Las entidades reguladoras exigen a Stripe recopilar cierta información de los titulares de la cuenta para evitar un uso inapropiado del sistema financiero, pero este requisito puede variar según el país. Cuando se crea una cuenta, el sistema pedirá al usuario que proporcione los detalles necesarios para ese país. Debes actualizar tu información en cuanto cambie algo para que los datos de tu cuenta de Stripe estén siempre al día.
Las obligaciones de «conocimiento del cliente» (KYC) con respecto a los pagos exigen que Stripe recopile y guarde información sobre todos los titulares de cuentas de Stripe. Estos requisitos los han estipulado nuestros reguladores y pretenden evitar que se abuse del sistema financiero.
La información que Stripe tiene la obligación de recopilar difiere de un país a otro y suele incluir, entre otros datos, los siguientes:
Si creas una cuenta de Stripe de forma directa, te pediremos que nos proporciones los datos necesarios en función de tu país cuando la actives. Al hacer el onboarding de cuentas a una plataforma Connect, encontrarás los campos de información necesarios para los usuarios de cada país al seleccionar el país correspondiente en el menú de información de verificación requerida o con la API de especificaciones de países.
Debes actualizar tu cuenta de Stripe en cuanto haya algún cambio que te afecte a ti, a la naturaleza de las actividades de tu empresa, a tu representante, a los beneficiarios efectivos, a los directivos o a cualquier otro dato importante. También nos podemos poner en contacto de forma periódica para confirmar que la información de tu cuenta siga siendo correcta.