以下に示すのは、Stripe またはプラットフォームが機密性の高い個人を特定できる情報 (PII) を要求する理由に関する、連結アカウントからのよくあるご質問への回答例です。

Stripe に機密情報を提供する必要があるのはなぜですか？

決済に関する規制は、マネーロンダリング、不正利用、脱税などの犯罪の防止に寄与し、より安全で確実な金融エコシステムを構築することを目的としています。決済代行業者である Stripe は一定の本人確認 (KYC) 義務を負っており、Stripe のユーザーと、最終的にそのビジネスを所有、制御、監督するすべての個人に関する本人確認情報を収集、確認、保持することが求められています。これらの要件は Stripe、金融サービス規制当局、カードネットワーク、その他の金融機関によって頻繁に更新されています。

Stripe は PII を利用してこれらの KYC 要件を満たしています。弊社ではプライバシーとデータのセキュリティを特に大切であると考えています。Stripe のセキュリティツールとベストプラクティスによって、お客様の機密情報は安全に保管され、暗号化が行われます。お客様の情報を保護するために Stripe が導入した安全保護対策について、詳細は以下をご覧ください。Stripe プライバシーセンター。

アカウント登録時にすでに情報を提供しているのに、もう一度提出する必要があるのはなぜですか？

KYC 要件は Stripe、金融サービス規制当局、カードネットワーク、その他の金融機関によって頻繁に更新されています。事業者がこれらの確認事項または要件を満たしていることを確認できない場合は随時、詳細情報の送信または問題の修正をお願いする場合があります。問題の重大度によっては、問題が解決するまで、アカウントで売上の入金、送金の受け取り、決済の受け付けができないことがあります。そのような場合はお知らせいたします。

社会保障番号 (SSN) を提出する必要があるのはなぜですか？

連邦規則に準拠するために、Stripe はアメリカで決済を受け付けるユーザーの KYC 情報を収集して確認する必要があります。

このようなチェックのために、Stripe では本人確認のための具体的なデータの収集が必要になります。ユーザーが最初に Stripe にアカウント登録する際、Stripe は必要最小限の情報 (氏名、生年月日、社会保障番号 (SSN) の末尾 4 桁) での本人確認を試行します。末尾 4 桁で SSN を確認できない場合は、9 桁すべてを収集させていただく必要があります。

これまでは SSN の末尾 4 桁を提出するだけでよかったのに、9 桁すべてが必要になったのはなぜですか？

Stripe では、アメリカで決済を受け付けるユーザーの生涯決済合計額が 50 万ドルに達した場合に、9 桁すべての SSN を収集します。完全な ID 番号の確認に失敗した場合は、本人確認書類をアップロードする必要があります。

これは、Stripe が支払いを処理する金融機関に適用される規制上の義務に沿ったものです。これらの規制では、金融機関に対して利用者と利用者の会社代表者から識別番号を直接収集するように義務付けています。アメリカに拠点を置く個人の場合、識別番号は SSN または ITIN になります。

更新された情報を提出しないとどうなりますか？

更新された情報を提出しなかったり、Stripe が情報を正しく確認できない場合は、情報が提供され確認されるまで、入金を受け取ったり決済を受け付けできなくなることがあります。