Requisitos de onboarding para Stripe Connect en India : Stripe: ayuda y soporte

Requisitos de onboarding para Stripe Connect en India

Las configuraciones de Connect que no dependen del onboarding desarrollado por Stripe no están disponibles en este momento para algunos casos de uso en la India. Contacta con nuestro equipo de ventas si te interesa esta función.

Al hacer el onboarding de cuentas en una plataforma Connect con este tipo de integración, debes recopilar la información necesaria de cada cuenta (que Stripe verifica) y enviarla con la API Accounts. Dicha información depende de factores como las funcionalidades que quieras activar en la cuenta y el país donde esté establecida.

Si vas a hacer el onboarding desarrollado por Stripe, no hace falta que recopiles información, ya que Stripe lo hace por ti. Sin embargo, puedes revisar qué información de tus usuarios se está recopilando en esta página.

Los requisitos de verificación varían según lo siguiente:

El país donde se crean las cuentas conectadas.
Las funcionalidades que han solicitado las cuentas conectadas.
El tipo de entidad jurídica (p. ej., particular o empresa) y la estructura (p. ej., sociedad que cotiza en bolsa o sociedad privada).

Para el país «India» y el tipo de entidad jurídica «Empresas»

Funcionalidades disponibles:

[✓] card_payments

[✓] transfers

Debe seleccionarse al menos una funcionalidad. Se debe seleccionar la funcionalidad transfers si se selecciona la funcionalidad card_payments.

Requisitos de verificación mínimos de la India

Los intentos de verificación pueden tardar minutos o, si es una revisión manual, horas en completarse. Si Stripe no puede verificar la información, se actualiza la cuenta y se envía un webhook a tu plataforma.

Empresas y sociedades de responsabilidad limitada (LLP) con la funcionalidad card_payments

OBLIGATORIO ANTES	PARÁMETRO
Información de la cuenta
Tipo de empresa	Primer cargo	Business_type = company
Estructura de la empresa	Primer cargo	company.structure = private_company o company.structure = limited_liability_partnership o company.structure = trust
Condiciones de servicio	Primer cargo	tos_acceptance.date tos_acceptance.ip
Cuenta externa	Primer cargo	external_account
URL	Primer cargo	business_profile.url
Descripción del producto	Primer cargo	business_profile.product_description
Número de teléfono de soporte	Primer cargo	business_profile.support_phone
Empresa
Nombre de la empresa	Primer cargo	company.name
Dirección de la empresa	Primer cargo	company.address.line1 company.address.line2 company.address.postal_code company.address.city company.address.state company.address.country
Teléfono de la empresa	Primer cargo	company.phone
ID de la empresa	Primer cargo	company.registration_number Debe ser un número de identificación de la empresa (CIN) o un ID de LLP válido y que haya emitido el Ministerio de Asuntos Corporativos
ID fiscal de la empresa	Primer cargo	company.tax_id Debe ser un número de cuenta permanente (PAN) válido emitido por el departamento de Impuesto a los ingresos de la India
Relación de la empresa	Primer cargo	company.owners_provided = true
Representante
nombre;	Primer cargo	relationship.representative.first_name relationship.representative.last_name relationship.representative.title
Fecha de nacimiento.	Primer cargo	relationship.representative.dob.day relationship.representative.dob.month relationship.representative.dob.year
Dirección	Primer cargo	relationship.representative.address.line1 relationship.representative.address.line2 relationship.representative.address.postal_code relationship.representative.address.city relationship.representative.address.state relationship.representative.address.country
Teléfono	Primer cargo	relationship.representative.phone
Información fiscal	Primer cargo	Relationship.representative.id_number Debe ser un número de cuenta permanente (PAN) válido emitido por el departamento de Impuesto a los ingresos de la India
Propietarios
nombre;	Primer cargo	relationship.owner.first_name relationship.owner.last_name relationship.owner.title
Fecha de nacimiento.	Primer cargo	relationship.owner.dob.day relationship.owner.dob.month relationship.owner.dob.year
Dirección	Primer cargo	relationship.owner.address.line1 relationship.owner.address.line2 relationship.owner.address.postal_code relationship.owner.address.city relationship.owner.address.state relationship.owner.address.country
Teléfono	Primer cargo	relationship.owner.phone
Porcentaje de posesión	Primer cargo	relationship.owner.percent_ownership
Información fiscal	Primer cargo	relationship.owner.id_number Debe ser un número de cuenta permanente (PAN) válido emitido por el departamento de Impuesto a los ingresos de la India

