Requisitos de onboarding para Stripe Connect en India

Las configuraciones de Connect que no dependen del onboarding creado por Stripe solo están disponibles actualmente para determinados casos de uso en India. Ponte en contacto con nuestro equipo de ventas si te interesa esta funcionalidad.

Al hacer el onboarding de cuentas a una plataforma de Connect con este tipo de integración, debes recopilar la información necesaria para cada cuenta (que Stripe verifica) y enviarla usando la API Accounts. La información que debes recopilar depende de factores como las funcionalidades que quieres activar para la cuenta y el país donde está establecida la cuenta.

Si estás aprovechando el onboarding creado por Stripe, no necesitas recopilar información, ya que Stripe lo hace por ti. Sin embargo, puedes revisar qué información se está recopilando de tus usuarios en esta página.

Los requisitos de verificación varían según:

El país donde se crean las cuentas conectadas.
Las funcionalidades que solicitaron las cuentas conectadas.
El tipo de entidad jurídica (p. ej., particular, empresa) y la estructura (p. ej., sociedad que cotiza en bolsa, sociedad privada).

Para country = India, Business Type = Companies

Funcionalidades disponibles:

[✓] card_payments

[✓] transfers

Debe seleccionarse al menos una funcionalidad. Se debe seleccionar la funcionalidad transfers cuando se selecciona la funcionalidad card_payments.

Requisitos de verificación mínimos para India

Los intentos de verificación pueden demorar minutos o, si es una revisión manual, horas en completarse. Si Stripe no puede verificar la información, se actualiza la cuenta y se envía un webhook a tu plataforma.

Empresas y sociedades de responsabilidad limitada (LLP) con la funcionalidad de pagos con tarjeta

OBLIGATORIO ANTES	PARÁMETRO
Información de la cuenta
Tipo de empresa	Primer cargo	Business_type = company
Estructura de la empresa	Primer cargo	company.structure = private_company o company.structure = limited_liability_partnership o company.structure = trust
Condiciones de uso	Primer cargo	tos_acceptance.date tos_acceptance.ip
Cuenta externa	Primer cargo	external_account
URL	Primer cargo	business_profile.url
Descripción del producto	Primer cargo	business_profile.product_description
Número telefónico de soporte	Primer cargo	business_profile.support_phone
Empresa
Nombre de la empresa	Primer cargo	company.name
Dirección de la empresa	Primer cargo	company.address.line1 company.address.line2 company.address.postal_code company.address.city company.address.state company.address.country
Teléfono de la empresa	Primer cargo	company.phone
Identificación de la empresa	Primer cargo	company.registration_number Debe ser un número de identificación de la empresa (Company Identification Number, CIN) o identificación de LLP válidos y emitidos por el Ministerio de Asuntos Corporativos
Identificación fiscal de la empresa	Primer cargo	company.tax_id Debe ser un número de cuenta permanente (Permanent Account Number, PAN) válido, emitido por el departamento de Impuesto a los ingresos de India
Relación de la empresa	Primer cargo	company.owners_provided = true
Representante
Nombre	Primer cargo	relationship.representative.first_name relationship.representative.last_name relationship.representative.title
Fecha de nacimiento	Primer cargo	relationship.representative.dob.day relationship.representative.dob.month relationship.representative.dob.year
Domicilio	Primer cargo	relationship.representative.address.line1 relationship.representative.address.line2 relationship.representative.address.postal_code relationship.representative.address.city relationship.representative.address.state relationship.representative.address.country
Teléfono	Primer cargo	relationship.representative.phone
Información fiscal	Primer cargo	Relationship.representative.id_number Debe ser un número de cuenta permanente (Permanent Account Number, PAN) válido, emitido por el departamento de Impuesto a los ingresos de India
Titulares
Nombre	Primer cargo	relationship.owner.first_name relationship.owner.last_name relationship.owner.title
Fecha de nacimiento	Primer cargo	relationship.owner.dob.day relationship.owner.dob.month relationship.owner.dob.year
Domicilio	Primer cargo	relationship.owner.address.line1 relationship.owner.address.line2 relationship.owner.address.postal_code relationship.owner.address.city relationship.owner.address.state relationship.owner.address.country
Teléfono	Primer cargo	relationship.owner.phone
Porcentaje de propiedad	Primer cargo	relationship.owner.percent_ownership
Información fiscal	Primer cargo	relationship.owner.id_number Debe ser un número de cuenta permanente (Permanent Account Number, PAN) válido, emitido por el departamento de Impuesto a los ingresos de India

