A Stripe viene richiesto dai regolatori di raccogliere determinate informazioni dagli intestatari di conti, al fine di evitare l'uso illecito del sistema finanziario e questo requisito varia a seconda del paese. Quando viene creato un account, il sistema chiederà all'utente di fornire i dettagli necessari per quel paese. L'utente deve mantenere attuali i dati del proprio Account Stripe, aggiornando tempestivamente le informazioni con eventuali modifiche.
Conformemente agli obblighi di adeguata verifica della clientela (KYC, Know Your Customer), Stripe deve acquisire e conservare le informazioni su tutti i titolari di account Stripe. Tali requisiti sono imposti dalle autorità di controllo e mirano a prevenire abusi del sistema finanziario.
Le informazioni che Stripe deve raccogliere differiscono da paese a paese e generalmente comprendono (a titolo esemplificativo):
Se registri direttamente un account Stripe, ti chiederemo di fornire i dettagli richiesti per il tuo paese quando attivi l'account Stripe. Quando attivi gli account in una piattaforma Connect, puoi consultare i campi delle informazioni necessarie per gli utenti in ciascun paese selezionando tale paese dal menu Informazioni di verifica necessarie o utilizzando l'API Country Specs.
L'utente deve aggiornare tempestivamente il proprio account Stripe con qualsiasi modifica che lo riguardi, la natura delle sue attività commerciali, il suo Rappresentante, i beneficiari effettivi, i responsabili o qualsiasi altra informazione pertinente. Potremmo inoltre contattarti periodicamente per verificare che le informazioni nel tuo account siano ancora accurate.