Sociedades unipersonales con la funcionalidad card_payments

OBLIGATORIO ANTES	PARÁMETRO
Información de la cuenta
Tipo de empresa	Primer cargo	Business_type = company
Estructura de la empresa	Primer cargo	company.structure = sole_proprietorship
Condiciones de servicio	Primer cargo	tos_acceptance.date tos_acceptance.ip
Cuenta externa	Primer cargo	external_account
URL	Primer cargo	business_profile.url
Descripción del producto	Primer cargo	business_profile.product_description
Número de teléfono de soporte	Primer cargo	business_profile.support_phone
Empresa
Nombre de la empresa	Primer cargo	company.name
Dirección de la empresa	Primer cargo	company.address.line1 company.address.line2 company.address.postal_code company.address.city company.address.state company.address.country
Teléfono de la empresa	Primer cargo	company.phone
ID del impuesto sobre bienes y servicios de la empresa	Primer cargo	company.vat_id Opcional: El número de identificación del impuesto sobre bienes y servicios se puede usar para verificar la identidad de tu empresa. Además, también se puede utilizar con fines de facturación electrónica.
Representante
nombre;	Primer cargo	relationship.representative.first_name relationship.representative.last_name relationship.representative.title
Fecha de nacimiento.	Primer cargo	relationship.representative.dob.day relationship.representative.dob.month relationship.representative.dob.year
Dirección	Primer cargo	relationship.representative.address.line1 relationship.representative.address.line2 relationship.representative.address.postal_code relationship.representative.address.city relationship.representative.address.state relationship.representative.address.country
Teléfono	Primer cargo	relationship.representative.phone
Información fiscal	Primer cargo	relationship.representative.id_number Debe ser un número de cuenta permanente (PAN) válido emitido por el departamento de Impuesto a los ingresos de la India

Particulares con la funcionalidad card_payments

OBLIGATORIO ANTES	PARÁMETRO
Información de la cuenta
Tipo de empresa	Primer cargo	Business_type = individual
Condiciones de servicio	Primer cargo	tos_acceptance.date tos_acceptance.ip
Cuenta externa	Primer cargo	external_account
URL	Primer cargo	business_profile.url
Descripción del producto	Primer cargo	business_profile.product_description
Número de teléfono de soporte	Primer cargo	business_profile.support_phone
Particular
nombre;	Primer cargo	relationship.representative.first_name relationship.representative.last_name relationship.representative.title
Fecha de nacimiento.	Primer cargo	relationship.representative.dob.day relationship.representative.dob.month relationship.representative.dob.year
Dirección	Primer cargo	relationship.representative.address.line1 relationship.representative.address.line2 relationship.representative.address.postal_code relationship.representative.address.city relationship.representative.address.state relationship.representative.address.country
Teléfono	Primer cargo	relationship.representative.phone
Información fiscal	Primer cargo	relationship.representative.id_number Debe ser un número de cuenta permanente (PAN) válido emitido por el departamento de Impuesto a los ingresos de la India

Si Stripe no puede verificar a la empresa, sus representantes o sus beneficiarios efectivos, debes enviar un documento de identificación escaneado. Este puede recopilarse con los argumentos verification.document.front y verification.document.back.

Tipos de identificación que se aceptan en la India

Los documentos de identificación que se aceptan varían según el país. Algunas formas de identificación requieren que se escaneen el anverso y el reverso del documento. En estos casos, usa el parámetro document_back para proporcionar el reverso del documento. A menos que se especifique lo contrario, solo debes escanear el anverso del documento. Más allá de un cierto umbral, esto hará que se suspendan las transferencias hasta que recibamos una copia digital de los documentos necesarios. Durante este tiempo, podrás seguir cobrando pagos como de costumbre.

Si el usuario está establecido en la India, estas son las formas de identificación que se aceptan:

Para particulares
- Pasaporte: escanea la página que contiene la foto
- Carnet de conducir: debes escanear el anverso y el reverso
- Tarjeta PAN del impuesto a los ingresos: escanea el lado que contiene los datos de la persona
Para empresas y LLP
- Certificado de registro del Ministerio de Asuntos Corporativos (MCA)
- Certificado de registro del impuesto sobre bienes y servicios (GST)

Verificación de la identidad de cuentas conectadas en la India

Para complementar nuestra documentación sobre verificación de la identidad de cuentas conectadas, a continuación se describen las estructuras de empresas en función de las cuales puedes clasificar una empresa en la India. Si tus usuarios o tu creéis que el tipo de entidad debe ser una empresa, pero no lo tenéis claro, la información puede encontrarse en los documentos de constitución de la empresa o en los documentos fiscales de la entidad.

ESTRUCTURA DE LA EMPRESA	DESCRIPCIÓN
private_company	Una empresa constituida según la Ley de Sociedades de 2013 que limita la responsabilidad de sus propietarios a su participación accionaria y la cantidad de accionistas a 200; además, prohíbe a sus accionistas cotizar sus acciones en bolsa.
limited_liability_partnership	Una empresa registrada según la Ley de Sociedades de Responsabilidad Limitada de 2008 con un mínimo de dos socios, un mínimo de dos socios designados que son particulares y al menos uno de ellos residente de la India.