Sociedades unipersonales con la funcionalidad de pagos con tarjeta

OBLIGATORIO ANTES	PARÁMETRO
Información de la cuenta
Tipo de empresa	Primer cargo	Business_type = company
Estructura de la empresa	Primer cargo	company.structure = sole_proprietorship
Condiciones de uso	Primer cargo	tos_acceptance.date tos_acceptance.ip
Cuenta externa	Primer cargo	external_account
URL	Primer cargo	business_profile.url
Descripción del producto	Primer cargo	business_profile.product_description
Número telefónico de soporte	Primer cargo	business_profile.support_phone
Empresa
Nombre de la empresa	Primer cargo	company.name
Dirección de la empresa	Primer cargo	company.address.line1 company.address.line2 company.address.postal_code company.address.city company.address.state company.address.country
Teléfono de la empresa	Primer cargo	company.phone
Identificación del impuesto sobre bienes y servicios (GST) de la empresa	Primer cargo	company.vat_id Opcional: Se puede utilizar el número de identificación GST para verificar la identidad de tu empresa. Además, usar el número GST permite generar facturas electrónicas.
Representante
Nombre	Primer cargo	relationship.representative.first_name relationship.representative.last_name relationship.representative.title
Fecha de nacimiento	Primer cargo	relationship.representative.dob.day relationship.representative.dob.month relationship.representative.dob.year
Domicilio	Primer cargo	relationship.representative.address.line1 relationship.representative.address.line2 relationship.representative.address.postal_code relationship.representative.address.city relationship.representative.address.state relationship.representative.address.country
Teléfono	Primer cargo	relationship.representative.phone
Información fiscal	Primer cargo	relationship.representative.id_number Debe ser un número de cuenta permanente (Permanent Account Number, PAN) válido, emitido por el departamento de Impuesto a los ingresos de India

Particulares con la funcionalidad de pagos con tarjeta

OBLIGATORIO ANTES	PARÁMETRO
Información de la cuenta
Tipo de empresa	Primer cargo	Business_type = individual
Condiciones de uso	Primer cargo	tos_acceptance.date tos_acceptance.ip
Cuenta externa	Primer cargo	external_account
URL	Primer cargo	business_profile.url
Descripción del producto	Primer cargo	business_profile.product_description
Número telefónico de soporte	Primer cargo	business_profile.support_phone
Particular
Nombre	Primer cargo	relationship.representative.first_name relationship.representative.last_name relationship.representative.title
Fecha de nacimiento	Primer cargo	relationship.representative.dob.day relationship.representative.dob.month relationship.representative.dob.year
Domicilio	Primer cargo	relationship.representative.address.line1 relationship.representative.address.line2 relationship.representative.address.postal_code relationship.representative.address.city relationship.representative.address.state relationship.representative.address.country
Teléfono	Primer cargo	relationship.representative.phone
Información fiscal	Primer cargo	relationship.representative.id_number Debe ser un número de cuenta permanente (Permanent Account Number, PAN) válido, emitido por el departamento de Impuesto a los ingresos de India

Si Stripe no puede verificar a la empresa, sus representantes o beneficiarios efectivos, debes proporcionar un escaneo de un documento de identificación. Esto puede recopilarse con los argumentos verification.document.front y verification.document.back.

Tipo de identificación aceptable en India

Los documentos de identificación aceptables varían según el país. Algunas formas de identificación requieren el escaneo del anverso y el reverso del documento. En estos casos, usa el parámetro document_back para proporcionar el reverso del documento. A menos que se especifique lo contrario, solo debes escanear el anverso del documento. Más allá de un cierto umbral, esto conducirá a que se pausen las transferencias a cuentas bancarias hasta que recibamos una copia digital de los documentos necesarios. Durante este tiempo, te aseguramos que no habrá interrupciones en tu capacidad de cobrar pagos.

Si el usuario se encuentra en India, los formularios de identificación aceptables son los siguientes:

Para particulares
- Pasaporte: un escaneo de la página que contiene la foto
- Licencia de conducir: se requiere un escaneo del anverso y el reverso
- Tarjeta PAN del impuesto a los ingresos: un escaneo del lado que contiene los datos de la persona
Para las empresas y LLP
- Certificado de registro del Ministerio de Asuntos Corporativos (MCA)
- Certificado de inscripción al impuesto sobre bienes y servicios (GST)

Verificación de identidad para cuentas conectadas en India

Con el fin de complementar nuestra documentación de verificación de identidad para cuentas conectadas, a continuación se describen las estructuras de empresas en función de las cuales puedes clasificar una empresa en India. Si tú o tus usuarios creen que el tipo de entidad debe ser una empresa, pero no están seguros, la información puede encontrarse en los documentos de constitución de la empresa o en los documentos fiscales de la entidad.

ESTRUCTURA DE LA EMPRESA	DESCRIPCIÓN
private_company	Es una empresa constituida según la Ley de Sociedades del 2013 que limita la responsabilidad de sus titulares a su participación accionaria y la cantidad de accionistas a 200; además, prohíbe a sus accionistas cotizar sus acciones en bolsa.
limited_liability_partnership	Es una empresa registrada según la Ley de Sociedades de Responsabilidad Limitada del 2008 con un mínimo de dos socios y un mínimo de dos socios designados que son particulares, y al menos uno de ellos residente de India.

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