Veja a seguir exemplos de respostas para dúvidas comuns que suas contas conectadas podem ter sobre por que a Stripe ou sua plataforma está solicitando dados sensíveis como informações pessoalmente identificáveis (PII).

Por que minha empresa precisa fornecer dados sensíveis para a Stripe?

As regulamentações sobre pagamentos visam criar um ecossistema financeiro mais seguro, ajudando a evitar crimes como lavagem de dinheiro, fraude e sonegação de impostos. A Stripe, como processadora de pagamento, está sujeita a determinadas obrigações do tipo conheça seu cliente (KYC), que nos exigem a coleta, verificação e manutenção de dados de identificação dos nossos usuários e das pessoas físicas que detêm, controlam ou administram essas empresas. Esses requisitos são frequentemente atualizados pela Stripe, órgãos regulatórios de serviços financeiros, bandeiras de cartão e outras instituições financeiras.

A Stripe usa PII para cumprir essas obrigações de KYC. Levamos muito a sério a segurança e privacidade dos seus dados. As ferramentas e práticas recomendadas da Stripe garantem que os dados confidenciais sejam armazenados e criptografados com segurança. Saiba mais sobre as proteções que estão em vigor para os seus dados: Central de Privacidade Stripe

Já informei meus dados quando fiz o onboarding. Por que preciso informá-los novamente?

Os requisitos de KYC são frequentemente atualizados pela Stripe, órgãos regulatórios de serviços financeiros, bandeiras de cartão e outras instituições financeiras. Se, a qualquer momento, não conseguirmos confirmar que sua empresa cumpre essas verificações ou requisitos, poderemos solicitar que você envie mais dados ou corrija o problema. Dependendo da severidade do problema, sua conta poderá ficar incapaz de repassar fundos, receber transferências ou aceitar pagamentos enquanto o problema não for resolvido. Nesse caso, você receberá um comunicado.

Por que preciso informar meu Social Security Number (SSN)?

Para cumprir regulamentos federais, a Stripe precisa coletar e verificar dados de KYC sobre usuários que aceitam pagamentos nos EUA.

Para essas verificações, a Stripe precisa coletar informações específicas para confirmar sua identidade. Quando um usuário faz onboarding na Stripe, a plataforma tenta verificar a identidade usando o mínimo de informações possível: nome, data de nascimento e os 4 últimos dígitos do Social Security Number (SSN). Se não conseguirmos verificar seu SSN usando os 4 últimos dígitos, precisaremos dos 9 dígitos.

Antes eu só informava os 4 últimos dígitos do SSN, por que preciso informar 9 dígitos agora?

A Stripe coleta os 9 dígitos do SSN para usuários que aceitam pagamentos nos EUA quando o volume total histórico de pagamentos desse usuário chega a US$ 500 mil. Se o número inteiro não passar na verificação, você precisará enviar um documento de identidade.

Esse procedimento serve para cumprir as obrigações regulatórias junto a instituições financeiras pelas quais a Stripe processa pagamentos. Esses regulamentos exigem que as instituições financeiras coletem números de identificação diretamente dos clientes e proprietários usufrutuários dos clientes. Para pessoas físicas dos EUA, o número de identificação precisa ser um SSN ou ITIN.

O que acontece se eu não fornecer essas informações?

Caso você não envie as informações necessárias ou caso a Stripe não consiga verificar seus dados, você talvez não consiga receber repasses e aceitar pagamentos até que as informações sejam fornecidas e verificadas.