Hieronder vind je voorbeelden van antwoorden op veelgestelde vragen die je kunt krijgen van je gekoppelde accounts over waarom Stripe of je platform vraagt om gevoelige persoonlijk identificeerbare informatie (PII).

Waarom moet mijn onderneming gevoelige informatie verstrekken aan Stripe?

Met regelgeving op het gebied van betalingen wordt beoogd het financiële ecosysteem veiliger te maken door misdrijven als witwassen, fraude en belastingontduiking te voorkomen. Onze betalingsverwerker Stripe heeft bepaalde ken-je-klant-verplichtingen (KYC) waarvoor we identiteitsgegevens moeten verzamelen, verifiëren en bewaren van de ondernemingen die onze diensten gebruiken en van de personen die de uiteindelijke eigenaren zijn van deze ondernemingen, er zeggenschap over hebben of ze leiden. Deze vereisten worden regelmatig bijgewerkt door Stripe, financiële toezichthouders, kaartnetwerken en andere financiële instellingen.

Stripe maakt gebruik van PII om aan deze KYC-verplichtingen te voldoen. Wij nemen de privacy en beveiliging van je gegevens zeer serieus. De beveiligingstools en best practices van Stripe zorgen ervoor dat je gevoelige gegevens veilig worden opgeslagen en versleuteld. Kom meer te weten over de beveiligingsmaatregelen die we hebben genomen om je informatie te beschermen: Privacycentrum van Stripe.

Ik heb al informatie verstrekt tijdens de onboarding. Waarom moet ik dat nu weer doen?

KYC-vereisten worden regelmatig bijgewerkt door Stripe, financiële toezichthouders, kaartnetwerken en andere financiële instellingen. Als we op een bepaald moment niet kunnen bevestigen dat je onderneming aan deze controles of eisen voldoet, kunnen we je vragen ons meer informatie te sturen of het probleem op te lossen. Afhankelijk van de ernst van het probleem kun je met je account mogelijk uitbetalingen doen of overschrijvingen en betalingen ontvangen totdat het probleem is opgelost. Als dat het geval is, brengen we je daarvan op de hoogte.

Waarom moet ik mijn socialezekerheidsnummer (SSN) opgeven?

Om te voldoen aan de voorschriften van de federale overheid, moet Stripe KYC-informatie verzamelen en verifiëren van gebruikers die betalingen ontvangen in de Verenigde Staten.

Voor deze controles moet Stripe specifieke gegevens verzamelen om je identiteit te bevestigen. Wanneer je voor het eerst onboardt met Stripe, probeert Stripe een verificatie uit te voeren met de minimaal vereiste informatie: je wettelijke naam, je geboortedatum en de laatste vier cijfers van je socialezekerheidsnummer (SSN). Als we je SSN niet kunnen verifiëren aan de hand van de laatste vier cijfers, hebben we alle negen cijfers nodig.

In eerste instantie hoefde ik alleen de laatste vier cijfers van mijn SSN op te geven. Waarom moet ik nu alle negen cijfers opgeven?

Stripe verzamelt het volledige SSN van negen cijfers van gebruikers die betalingen in de Verenigde Staten ontvangen wanneer het betaalvolume USD 500.000 bereikt. Als het identificatienummer niet geverifieerd kan worden, moet je een identiteitsbewijs uploaden.

Dit is in overeenstemming met de wettelijke voorschriften die gelden voor de financiële instellingen waarmee Stripe betalingen verwerkt. Op grond van deze voorschriften moeten financiële instellingen identificatienummers direct van hun klanten en de uiteindelijk belanghebbenden van hun klanten verzamelen. Voor personen die in de Verenigde Staten zijn gevestigd, moet dit een SSN of ITIN zijn.

Wat gebeurt er als ik geen bijgewerkte informatie verstrek?

Als je geen bijgewerkte informatie verstrekt of Stripe je informatie niet kan verifiëren, kun je mogelijk pas uitbetalingen en betalingen ontvangen nadat je de informatie hebt verstrekt en deze geverifieerd is.