Stripe está obligado por sus reguladores a recopilar cierta información de los titulares de cuentas para prevenir el abuso del sistema financiero, y este requisito varía de un país a otro. Cuando se crea una cuenta, el sistema solicitará al usuario que proporcione los detalles requeridos para ese país. Debes mantener actualizada la información de tu cuenta de Stripe. Para ello, actualiza los datos enseguida siempre que haya algún cambio.
Las obligaciones de tipo «KYC/Conozca a su cliente» para pagos requieren la recopilación y el almacenamiento de los datos de todos los titulares de cuentas de Stripe. Nuestras entidades reguladoras estipularon estos requisitos con el objetivo de evitar que se abuse del sistema financiero.
La información que Stripe tiene la obligación de recopilar difiere de un país a otro y suele incluir, entre otros datos, lo siguiente:
Si creas una cuenta de Stripe de forma directa, te pediremos que proporciones los datos que se exigen en tu país cuando la actives. Al hacer el onboarding de cuentas a una plataforma Connect, puedes encontrar los campos de información requeridos para los usuarios de cada país al seleccionar el país correspondiente en el menú de información de verificación requerida o con la API de especificaciones de países.
Debes actualizar la información de tu cuenta de Stripe siempre que haya cambios que te afecten a ti, a la naturaleza de tus actividades comerciales, a tus representantes, a los beneficiarios efectivos, a los directivos y cualquier otra información relevante. También es posible que nos pongamos en contacto de forma periódica para confirmar que la información de tu cuenta todavía es correcta.