Bedrijfsrelatie	Eerste betaling	company.owners_provided = true
Vertegenwoordiger
Naam	Eerste betaling	relationship.representative.first_name relationship.representative.last_name relationship.representative.title
Geboortedatum	Eerste betaling	relationship.representative.dob.day relationship.representative.dob.month relationship.representative.dob.year
Adres	Eerste betaling	relationship.representative.address.line1 relationship.representative.address.line2 relationship.representative.address.postal_code relationship.representative.address.city relationship.representative.address.state relationship.representative.address.country
Telefoonnummer	Eerste betaling	relationship.representative.phone
Belastinggegevens	Eerste betaling	Relationship.representative.id_number Moet een geldig Permanent Account Number (PAN) zijn dat is uitgegeven door de Indiase inkomstenbelastingdienst
Eigenaren
Naam	Eerste betaling	relationship.owner.first_name relationship.owner.last_name relationship.owner.title
Geboortedatum	Eerste betaling	relationship.owner.dob.day relationship.owner.dob.month relationship.owner.dob.year
Adres	Eerste betaling	relationship.owner.address.line1 relationship.owner.address.line2 relationship.owner.address.postal_code relationship.owner.address.city relationship.owner.address.state relationship.owner.address.country
Telefoonnummer	Eerste betaling	relationship.owner.phone
Eigendomspercentage	Eerste betaling	relationship.owner.percent_ownership
Belastinggegevens	Eerste betaling	relationship.owner.id_number Moet een geldig Permanent Account Number (PAN) zijn dat is uitgegeven door de Indiase inkomstenbelastingdienst

Eenmanszaken met de optie voor kaartbetalingen

VEREIST VOOR	PARAMETER
Accountgegevens
Type bedrijf	Eerste betaling	Business_type = company
Bedrijfsstructuur	Eerste betaling	company.structure = sole_proprietorship
Servicevoorwaarden	Eerste betaling	tos_acceptance.date tos_acceptance.ip
Extern account	Eerste betaling	external_account
URL	Eerste betaling	business_profile.url
Productbeschrijving	Eerste betaling	business_profile.product_description
Telefoonnummer voor ondersteuning	Eerste betaling	business_profile.support_phone
Bedrijf
Bedrijfsnaam	Eerste betaling	company.name
Bedrijfsadres	Eerste betaling	company.address.line1 company.address.line2 company.address.postal_code company.address.city company.address.state company.address.country
Bedrijfstelefoon	Eerste betaling	company.phone
GST-ID van bedrijf	Eerste betaling	company.vat_id Optioneel: GST-identificatienummer kan worden gebruikt om de identiteit van je bedrijf te verifiëren. Bovendien kan GST worden gebruikt voor elektronische facturatie.
Vertegenwoordiger
Naam	Eerste betaling	relationship.representative.first_name relationship.representative.last_name relationship.representative.title
Geboortedatum	Eerste betaling	relationship.representative.dob.day relationship.representative.dob.month relationship.representative.dob.year
Adres	Eerste betaling	relationship.representative.address.line1 relationship.representative.address.line2 relationship.representative.address.postal_code relationship.representative.address.city relationship.representative.address.state relationship.representative.address.country
Telefoonnummer	Eerste betaling	relationship.representative.phone
Belastinggegevens	Eerste betaling	relationship.representative.id_number Moet een geldig Permanent Account Number (PAN) zijn dat is uitgegeven door de Indiase inkomstenbelastingdienst

Particulieren met de optie voor kaartbetalingen

VEREIST VOOR	PARAMETER
Accountgegevens
Type bedrijf	Eerste betaling	Business_type = individual
Servicevoorwaarden	Eerste betaling	tos_acceptance.date tos_acceptance.ip
Extern account	Eerste betaling	external_account
URL	Eerste betaling	business_profile.url
Productbeschrijving	Eerste betaling	business_profile.product_description
Telefoonnummer voor ondersteuning	Eerste betaling	business_profile.support_phone
Particulier
Naam	Eerste betaling	relationship.representative.first_name relationship.representative.last_name relationship.representative.title
Geboortedatum	Eerste betaling	relationship.representative.dob.day relationship.representative.dob.month relationship.representative.dob.year
Adres	Eerste betaling	relationship.representative.address.line1 relationship.representative.address.line2 relationship.representative.address.postal_code relationship.representative.address.city relationship.representative.address.state relationship.representative.address.country
Telefoonnummer	Eerste betaling	relationship.representative.phone
Belastinggegevens	Eerste betaling	relationship.representative.id_number Moet een geldig Permanent Account Number (PAN) zijn dat is uitgegeven door de Indiase inkomstenbelastingdienst

Als Stripe het bedrijf, zijn vertegenwoordigers of begunstigde eigenaren niet kan verifiëren, moet je een scan aanleveren van een ID-document. Dit kun je verzamelen met de argumenten verification.document.front en verification.document.back.

Geaccepteerde typen ID's in India

Geaccepteerde ID-documenten verschillen per land. Er zijn sommige vormen van identificatie waarbij scans van zowel de voorkant als de achterkant van het ID-bewijs nodig zijn. Gebruik in deze gevallen de parameter document_back om de achterkant van het document aan te leveren. Tenzij dit expliciet wordt vermeld, is alleen een scan van de voorkant van het ID-bewijs nodig. Boven een bepaalde drempelwaarde worden uitbetalingen onderbroken tot we een digitale kopie van de benodigde documenten ontvangen. Je kunt gedurende deze tijd wel gewoon betalingen innen.

Voor gebruikers die woonachtig zijn in India, worden deze identificatiemethoden geaccepteerd:

Voor particulieren
- Paspoort: een scan van de fotopagina
- Rijbewijs: scans van de voor- en achterkant zijn vereist
- PAN-kaart voor inkomstenbelasting: een scan van de zijkant met de persoonsgegevens
Voor bedrijven en LLP's
- Bewijs van inschrijving voor het Ministry of Corporate Affairs (MCA)
- Bewijs van inschrijving voor de Goods and Services Tax (GST)

Identiteitsverificatie voor gekoppelde accounts in India

In aanvulling op onze documentatie over identiteitsverificatie voor gekoppelde accounts worden hieronder de bedrijfsstructuren beschreven waaronder je je bedrijf kunt indelen in India. Als jij of jouw gebruikers denken dat het entiteitstype een bedrijf moet zijn maar dit niet zeker weten, kun je de informatie mogelijk vinden in de documenten van de bedrijfsoprichting of de belastingdocumenten voor die entiteit.

BEDRIJFSSTRUCTUUR	BESCHRIJVING
private_company	Een bedrijf dat is opgericht onder de Companies Act 2013, de aansprakelijkheid van eigenaren beperkt tot hun aandelen, het aantal aandeelhouders beperkt tot 200 en aandeelhouders verbiedt aandelen publiek te verhandelen.
limited_liability_partnership	Een bedrijf dat is geregistreerd onder de Limited Liability Partnership Act 2008, minimaal twee vennoten heeft en minimaal twee aangewezen partners heeft die particulieren zijn, waarvan minimaal één in India woonachtig is.

Heeft dit je vraag beantwoord?